En el mercado de las criptomonedas, comprar y mantener BTC a largo plazo es siempre la elección correcta. Esto se debe a la larga historia de altos rendimientos de inversión de BTC. En 2024, BTC pasó de 40.000 dólares a principios de año a 100.000 dólares a finales de año, liderando las listas de crecimiento de activos mundiales con una impresionante ganancia de más del 150%. Sin embargo, la realidad es que los poseedores de BTC se enfrentan a un dilema entre la tenencia a largo plazo y la volatilidad a corto plazo del mercado, así como el riesgo de una recesión del mercado. ¿Existe una solución que pueda satisfacer la demanda de los tenedores a largo plazo de rendimientos estables y altos y, al mismo tiempo, evitar las pérdidas de activos a corto plazo causadas por las fluctuaciones o caídas del mercado?

En comparación con otros activos criptográficos principales como ETH y SOL, que utilizan mecanismos de consenso de PoS y ofrecen una forma simple y conveniente de apostar en cadena para obtener rendimientos anualizados estables de 2.12%-10%, el mercado de apostar en cadena para BTC está creciendo rápidamente, pero aún enfrenta limitaciones en términos de riesgos técnicos, aceptación del mercado y barreras operativas. A pesar del gran tamaño del mercado de BTC, sus productos de apostar siguen siendo un mercado de nicho.

Además, la cobertura es una estrategia común para los poseedores de BTC, que les permite asegurar ganancias o evitar pérdidas durante las fluctuaciones de precios, protegiendo así el valor de sus activos de la extrema volatilidad del mercado. En este artículo, presentaremos otra solución para los poseedores de BTC desde una perspectiva de gestión financiera. Esta solución no solo atiende a los altos rendimientos esperados por los poseedores a largo plazo, sino que también ayuda a compensar las pérdidas no realizadas a corto plazo en moneda fiduciaria durante los períodos de fluctuaciones o caídas en el precio de BTC. De esta manera, los poseedores de BTC pueden mantener pacientemente sus monedas y disfrutar del festín del crecimiento de la riqueza. El artículo proporcionará una introducción exhaustiva a los productos de gestión financiera de BTC de Gate.io, comparando diferentes combinaciones de productos y los rendimientos anualizados finales de las estrategias, brindando orientación racional para las decisiones financieras de los usuarios.

1. Estrategias de Productos de la Cartera de Gestión Financiera de Gate.io BTC

La gestión financiera de BTC de Gate.io es una serie de servicios financieros lanzados por la plataforma Gate.io, con BTC como activo subyacente. Utilizando diferentes tipos de productos y estrategias de cartera, tiene como objetivo lograr una apreciación estable de los activos denominados en BTC con un riesgo relativamente bajo. A continuación se presentan tres estrategias de gestión financiera aplicables, que proporcionarán una guía útil para los inversores en BTC.

Estrategia de apreciación de 1.1 BTC 1: Launchpool + Simple Earn

1.1.1 Guía de operación

Después de participar en el staking de Launchpool, los activos se transferirán automáticamente a Simple Earn para seguir generando intereses a las tasas vigentes. Después de que se lance un nuevo proyecto en Launchpool, el proceso se puede repetir para hacer crecer los activos de forma continua.

1.1.2 Cálculo del rendimiento: Mantener 1 BTC, utilizar Launchpool y Simple Earn durante 30 días para lograr la apreciación de activos

1.1.3 Revisión del rendimiento: BTC valorado en $95,000

Estrategia de apreciación de 1.2 BTC 2: Launchpool + Simple Earn + Fondo Cuantitativo

1.2.1 Guía de Operación

Después de participar en el staking de Launchpool, los usuarios pueden suscribirse al Fondo Cuantitativo de Gate.io - Hedge Ark Capital-BTC. Si la duración del staking es inferior a 48 horas, los activos deben ser transferidos a Simple Earn para ganar intereses. Una vez que se lance un nuevo proyecto en Launchpool, los activos deben ser redimidos y reinvertidos en Launchpool. Este ciclo se puede repetir para lograr un crecimiento de activos.

