¿Cómo funciona realmente el lavado de dinero? ¿Por qué el mundo cripto necesita combatir el lavado de dinero?

Venga, vamos a hablar de un tema del que no se puede escapar en el mundo financiero: la lucha contra el blanqueo de capitales (AML).

Blanqueo de capitales explicado de forma sencilla

Es el proceso de convertir dinero negro en dinero blanco. Los delincuentes consiguen fondos ilegales a través de estafas, narcotráfico, financiación del terrorismo, etc., y no pueden utilizarlos directamente, por lo que buscan la manera de blanquearlos.

Normalmente, esto se hace en tres pasos:

Colocación → Introducir el dinero negro en el sistema financiero (bancos, exchanges, etc.)

Estratificación → Transferencias múltiples para dificultar el rastreo; las criptomonedas son un método habitual

Integración → Una vez blanqueado, retirar y gastar el dinero de forma legal

¿Por qué el mundo cripto es especialmente susceptible?

1. Las monedas de privacidad son extremas—Monero (XMR), Tornado Cash (TORN) y mezcladores similares hacen que las transacciones sean difíciles de rastrear; es prácticamente un paraíso para el blanqueo
2. Las transacciones son irreversibles—si las criptos se envían, no hay vuelta atrás; recuperarlas es casi imposible
3. Vacío regulatorio—antes era un salvaje oeste, se hacía de todo

¿Cómo lo previenen las plataformas?

Exchanges regulados como Gate adoptan medidas AML como:

• 🚨 Monitorización de transacciones sospechosas (operaciones frecuentes, grandes sumas)
• 🔒 Congelación e investigación de cuentas
• 📋 Verificación de identidad (KYC)
• 🤝 Colaboración con las autoridades para rastrear fondos ilegales

En resumen, el AML protege los derechos de los verdaderos usuarios y ayuda a que haya menos dinero negro y más confianza en el mundo cripto.