Reenviado el Título Original: Turquía Fortalece las Regulaciones Contra el Lavado de Dinero en Cripto: Nueva Regla Explicada e Impacto en la Industria

Con el rápido desarrollo del mercado global de criptomonedas, las regulaciones de prevención de lavado de dinero (AML) y cumplimiento se han convertido en un enfoque creciente para los gobiernos de todo el mundo. Recientemente, el gobierno turco anunció una serie de regulaciones de AML más estrictas dirigidas a las actividades de criptomonedas, una iniciativa que ha atraído rápidamente una atención significativa de la industria. Estas nuevas normas, que entrarán en vigencia el 25 de febrero de 2025, señalan la determinación de Turquía de regular la industria de las criptomonedas y, al mismo tiempo, proporcionan una valiosa referencia para los esfuerzos de cumplimiento globales.

Disposiciones clave: Mejorar la transparencia y la seguridad de las transacciones

El gobierno turco emitió un anuncio el 25 de diciembre de 2024, aclarando las disposiciones principales de las nuevas regulaciones contra el lavado de dinero, centrándose en el establecimiento de umbrales de transacción, el procesamiento de transacciones riesgosas y las restricciones a las billeteras no registradas, con el objetivo de mejorar la transparencia y seguridad de las transacciones de criptomonedas.

Las nuevas regulaciones de criptomonedas de Türkiye

Fuente: Boletín Oficial de la República de Turquía

1. Umbrales de transacción

Bajo las nuevas reglas, los usuarios que realicen transacciones de criptomonedas que excedan los 15,000 liras turcas (aproximadamente $425) deben presentar una identificación completa a los proveedores de servicios. Para transacciones por debajo de este umbral, los proveedores de servicios pueden recopilar información a su discreción. Esta medida busca garantizar la rastreabilidad de las grandes transacciones, lo que ayuda a frenar efectivamente el flujo de fondos ilícitos.

2. Manejo de transacciones de alto riesgo

Si un remitente de criptomonedas no proporciona suficiente información, sus transacciones se marcarán como "alto riesgo". En tales casos, los proveedores de servicios tienen la autoridad para tomar diversas acciones, incluyendo rechazar la transacción, limitar la cooperación con instituciones financieras relacionadas o incluso terminar la relación comercial con la contraparte. Esta disposición otorga a los proveedores de servicios una mayor discreción para mantener la seguridad general del ecosistema de transacciones.

3. Restricciones sobre Carteras No Registradas

Las direcciones de billeteras no registradas están sujetas a una supervisión más estricta. Los proveedores de servicios deben recopilar información de identidad de los remitentes; de lo contrario, dichas transacciones serán restringidas. Esta medida se dirige a actividades ilegales como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo comúnmente realizados a través de billeteras anónimas.

A través de estas medidas, el gobierno turco tiene como objetivo establecer un entorno de negociación más transparente y seguro en el sector de la criptomoneda, sentando las bases para el futuro desarrollo regulatorio de la industria.

Contexto Global: Alineación con el Marco de MiCA

Las nuevas regulaciones de Turquía llegan en un momento en que la industria global de criptomonedas está experimentando importantes cambios regulatorios. La regulación de los Mercados de Activos de Cripto (MiCA) en la Unión Europea, que entra en vigor el 30 de diciembre de 2024, es reconocida como el primer marco regulatorio integral del mundo para activos criptográficos.

Las nuevas normas de Turquía claramente se basan en prácticas regulatorias internacionales avanzadas como MiCA, lo que indica su intención de alinearse con los estándares globales de cumplimiento en cripto. Esta alineación no solo mejora la atractividad del mercado turco, sino que también proporciona a los inversores internacionales un entorno de negociación más confiable. Además, regulaciones más estrictas son esenciales para combatir delitos financieros transfronterizos como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Impacto en la industria: El camino de cumplimiento y las perspectivas del mercado de Turquía

Como el cuarto mercado de criptomonedas más grande del mundo, Turquía registró un volumen de negociación de 170 mil millones de dólares en 2023, superando tanto a Rusia como a Canadá, lo que demuestra su posición significativa en el sector de las criptomonedas. Sin embargo, Turquía todavía enfrenta numerosos desafíos para equilibrar la regulación y el desarrollo del mercado. Si bien comprar, mantener y negociar criptomonedas es legal en Turquía, el uso de criptomonedas como método de pago ha sido prohibido desde 2021. Esto significa que, si bien los inversores pueden comerciar libremente, no pueden utilizar directamente las criptomonedas para transacciones diarias.