1.2.2 Cálculo del Rendimiento

Revisión del rendimiento 1.2.3: BTC Valorado en $95,000

Estrategia de apreciación de 1.3 BTC 3: Estrategia mixta (Producto financiero a plazo fijo, Launchpool, Simple Earn, Fondo Cuantitativo)

1.3.1 Guía de operación

Divida 1 BTC en dos partes, cada una con 0.5 BTC. Una parte (0.5 BTC) participará en la gestión financiera a plazo fijo de BTC de Gate.io (Lock & Earn) durante 30 días, mientras que la otra parte (0.5 BTC) seguirá la Estrategia de Apreciación de BTC 1 o la Estrategia 2 para lograr un crecimiento compuesto de activos.

1.3.2 Revisión de Devolución

Bloquear y ganar rendimientos:

Estrategia de apreciación de Lock & Earn + BTC 1

Lock & Earn + 0.5 BTC Estrategia de Apreciación 2

Nota: Participar en diferentes productos de gestión financiera puede tener reglas de rendimiento y rendimientos anualizados variables. Los rendimientos reales se basarán en la distribución recibida.

2. Gate.io Estrategias de un solo producto de gestión financiera de BTC

2.1 Productos de Nivel Principiante

2.1.1 Simple Earn

Simple Earn de Gate.io es un producto financiero de bajo riesgo, estable y protegido del principal. Es similar a productos financieros tradicionales, como depósitos fijos o de ahorro, pero con rendimientos anualizados más altos y un rendimiento más consistente. Actualmente, el volumen total de préstamos en Gate.io Simple Earn ha alcanzado los $1.6 mil millones, con un retorno anualizado estimado del 13.96% para inversiones basadas en USDT.

• Ventajas del Producto Simple Earn

1. Depósito y Retiro Instantáneo: Simple Earn permite a los usuarios depositar y retirar activos digitales en cualquier momento, sin restricciones en los tiempos de retiro o requisitos de depósito mínimo.
2. Seguridad y confiabilidad: Gate.io emplea múltiples capas de seguridad, incluida la autenticación multifactor y el almacenamiento en frío, para garantizar la seguridad de los activos digitales de los usuarios. Además, Gate.io es la primera plataforma que ofrece garantías de margen del 100% y admite auditorías de reservas completas, lo que ofrece una capa adicional de seguridad.
3. Rendimientos atractivos: Simple Earn proporciona liquidaciones diarias de intereses para los usuarios. El interés se calcula en función de la cantidad de activos digitales depositados y la duración del depósito. En comparación con los métodos de ahorro tradicionales, las tasas de interés de Simple Earn son generalmente más competitivas, lo que ayuda a los usuarios a lograr mayores rendimientos.

• ¿Por qué participar en la suscripción Simple Earn BTC

El rendimiento anualizado supera con creces a los competidores

Según la última investigación de mercado, Gate.io Simple Earn supera significativamente a sus competidores al ofrecer una tasa de interés del 1% en sus productos flexibles.

Datos actualizados hasta el 11 de febrero de 2025.

Recompensa adicional del 9 % por gestión financiera
Suscribirse a la gestión financiera Simple Earn BTC permite a los usuarios recibir una recompensa adicional del 9%. Si se supera el límite de suscripción de recompensa adicional, los usuarios pueden optar por los productos Lock & Earn de 3 días o 7 días, que ofrecen tasas de interés más altas en comparación con el producto flexible, manteniendo al mismo tiempo la flexibilidad.

• Reseña de Ganancias Simples: BTC Calculado en $95,000

2.1.2 HODL & Earn

Gate.io HODL & Earn es una plataforma de retención de activos de blockchain y generación de intereses diseñada para obtener rendimientos estables a largo plazo. Ofrece varios productos, incluidas opciones de ganancias a plazo fijo (Lock & Earn) y flexibles (instantáneas), dirigidas a inversores conservadores que buscan ingresos estables.

