Muchas personas en el mundo de las criptomonedas pierden su capital en pocos meses, y el problema principal no suele ser la interpretación del mercado, sino que simplemente no han pensado bien en cómo distribuir sus fondos.

He guiado a muchos novatos, y la experiencia que más me ha impresionado fue la de un joven que entró con 800U, y en los primeros dos meses logró llegar a 1.8 millones de U. Ahora su cuenta ya se acerca a los 3 millones de U, y en todo ese proceso nunca sufrió una liquidación forzada. No pienses que fue pura suerte—en realidad, detrás de esto hay tres reglas estrictas en acción.

**Primer nivel: los fondos siempre se dividen en tres partes**

Tomando como ejemplo los 800U, la división más clásica sería así—

300U para operaciones diarias de volatilidad. Enfocarse en las pequeñas fluctuaciones de BTC y ETH, entrando y saliendo con oportunidades de 3-5 puntos, siendo codicioso el mayor veneno.

300U para oportunidades de swing. Cuando se manifiesten las grandes tendencias (como la aprobación de ETFs de spot, o un cambio en la política de la Reserva Federal), aprovechar una sola entrada que pueda captar 3-5 días de movimiento, priorizando la seguridad sobre la velocidad.

400U en la parte inferior de la cuenta, que es la línea de vida. Sin importar cuánto caiga o suba el mercado, este dinero se mantiene firme, preparado para revertir en los peores momentos.

¿Dónde está el problema de muchas personas? En que meten todo su capital en una sola operación, se emocionan con pequeñas ganancias y se vuelven pesimistas con pequeñas caídas de dos puntos. La supervivencia es lo primero; con fondos para seguir viviendo, hay oportunidad de recuperar lo perdido.

**Segundo nivel: cuando la tendencia no está clara, no operar**

La cruel realidad del mercado cripto: la mayor parte del tiempo desgasta la paciencia de los inversores. La consecuencia de operar con frecuencia es que se entregan pequeñas cantidades de dinero en comisiones a los exchanges.

Cuando el mercado no tiene una dirección clara, es más rentable hacer operaciones pasivas que operar constantemente. Cuando la tendencia realmente se confirma—por ejemplo, BTC mantiene soportes clave, ETH rompe máximos anteriores—entonces sí, buscar oportunidades. Cuando las ganancias alcanzan el 15% del capital inicial, retira la mitad, y deja que el resto siga generando beneficios. La verdadera ganancia está en el dinero en el bolsillo, no en los números de la cuenta.

**Tercer nivel: que las reglas restrinjan las operaciones**

Coloca el stop-loss en un 1.5%. Cuando se active, cierra la posición sin esperanza de que se recupere. No tengas pensamientos de suerte. Cuando las ganancias superen el 3%, reduce la mitad de la posición, y deja que las ganancias sigan trabajando. Cuando hay pérdidas, no pienses en añadir más para compensar; eso solo profundiza la caída y genera más ansiedad.

La lógica para ganar dinero es simple: no necesitas acertar en cada predicción, pero cada operación debe seguir estrictamente las reglas. La emoción y la cuenta solo deben mantenerse vivas.

Tener poco capital no es lo peor; lo realmente peligroso es soñar con "recuperar en una sola ola". De 800U a 30,000U, no se trata de suerte, sino de no ser codicioso, no tener prisa y seguir las reglas. Si todavía te preocupan las subidas y bajadas de unos pocos dólares, y no sabes cómo distribuir tu dinero, cómo esperar el mercado o cómo poner un stop-loss, tómate un momento para tranquilizarte y entender estas tres reglas a fondo. Así evitarás muchos errores.