Introducción a la Regla de viajes
En junio de 2019, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) revisó la Recomendación 16, comúnmente conocida como la Regla de viaje, para incluir a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP, por sus siglas en inglés) junto con las instituciones financieras tradicionales. Esta enmienda exige a los VASP que cumplan los mismos requisitos de transferencia bancaria que los bancos, específicamente en la recopilación y transmisión de información de identidad personal de remitentes y destinatarios durante las transacciones, armonizando las obligaciones de cumplimiento tanto para las instituciones financieras tradicionales como para los VASP. Al transferir criptoactivos por encima de un determinado umbral, los VASP deben registrar y compartir datos como nombres, direcciones, números de cuenta y la naturaleza de la transacción, de acuerdo con los distintos requisitos reglamentarios de cada jurisdicción. El objetivo principal de la Regla de viajes es estandarizar las prácticas de lucha contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés) y la financiación del terrorismo (CFT, por sus siglas en inglés) en el sector de las criptomonedas, frenando así actividades ilícitas como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Gate está plenamente comprometida con el cumplimiento de la Regla de viajes y está tomando medidas progresivas para integrar estas regulaciones en nuestras operaciones. Como parte de este compromiso, puede haber casos en los que necesitemos solicitar información adicional a nuestros usuarios, como el nombre y la dirección del destinatario, durante las transferencias de activos para garantizar el cumplimiento de las normas reglamentarias.
Guía de procedimiento
Web
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Si se necesita más información durante los retiros de monedas, el sistema indicará que solo se permiten retiros a las direcciones que figuran en su libreta de direcciones. Por tanto, debe incluir la dirección de retiro elegida en la libreta de direcciones para continuar. <img src="https://gimg2.staticimgs.com/image/a1202506061010598916285774.png" alt="1" width="650" />
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Añadir una dirección de retiro: si sus fondos se transfieren a un exchange específico, se le pedirá que proporcione datos personales adicionales del destinatario. Se recomienda dar prioridad al uso de nombres en inglés para la verificación. Asegúrese de comprobar que el nombre en inglés, el uso de mayúsculas y el interlineado coinciden. Para retiros destinados a una billetera privada o a un exchange que no esté incluido en la lista designada, debe elegir la opción "Otros". <img src="https://gimg2.staticimgs.com/image/a3202506061012306206883276.png" alt="1" width="650" />
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Una vez que haya guardado la dirección de retiro en su libreta de direcciones, puede seleccionarla para finalizar su transacción de retiro, pero esto solo es posible si la dirección se indica como "Disponible". Nota: Tenga en cuenta que si una dirección aparece como «No disponible» en su libreta de direcciones, puede rectificarlo enviando la información requerida sobre el exchange de recepción y el nombre del destinatario. Al proporcionar esta información, el estado de la dirección pasarça a ser "Disponible", lo que le permitirá proceder con su retiro. <img src="https://gimg2.staticimgs.com/image/20250606-091009202506061023462295212029.jpeg" alt="1" width="650" />
Aplicación
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Si se necesita más información durante los retiros de monedas, el sistema indicará que los retiros solo están permitidos a las direcciones listadas en su libreta de direcciones. Por ello, debe incluir en la libreta de direcciones la dirección de retiro de su elección para continuar.
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Añadir una dirección de retiro: si sus fondos se transfieren a un exchange específico, se le pedirá que proporcione más datos personales del destinatario. Se recomienda dar prioridad al uso de nombres en inglés para la verificación. Asegúrese de comprobar que el nombre en inglés, el uso de mayúsculas y el interlineado coinciden. Para retiros destinados a una billetera privada o a un exchange que no esté incluido en la lista designada, deberá elegir la opción "Otros".
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Una vez que haya guardado la dirección de retiro en su libreta de direcciones, puede seleccionarla para completar su transacción de retiro, pero esto solo es posible si la dirección se indica como "Disponible". Nota: Tenga en cuenta que si una dirección aparece como «No disponible» en su libreta de direcciones, puede rectificarlo enviando la información requerida sobre el exchange de recepción y el nombre del destinatario. Al proporcionar esta información, el estado de la dirección pasará a ser «Disponible», lo que le permitirá proceder con su retiro.
Preguntas frecuentes
P: ¿Cómo afecta la "Regla de viaje" a los usuarios de la plataforma? Respuesta: La Regla de Viaje puede afectar a los usuarios de la plataforma en determinadas situaciones de negocio. Por ejemplo, en ciertos casos, puede requerir que los usuarios añadan sus direcciones de retiro a una libreta de direcciones. También es posible que los usuarios tengan que proporcionar información complementaria para actualizar una dirección de retiro existente, con el fin de cumplir con la Regla de viajes.
P: ¿Qué información se exigirá a los usuarios cuando retiren (transfieran) monedas? Respuesta: Se les pedirá que faciliten el nombre del destinatario y los datos relativos a la dirección de recepción, que pueden incluir el nombre del exchange del destinatario, entre otra información. Además, para cumplir las normas de conformidad necesarias, podemos solicitarle otra información complementaria.
P: ¿Necesito proporcionar información sobre el retiro cada vez que lo hago? Respuesta: No, una vez que se haya añadido una dirección de retiro a su libreta de direcciones y la haya usado correctamente, podrá reutilizar la misma dirección para otros retiros sin necesidad de proporcionar información adicional cada vez.
P: ¿Qué sucede si la información de la dirección de retiro que puse es incorrecta? Respuesta: Si hay un error en los datos introducidos de una dirección de retiro en la libreta de direcciones, recibirá un mensaje de error de “Error en la dirección de retiro / Nombre del destinatario”. En este caso, es importante revisar y verificar que la dirección de retiro, el exchange para el retiro, el nombre del destinatario y cualquier otra información relacionada sean correctos. Se recomienda priorizar el uso de nombres con alfabeto en inglés para la verificación. Asegúrese de verificar que el nombre esté en alfabeto inglés, las mayúsculas y de que el espaciado de línea coincidan. <img src="https://gimg2.staticimgs.com/image/w202506061027129080714683.png" alt="1" width="650" />
