Corea del Sur elimina la discreción de los intercambios en una importante redada contra el phishing

Los reguladores financieros de Corea del Sur han ordenado a todas las bolsas de criptomonedas nacionales adoptar un único sistema estricto para retrasar los retiros, con el objetivo de frenar un repunte de estafas de suplantación de voz que se apoyan en la rapidez.

La Comisión de Servicios Financieros y el Servicio de Supervisión Financiera anunciaron las nuevas normas, eliminando la discreción que las bolsas tenían antes para permitir que los usuarios evadieran los períodos de espera, según informan medios locales.

En el pasado, las plataformas establecían sus propias excepciones para mantener el ritmo del trading. Los grupos de fraude aprendieron esas reglas y guiaron a las víctimas para que lograran colarse por ellas.

Las estafas de suplantación de voz a menudo empujan a las víctimas a convertir efectivo en criptomonedas y enviarlo en cuestión de minutos. Un retraso, incluso breve, puede interrumpir la estafa al dar a las víctimas tiempo para reconsiderar o permitir que se activen alertas antes de que los fondos salgan de una cuenta.

Bajo el nuevo sistema, las bolsas deben aplicar los mismos criterios cuando revisen excepciones de retiro. Estos incluyen el historial de la cuenta, los patrones de transacción y cambios repentinos de conducta. Los funcionarios esperan que menos del 1% de los usuarios califiquen para retiros inmediatos. Las plataformas también deben endurecer las verificaciones de identidad y monitorear con mayor cercanía los flujos de fondos.

El cambio supone un alejamiento de los mecanismos de protección impulsados por la industria hacia un estándar nacional.

En otros mercados, como EE. UU. y Europa, las retenciones de retiro son habituales, pero son fijadas por empresas individuales. Algunas bolsas incluso permiten que los usuarios configuren sus propios timelocks para impedir retiros no deseados.

Los reguladores de Corea del Sur no respondieron de inmediato a la solicitud de CoinDesk para realizar más comentarios.