• Gate.io Ventajas de HODL y Earn

1. Primer plataforma en comprometerse con reservas al 100%: Gate.io es el primer intercambio importante de criptomonedas en prometer reservas al 100%, brindando a los usuarios una seguridad mejorada para sus fondos. La plataforma garantiza que cada depósito de usuario esté respaldado completamente por activos, brindando a los usuarios una mayor confianza en la seguridad de sus inversiones.
2. Transparencia de activos: Los usuarios pueden verificar en cualquier momento su estado de inversión y el progreso de ganancias, asegurando registros claros y rastreables para cada transacción realizada en la plataforma.
3. Renta Fija de Bajo Riesgo: La plataforma permite a los inversores evitar la incertidumbre provocada por las fluctuaciones del mercado, ofreciendo una rentabilidad más predecible y estable.

• ¿Por qué participar en la suscripción HODL & Earn BTC?

Gate.io HODL & Earn presenta una inversión exclusiva de BTC de 90 días Lock & Earn, que ofrece un rendimiento anualizado del 3% y una bonificación de interés del 1% con cada suscripción. Los intereses de bonificación se distribuyen semanalmente.

El producto BTC 90-Day Lock & Earn se puede suscribir con un mínimo de 0.0001 BTC, con un total limitado de 200 BTC disponibles. Los inversores pueden disfrutar de un rendimiento anualizado del 3% en BTC y un bono de interés del 1% en SOLV. El bono se distribuye semanalmente a la cuenta spot en función de la instantánea de suscripción neta, por lo que puede comenzar a ganar intereses de inmediato sin tener que esperar a que el producto expire. El total del pool de recompensas asciende a 2,800,000 SOLV.

• Revisión de HODL & Earn Yield: BTC calculado en USD 95,000

Nota: Las recompensas en la sección Solv se calculan temporalmente en términos de BTC. En los cálculos reales, las fluctuaciones del precio de Solv pueden provocar desviaciones en el rendimiento.

En conclusión, tanto los productos financieros al contado como a plazo fijo de BTC en Gate.io tienen un umbral de entrada bajo y son simples y rápidos de operar. Cuando se combinan con subvenciones promocionales, estos productos ofrecen tasas de interés mucho más altas en comparación con los competidores. Esta es una opción muy buena para los usuarios que buscan rendimientos estables en sus tenencias de BTC.

2.2 Productos avanzados

2.2.1 Dual Investment

La Inversión Dual de Gate.io es un producto de inversión con rendimiento fijo y no garantizado por el capital. El rendimiento del producto está claramente definido y fijo en el momento de la compra, y una vez realizada la orden, no se puede cancelar. No se admite el rescate anticipado antes del vencimiento. Después de la compra, cuando llega el período de liquidación, los usuarios tienen garantizado recibir un retorno mínimo fijo en el activo de inversión original. Sin embargo, las fluctuaciones del mercado pueden hacer que la moneda invertida se convierta en otra moneda. Esta es la característica clave que atrae a los usuarios a la Inversión Dual.

• Ventajas de la Inversión Dual

1. Altos rendimientos: Compre a un precio bajo para adquirir más criptomonedas; Vende a un precio alto para ganar más stablecoins.
2. Obtenga intereses estables: asegúrese de que los fondos no estén inactivos, obteniendo un rendimiento estable.
3. Cero comisiones de transacción: No hay tarifas por comprar o vender.
4. Sin deslizamiento: la Inversión Dual elimina el deslizamiento al comprar o vender, reduciendo los costos de operación.

• Estrategia financiera Dual Investment BTC

Mantenga 1 BTC, elija la estrategia "Vender Alto" de BTC y seleccione el producto de Precio Objetivo apropiado para la compra. El período de inversión es de 44 días.

