مختبرات TRM: بينما لا تزال المخاطر قائمة، يتقدم الامتثال في لاتام

في تقرير جديد، ذكرت TRM Labs أنه بينما لا تزال مخاطر التمويل غير المشروع قائمة في لاتام، بما في ذلك وسطاء خارج البورصة المرتبطون بالمنظمات الإجرامية، والتدفقات الخاضعة للعقوبات الفنزويلية، وشبكات غسل الأموال الصينية، فإن اللوائح تحاصر هذه التهديدات، حيث تعمل كل سوق رئيسية في لاتام على زيادة جهود الامتثال لديها.

النتائج الرئيسية:

• تقارير TRM Labs أن العملات المستقرة تدفع 95% من التدفقات غير المشروعة إلى لاتام، ما يجبر مزودي خدمات الأصول الافتراضية $103B VASPs على ترقية التكنولوجيا لاحقًا.
• قامت منظمة سينالوا الكارتيل بغسل ( في 2025، ما يدفع الحكومات إلى تطبيق قوانين مكافحة غسل الأموال المقرر تنفيذها قريبًا.
• عقب هذه التقارير، تعمل دول لاتام على تعزيز معايير الامتثال لديها.

TRM Labs: تضييق نوافذ التهديد مع تقارب التنظيم في لاتام

تتقدم لوائح التشفير على المستوى الدولي، ولا تُعد لاتام استثناءً حتى مع وجود العديد من التهديدات الموثقة. ووفقًا لـ TRM Labs، وهي شركة ذكاء تشفيري، فإن اللوائح على وشك أن تجعل معاملات وتدفقات العملات المشفرة أكثر أمانًا في المنطقة.

في تقرير حديث، كشفت TRM Labs أن العملات المستقرة أصبحت مسار الدفع المهيمن عبر لاتام، حيث تمثل 95% من التدفقات إلى الجهات الخاضعة للعقوبات عالميًا في منطقة، وبسبب سماتها الاقتصادية، تكون منفتحة على تبنّي هذه التقنيات الجديدة.

![])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-12b5ba5c41e9f8374ef2e66acfc5bc15.webp$103

تذكر TRM Labs أن التهديدات موثقة بشكل جيد في المنطقة، بما في ذلك التدفقات المرتبطة بـ Sinaloa Cartel، عبر الاستفادة من وسطاء محليين ومنصات تداول نظير إلى نظير P2P لغسل الأموال باستخدام منظمات صينية كوسطاء لمعالجة أكثر من ( مليار دولار في عام 2025 وحده.

وبالإضافة إلى ذلك، أشارت المؤسسة إلى أن العقوبات التي لا تزال قائمة المتعلقة بتحركات النفط غير المشروع وتهريب المخدرات تُبقي لاتام تحت دائرة التركيز في إنفاذ القوانين. ومع ذلك، تتحرك الحكومات بسرعة لسد هذه الثغرات وتعزيز الامتثال عبر القطاع.

في البرازيل، وضعت لوائح جديدة تم إقرارها في فبراير إطار عمل للامتثال يتضمن متطلبات جديدة لمكافحة غسل الأموال )AML( وتمويل الإرهاب )TF( لمزودي خدمات الأصول الافتراضية )VASPs( من أجل الحصول على تصريح لمزاولة العمل.

كما شدّدت الأرجنتين الرقابة على سوق العملات المشفرة، مع متطلبات تسجيل محدّثة لمزودي خدمات الأصول الافتراضية تتضمن قواعد مكافحة غسل الأموال، ومتطلبات المراجعة، ومتطلبات فصل الأصول.

كما أدخلت المكسيك أيضًا تقييمات قائمة على المخاطر، وتعيين مسؤولي امتثال، وإجراء عمليات تدقيق امتثال دورية للجهات، إذ لا تزال أنشطة الأصول الافتراضية محصورة في المؤسسات المعتمدة من قبل البنك المركزي المكسيكي )Banxico.

خلصت TRM Labs إلى أن “بالنسبة للبورصات وشركات التكنولوجيا المالية والمؤسسات المالية العاملة في أمريكا اللاتينية، فإن المتطلبات التنظيمية تصل إلى المنطقة في الوقت نفسه. المؤسسات التي تبني بنية تحتية للامتثال قبل مواعيد التنفيذ تحمل ميزة تشغيلية واضحة.”