Mucha gente siempre ha pensado que el origen de las pérdidas está en el mercado bajista, pero la realidad es completamente opuesta. El motivo por el que sufres tanto durante el mercado bajista es porque ya habías llenado tus posiciones al máximo justo en la última fase de la subida. Lo que realmente entierra a la gente en la cima de la montaña no es el desplome, sino ese impulso de aumentar posiciones en lo más alto.

En realidad, si vas construyendo tu posición poco a poco cuando nadie presta atención y el mercado está tan frío que parece congelado, prácticamente no perderás dinero. Especialmente con esos activos que han sido validados a largo plazo: puedes ser menos exigente y no buscar la perfección, con el tiempo tus errores se corregirán—la única diferencia será si ganas rápido o despacio.

Lo que realmente hace que la gente tropiece es una forma muy típica de aumentar posiciones:
Cuanto más sube, más te atreves a comprar, y con inversiones cada vez mayores.
En el fondo, no te atreves a invertir fuerte, solo compras un poco simbólicamente.
Cuando empieza a subir y ves que las ganancias son buenas, amplías la inversión de inmediato.
Cuando la subida te hace sentir eufórico, incluso metes el dinero que puedes pedir prestado.
Al final, en cuanto el mercado gira, las ganancias desaparecen y el capital también se evapora.
Aunque entraste muy pronto, acabas siendo el que compra en la cima, un escenario absurdo que ocurre con frecuencia.

¿Por qué todos caen tan fácilmente en esta trampa?
Porque el mercado alcista es una competición de paciencia, pero también de mentalidad.
Tú mantienes monedas grandes y estables, mientras otros multiplican por diez jugando con tokens pequeños;
en principio no tienes prisa, pero cada día te rodean capturas de pantalla de “enriquecimiento exprés” y subidas espectaculares, es difícil no dejarse tentar.
El ruido informativo durante el mercado alcista estimula constantemente tu envidia y ansiedad, hasta que finalmente pierdes el ritmo.

Para evitar desviarte, hay dos métodos especialmente eficaces:

Primero: dejarlo todo en manos del tiempo
No mirar precios, no hablar de técnicas, invertir solo a un ritmo fijo.
Parece una estrategia torpe, pero es muy efectiva para aislar los impulsos humanos.

Segundo: principio de distribuir los ingresos primero
Cada vez que recibas ingresos, ya sea salario o bono, aparta un porcentaje fijo y destínalo directamente a tu plan de inversión.
No mires el mercado, ni dejes que las emociones influyan; ese dinero no se puede usar para otra cosa.
Lo que queda es para gastos vitales, hipoteca, consumo, etc.
Verás que quienes se mantienen fieles a un sistema acaban yendo más lejos que quienes persiguen las modas o calculan gráficos constantemente.

Así que, lo que te arrastra al abismo nunca es el mercado bajista, sino la codicia de esos últimos días del mercado alcista.
Lo que realmente te destruye no es el mercado, sino que no seas capaz de vencerte a ti mismo.