El mercado de criptomonedas de Turquía muestra un fuerte impulso de crecimiento, impulsado por su entorno económico único y la fuerte demanda pública de activos digitales. El país ha enfrentado durante mucho tiempo problemas de alta inflación y depreciación de la moneda, lo que ha llevado a que cada vez más personas vean las criptomonedas como una herramienta para cubrir riesgos y proteger la riqueza. Sin embargo, el gobierno turco mantiene una actitud cautelosa hacia las criptomonedas. A pesar de permitir el comercio legal, las restricciones en los escenarios de pago indican que los reguladores siguen tratando de equilibrar la innovación con el control de riesgos.

1. Estandarización del Mercado de Conducción

Las nuevas regulaciones mejorarán significativamente la transparencia del mercado y la seguridad de las transacciones, aumentando la confianza de los inversores en los activos de cripto. En un entorno de mercado más regulado, los participantes disfrutarán de servicios de mayor calidad, promoviendo aún más el desarrollo saludable del mercado.

2. Acelerando el Cumplimiento Corporativo

Hasta diciembre de 2024, 77 empresas de criptomonedas han solicitado licencias de operación ante la Junta de Mercados de Capitales de Turquía. Esto refleja la respuesta proactiva de la industria a las nuevas regulaciones y sienta las bases para una mayor participación en el mercado en el futuro.

3. Potencial de Crecimiento a Largo Plazo

Si bien las nuevas reglas imponen ciertas limitaciones a actividades comerciales específicas, las políticas fiscales de Turquía siguen siendo favorables. Por ejemplo, las ganancias de los activos cripto no están sujetas a impuestos, y solo se aplica un impuesto de transacción del 0.03%, lo que indica el apoyo del gobierno al crecimiento del mercado. Este enfoque regulatorio equilibrado probablemente respaldará el desarrollo a largo plazo del mercado cripto de Turquía.

Beosin KYT: Soporte de seguridad y cumplimiento Web3

En medio de la ola global de regulaciones más estrictas sobre criptomonedas, las herramientas de cumplimiento se vuelven cada vez más importantes. Como líder en seguridad y cumplimiento de Web3, el sistema Know Your Transaction (KYT) de Beosin brinda un soporte integral de cumplimiento para proveedores de servicios de criptomonedas.

Monitoreo de transacciones en tiempo real

Beosin KYT puede detectar transacciones de alto riesgo y direcciones de billetera sospechosas, ayudando a los proveedores de servicios a bloquear flujos de fondos ilegales en tiempo real y reduciendo el riesgo de delitos financieros.

Soluciones integrales de cumplimiento

El sistema cumple con las regulaciones contra el lavado de dinero en varios países, lo que permite a las empresas adaptarse rápidamente a las nuevas reglas en mercados como Turquía y cumplir con los estándares de cumplimiento locales e internacionales.

Servicios personalizados

Para mercados de alto crecimiento como Turquía, Beosin ofrece soporte localizado para ayudar a las empresas a abordar desafíos regulatorios mientras reduce los costos de cumplimiento a través de herramientas eficientes.

Una Nueva Era de Transparencia y Seguridad para la Industria Cripto

Las nuevas regulaciones de Turquía marcan un paso crítico en la transición de la industria global de criptomonedas de un crecimiento descontrolado a un desarrollo regulado. Al fortalecer las medidas contra el lavado de dinero y alinearse con los estándares internacionales, Turquía está sentando las bases para un ecosistema cripto más seguro y transparente. En este proceso, tecnologías de cumplimiento como Beosin KYT desempeñarán un papel fundamental en impulsar el crecimiento sostenible de la industria. A medida que más países adopten marcos regulatorios, la industria cripto está lista para prosperar en un entorno de seguridad y transparencia mejorados, desbloqueando oportunidades más amplias para la innovación y la expansión.

Referencia:

https://es.cointelegraph.com/news/turkey-new-crypto-regulation-aml-2024

https://cointelegraph.com/learn/articles/cryptocurrency-laws-and-regulations-in-turkey

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