1. ¿Cómo evitar fondos ilegítimos y prevenir que tus cuentas bancarias sean congeladas?
Gate se reserva el derecho de tomar acciones para garantizar que los usuarios puedan comerciar con seguridad. El lavado de dinero perjudicará drásticamente el desarrollo de las transacciones de tokens digitales, fomentará y criará corrupción, degradará las conductas sociales, dañará los derechos e intereses legítimos de los usuarios, debilitará la base para el funcionamiento de la plataforma de comercio de tokens digitales y aumentará los riesgos legales y operativos correspondientes. Por lo tanto, Gate guiará a los usuarios y seguirá las siguientes reglas, para evitar que fondos ilegítimos sean introducidos en la plataforma. Los usuarios serán responsables de sus actividades en la plataforma y deberán asegurarse de seguir las reglas y entender que forman parte de la acción contra el lavado de dinero.
-
Cuando estés en operaciones con fiat, asegúrate de no aceptar transacciones de una persona diferente a tu contraparte comercial. Si recibes pagos de diferentes personas, por favor reembolsa a la misma fuente.
-
Si recibe un pago con referencias sensibles como "cripto", "Bitcoin", etc., puede filtrar la transacción o reembolsar, y anotar con "referencia no identificada". Reducirá los riesgos de ser vigilado o de que las cuentas bancarias sean congeladas.
-
Utiliza diferentes tarjetas para pagar y recibir. Utiliza múltiples de tus propias tarjetas bancarias para comprar y vender. Debido a que la tarjeta receptora de la transacción tiene un mayor riesgo de ser congelada, por lo tanto, se recomienda filtrar los fondos entrantes y transferirlos a otra tarjeta más segura. La tarjeta que utilizas para recibir fondos debe ser la misma tarjeta que está vinculada a la plataforma.
-
No mantengas grandes fondos en tus tarjetas de uso frecuente. Deberías filtrar y retirar tus fondos de vez en cuando, y dejar de usar esta tarjeta por un período de tiempo. De esta manera, puedes protegerte de ser contaminado por fondos ilegítimos.
-
Antes de reutilizar una tarjeta vieja, siempre debes verificar primero si esta tarjeta puede recibir fondos o realizar pagos.
-
La plataforma verifica las identificaciones de los usuarios cuando se registran. Los usuarios deben asegurarse de que todas las cuentas relacionadas estén registradas y utilizadas por la persona misma. Gate no asumirá ninguna responsabilidad si el usuario viola los Términos de Uso, Políticas, leyes gubernamentales o se involucra en actividades ilegales. Gate asistirá a la policía con investigaciones cuando sea necesario.
2. ¿Cómo filtrar tus fondos?
-
Después de recibir los pagos, puedes transferir los fondos a tus cuentas de Gestión Financiera que tienen una gran suma. Luego puedes filtrar los fondos y transferirlos a una cuenta bancaria segura.
-
Si la cantidad de fondos que recibiste no es grande, puedes retirarla a efectivo, luego depositarla en otra cuenta bancaria segura.
3. Procedimientos para desbloquear cuentas bancarias
La cuenta podría ser congelada por su banco o debido a problemas legales.
Congelación Bancaria a. Razones: transacciones de alto volumen frecuentes; transacciones frecuentes con demasiadas personas; sin saldo de crédito o historiales de transacciones durante un largo período de tiempo; transacciones con referencias sensibles. Las acciones anteriores activarían los sistemas de control de riesgos de los bancos o los sistemas de anti-lavado de dinero. Normalmente, los sistemas de cuentas en línea mostrarían información como "operaciones no presenciales están en pausa", "solo recepción", etc..
b. Si su tarjeta está congelada debido a las razones mencionadas, puede consultar con su banco y proporcionar la información requerida para desbloquear su cuenta.
Debido a problemas legales a. Es una situación más difícil si tu tarjeta está congelada debido a problemas legales. Normalmente está relacionada con casos de fraude financiero. La duración del congelamiento podría ser de tres días a medio año o incluso más. Por ejemplo, si los fondos ilegítimos se transfieren a través de cinco cuentas, las cinco cuentas se congelarían. Además, este tipo de congelamiento no ocurriría inmediatamente después de la transacción, sucedería un par de días después de la transacción. Depende de cuándo los víctimas presenten un caso a la policía y cuándo se investigue el caso.
b. Si está solo temporalmente congelado por unos días, su tarjeta/cuenta bancaria se descongelará después de unos días siempre que coordine con las autoridades en su investigación.
Si es un congelamiento más largo, como medio año, necesitas contactar a tu banco tan pronto como puedas para aclarar cuándo fue congelado, cuánto tiempo estará congelado y la información de contacto de las autoridades locales que congelaron tu tarjeta. Una vez que tengas la información anterior, necesitas contactar a la parte que congeló tu tarjeta y coordinar la investigación.
Notas a. Información de apoyo: lo más probable es que se le pida que proporcione la fuente de ingresos, detalles de trading. Puede encontrar esto en "Estado de cuenta".
b. Si necesita que Gate le proporcione documentos de apoyo, debe avisar a la autoridad local para que proporcione Prueba de Evidencia o Decisiones Judiciales o tener la autoridad para contactarnos directamente: support@gate.com
c. El proceso varía dependiendo de la ubicación en la que te encuentres y la complicación del caso. Una vez que tu tarjeta esté descongelada, asegúrate de retirar fondos para evitar que se congele nuevamente.
