El operador de cajeros automáticos de Bitcoin, Coinme, obligado a devolver más de $8M a los clientes

Fuente: CryptoNewsNet
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Los reguladores del estado de Washington han ordenado al operador de cajeros automáticos de Bitcoin Coinme que detenga su actividad y proceda a reembolsar más de ( millones en fondos de clientes no reclamados, acusando a la empresa de tratar los vales no canjeados como ingresos y de incumplir las normas de transmisión de dinero.

En una orden temporal de cese y desistimiento y en una Declaración de Cargos, el Departamento de Instituciones Financieras del Estado de Washington ()DFI$8M ) alegó que el sistema de vales de Coinme para la compra de criptomonedas violaba la Ley Uniforme de Servicios Monetarios del estado.

Entre enero de 2023 y diciembre de 2024, Coinme supuestamente declaró 8,37 millones de dólares en vales de clientes no canjeados como ingresos de la empresa: 2,2 millones procedentes de clientes de Washington a finales de 2023 y 6,17 millones de clientes de Washington y de fuera del estado a finales de 2024, según los documentos presentados.

La empresa con sede en Seattle vendía criptomonedas a través de vales en papel que los usuarios compraban en los quioscos y canjeaban posteriormente en línea, pero cuando muchos usuarios no los canjearon a tiempo, la empresa supuestamente trató esos fondos aún adeudados a los clientes como ingresos propios de Coinme y no informó de esa práctica ni entregó la propiedad abandonada al estado, según el DFI.

La plataforma dispone de 20 días desde la fecha de notificación de la orden para solicitar una audiencia administrativa; si no lo hace, la orden temporal de cese y desistimiento se convierte en permanente al día 21, según el DFI.

Desde 2020 hasta 2025, Coinme “no siempre mantuvo un patrimonio neto tangible en la cantidad requerida por el Director”, mantuvo registros inconsistentes de inversiones permitidas y presentó “informes inexactos” y declaraciones anuales fuera de plazo ante el DFI, según el regulador.

Según la orden, Coinme debe dejar de atender inmediatamente a los clientes de Washington salvo para devolver fondos, segregar todos los activos de clientes del estado en cuentas individuales y pagar una restitución igual a la mayor cuantía entre lo que cada usuario pagó o el valor de la criptomoneda en la fecha de la orden.

La declaración de cargos revela la intención del Departamento de revocar la licencia de transmisor de dinero de Coinme e imponer una multa de 300.000 dólares más una tasa de investigación de $8 a la empresa.

Los cargos también se dirigen contra Neil Bergquist, cofundador y CEO de Coinme, con el objetivo de prohibir tanto a él como a la empresa participar en cualquier negocio de transmisión de dinero durante diez años.

Revisión de los quioscos de criptomonedas

Daniel Liu, CEO de una empresa tecnológica, declaró a los medios que la situación parece deberse a “una mala gestión operativa más que a la pérdida o robo de fondos de los clientes”, señalando que si el tratamiento de los vales no canjeados por parte de Coinme es similar al de los minoristas con las tarjetas regalo no utilizadas, “entonces la práctica en sí no es intrínsecamente irrazonable, pero la ejecución claramente ha sido deficiente”.

“La retirada del producto introdujo problemas evitables, incluidos los que parecen haber sido un servicio de atención al cliente disfuncional”, afirmó Liu. “Son responsabilidades que la empresa debe asumir”.

El mes pasado, el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California multó a otro operador de cajeros automáticos de Bitcoin con 675.000 dólares por cobrar de más a sus clientes, destinando 105.000 dólares como restitución para los consumidores que pagaron comisiones superiores a las permitidas.

El mismo regulador californiano ya había multado previamente a Coinme con 300.000 dólares en junio por cobrar comisiones excesivas, aceptar transacciones en efectivo superiores al límite diario de 1.000 dólares y omitir información clave en los recibos, destinando 51.700 dólares a la restitución de los clientes.