• Revisión del rendimiento de la inversión dual: BTC calculado en USD 95,000

La inversión dual ofrece un potencial de rendimiento tremendo. En mercados altamente volátiles, los rendimientos anualizados pueden llegar a superar incluso el 1000%.

※Nota importante: La Inversión Dual requiere analizar las tendencias futuras del precio de BTC. Es crucial elegir un precio objetivo de venta alto adecuado. Sin embargo, si el precio de liquidación final se desvía significativamente del precio objetivo, puedes perder la oportunidad de comprar o vender a un mejor precio.

2.2.2 Productos Estructurados

Los Productos Estructurados son un nuevo tipo de producto financiero que combina productos de renta fija con derivados financieros como opciones. En comparación con los productos tradicionales al contado y a plazo fijo, los Productos Estructurados añaden los riesgos y recompensas de las combinaciones de derivados además de los rendimientos fijos. Por lo tanto, el rendimiento final de los Productos Estructurados no está fijo y típicamente se determina por el rendimiento del precio de los activos subyacentes. Rendimiento de los Productos Estructurados = Rendimiento del Producto de Renta Fija + Rendimiento del Derivado.

• Tipos de productos estructurados de Gate.io

Actualmente, Gate.io ofrece varios Productos Estructurados, incluyendo Daily Shark Fin, Bullish Bao, Bearish Bao, Prediction Bao, Range Smart Win y Snowball. Entre estos, Shark Fin es el principal producto financiero.

• Ventajas del producto Shark Fin

1. Libre de riesgos: Protección del principal, ofreciendo oportunidades de rendimiento sin riesgos para los usuarios que desean acumular monedas.
2. Alto potencial de rendimiento: Para los inversores que pueden predecir la volatilidad del mercado, Shark Fin ofrece rendimientos más altos que los productos financieros regulares.
3. Operación simple: Todos los tipos de productos Shark Fin son fáciles de usar. La cobertura compleja subyacente ya está estructurada, y los usuarios solo necesitan participar con un solo clic.

• Estrategia financiera de Shark Fin BTC

Mantenga 1 BTC, elija el producto de suscripción Shark Fin Boost - BTC y seleccione la opción de reinversión automática. Después de 7 días, reinvierta en el mismo producto. La duración del producto financiero es de 28 días.

• Revisión del rendimiento de Shark Fin: BTC calculado en USD 95,000

Nota: Según las reglas del producto, el rendimiento anualizado final se determina comparando el precio observado del activo subyacente con el rango de precios preestablecido. Cuando el mercado es altamente volátil, puede ser difícil predecir la relación entre estos dos valores, y existe un riesgo de liquidación de rendimiento más bajo.

3. Comparación de rendimientos para diferentes estrategias de productos financieros BTC en Gate.io

Basándonos en los rendimientos de los productos de combinación de gestión patrimonial de BTC y las estrategias de producto único, ofrecemos las siguientes recomendaciones para diferentes tipos de usuarios de gestión patrimonial:

1. Usuarios principiantes de gestión financiera: Los principiantes con una comprensión limitada del mercado de criptomonedas y dificultades para predecir las tendencias del mercado son más adecuados para los productos de gestión patrimonial de BTC que se asemejan a las cuentas de ahorro bancarias tradicionales, como los productos de BTC flexibles y a plazo fijo. Sin embargo, en comparación con las estrategias de un solo producto, las estrategias de combinación de productos muestran un rendimiento anualizado significativamente mayor. Además, estas estrategias son relativamente fáciles de operar y el umbral para comprender los productos es más bajo. Por lo tanto, recomendamos la Estrategia de Apreciación de BTC 2 de las estrategias de productos combinados como la mejor opción para los usuarios principiantes.
2. Jugadores experimentados de criptomonedas: La inversión dual es más adecuada para inversores en criptomonedas experimentados que tienen un conocimiento profundo del mercado y pueden analizar las tendencias de precios de BTC con cierta precisión. Estos usuarios están mejor equipados para elegir entre mantener USDT y aplicar la estrategia de compra baja, o mantener BTC y aplicar la estrategia de venta alta. Como tal, recomendamos que los usuarios experimentados se suscriban a los productos de gestión patrimonial de BTC bajo Dual Investment para lograr la máxima preservación y apreciación de los activos.

