¿Alguna vez has tenido una experiencia así: en el mercado de criptomonedas ganas un poco de dinero, y en un abrir y cerrar de ojos, el capital se ha ido? Sigues operando siguiendo diversas estrategias, y al final solo te quedan en la cuenta una serie de números con pérdidas.

Hablemos con la verdad, he visto esto demasiadas veces. Desde el sueño de los inversores minoristas de hacerse ricos de la noche a la mañana, hasta la duda existencial, y finalmente abandonar con tristeza —yo también he recorrido ese camino. En ese entonces, como todos los traders que el mercado aplasta una y otra vez, pensaba que entendía los gráficos, pero en realidad ni siquiera tenía una conciencia básica del riesgo.

Hoy no voy a hablar de indicadores técnicos complicados ni a hacerte promesas grandilocuentes. Solo quiero compartir contigo las tres reglas que me sacaron del mercado. El año pasado, con este método, ayudé a un seguidor que poseía 1200 unidades de activos en criptomonedas a convertir su cuenta en 38,000 en solo tres meses. Todo fue limpio, sin una sola vez en que una mala gestión de posición forzara un stop loss.

**¿Por qué el 90% de los minoristas pierden?**

Muchos piensan que la falla de los minoristas en criptomonedas es por no entender el MACD o no saber leer medias móviles. Pero te digo, el verdadero culpable tiene una sola palabra: codicia.

O apuestan todo en una sola jugada para seguir la tendencia, o cuando logran ganar algo, empiezan a volar alto, y cuando pierden, se aferran sin querer aceptar la derrota, hasta que el capital se acaba por completo. Mi seguidor inicialmente estaba en ese estado: ya había perdido bastante antes, y cuando me encontró, estaba desesperado, solo pensando en cómo recuperar rápidamente lo perdido.

No le expliqué teorías técnicas profundas. Solo le dije cuatro palabras: sobrevive primero. Luego, gana dinero.

**Primera regla: el capital debe dividirse en partes para proteger la vida**

Esta es la más importante. La mentalidad de muchos traders es como la de un jugador: meten todo el dinero que pueden usar, y cuando el mercado se mueve un poquito, empiezan a entrar en pánico.

Le sugerí a ese seguidor dividir sus 1200 en tres partes independientes de 400 cada una, sin que puedan usarse entre sí. ¿Cuál es la ventaja de esto?

La primera parte se usa para operaciones a corto plazo. Limitarse a abrir como máximo dos posiciones por día, sin importar si ese día gana o pierde, y cerrar la plataforma después de cada operación. Lo importante es no tener la idea de "ganar un poquito más", porque eso te lleva a tomar decisiones equivocadas en los momentos menos adecuados.

La segunda parte se reserva para seguir la tendencia. Aquí hay una condición clave: solo mover ese dinero cuando en el gráfico semanal aparezca una clara formación alcista y, en un nivel clave, se vea una ruptura con volumen evidente. Si no, se deja quieta.

La tercera parte es para emergencias. Cuando ocurren eventos tipo cisne negro o saltos bruscos en el mercado, esa parte del dinero se usa. Ya sea para comprar en el fondo o para hacer frente a riesgos de liquidez imprevistos.

**Segunda regla: el stop loss debe establecerse antes de entrar en la operación**

Muchos traders entran sin tener claro dónde saldrán. Es como conducir sin destino, y eso inevitablemente genera problemas.

Mi método es simple y directo: antes de entrar, calcula cuánto puedes perder como máximo en esa operación. No basado en intuiciones, sino en ubicaciones técnicas claras en el gráfico — por ejemplo, un mínimo evidente anterior, o una línea de soporte importante. Esa distancia será tu stop loss. Cuando se toque, sal del mercado inmediatamente.

Puede parecer muy negativo, pero en realidad es una forma de proteger tu capital. Al principio, mi seguidor no estaba acostumbrado a esto y le parecía molesto ser sacado por stop loss con frecuencia. Pero poco a poco, se dio cuenta de que esa disciplina estricta le permitía sobrevivir en medio de pequeñas pérdidas continuas, y así, esperar a que llegara un gran movimiento.

**Tercera regla: cuando ganes, sé paciente; cuando pierdas, actúa de inmediato**

Esto combina la mentalidad y la disciplina. Cuando tienes una posición ganadora, la reacción más común es cerrar rápido y asegurar las ganancias. Pero el mercado puede ofrecer aún más espacio para crecer. Aquí necesitas paciencia: dejar que la ganancia siga corriendo hasta que se alcance tu objetivo o cambie la formación técnica.

Por otro lado, cuando el mercado empieza a ir en contra, la mayoría de los minoristas espera, con la esperanza de una rebote. Pero en ese momento, lo que necesitas no es esperanza, sino decisión. Según las reglas de stop loss preestablecidas, sal cuando sea necesario, sin regatear.

**Para terminar**

Estas tres reglas no son nada sofisticado, son lo más básico en gestión de riesgos y control psicológico. Pero precisamente por ser simples, son efectivas. Mi seguidor logró un crecimiento de más de 30 veces en tres meses, no por alguna fórmula secreta, sino por seguir estrictamente estas reglas que parecen "tontas".

El mercado de criptomonedas siempre tendrá oportunidades. Lo que debes hacer es primero sobrevivir lo suficiente, y las oportunidades llegarán por sí mismas.