Citibank multada con 3.5 millones de dólares por fallos en la supervisión de fraudes. El banco no logró detectar retiros fraudulentos a tiempo, lo que llevó a acciones regulatorias. Este caso destaca las brechas críticas en los sistemas tradicionales de detección de fraudes bancarios, algo que el enfoque de libro mayor transparente de blockchain aborda de manera diferente e inherente. Las instituciones centralizadas que gestionan miles de millones todavía luchan con la monitorización básica de seguridad, lo que plantea preguntas sobre si los protocolos descentralizados podrían manejar mejor la validación de transacciones y la prevención de fraudes. Vale la pena considerarlo al comparar los perfiles de riesgo institucional.