4. Gestión Financiera de BTC Gestión de Riesgos

El servicio de gestión patrimonial de BTC mencionado anteriormente es esencialmente una estrategia de gestión de patrimonio "denominada en BTC". Cuando tienes esta criptomoneda, independientemente de cómo fluctúe el mercado, aún puedes ganar intereses denominados en BTC a través de varias estrategias de gestión de patrimonio. Sin embargo, es importante tener en cuenta que, aunque la gestión patrimonial de BTC se considera una herramienta de inversión estable y de bajo riesgo, es, en esencia, una posición larga en BTC. Durante los períodos de malas condiciones generales del mercado, el valor de los criptoactivos en relación con las monedas fiduciarias puede disminuir, lo que lleva a situaciones en las que "la cantidad de BTC aumenta, pero su valor general disminuye".

• Se proporcionan las siguientes medidas de gestión de riesgos para la gestión de patrimonio en BTC a modo de referencia:

Establecer puntos de stop-loss y take-profit
Establecer puntos de stop-loss: Cuando el precio de Bitcoin caiga por debajo de un nivel de soporte clave o alcance un umbral de pérdida preestablecido, véndalo a tiempo para controlar las pérdidas.
Establecer puntos de toma de beneficios: cuando los beneficios alcanzan el objetivo, vender para asegurar las ganancias y asegurar los beneficios.

Revisar y ajustar regularmente su cartera de inversiones
Evaluación periódica: Evalúe periódicamente el rendimiento y el estado de riesgo de su cartera de inversiones. Realice ajustes en función de los cambios del mercado y los objetivos de inversión personales.
Estrategia de reequilibrio: Para mantener el ratio de asignación original de su cartera de inversiones, compre regularmente activos infraponderados y venda activos sobreponderados.

Mantener la racionalidad y controlar el tamaño de las posiciones
Mantener la racionalidad: no dejes que las emociones del mercado a corto plazo dicten tus decisiones. Aprende a analizar los aspectos fundamentales y técnicos del mercado. Cuando Bitcoin experimenta fluctuaciones significativas de precios, analiza sus razones y evita seguir ciegamente la tendencia persiguiendo rallies o vendiendo en pánico.

Controlar el tamaño de las posiciones: Evite invertir todos sus fondos en Bitcoin. Es recomendable asignar un cierto porcentaje de sus fondos (como máximo el 30%) a Bitcoin para reducir el riesgo. Al mismo tiempo, mantenga un ojo en los fundamentos del mercado de valores de EE. UU. y del mercado de criptomonedas. Cuando el mercado entre en una fase bajista, considere aumentar sus tenencias de USDT para prepararse para posibles emergencias.

Conclusión

En el mercado actual de criptomonedas, suscribirse a los productos financieros de BTC de Gate.io es una elección relativamente sabia. No solo puede beneficiarse de la apreciación de BTC frente a las monedas fiduciarias, sino que también puede mejorar sus rendimientos denominados en BTC a través de estrategias de gestión financiera. Este enfoque ayuda a contrarrestar la volatilidad del mercado y los riesgos de caída potenciales, asegurando un crecimiento estable para BTC. Sin embargo, dadas las incertidumbres en el mercado más amplio de criptomonedas, es crucial no pasar por alto los riesgos asociados. Los usuarios deben sopesar cuidadosamente los posibles rendimientos y riesgos al seleccionar productos financieros para navegar con confianza en el mercado.