تم تغريم Citibank بمبلغ 3.5 مليون دولار بسبب فشل في مراقبة الاحتيال. فشل البنك في اكتشاف عمليات السحب الاحتيالية في الوقت المناسب، مما أدى إلى اتخاذ إجراءات تنظيمية. تبرز هذه الحالة الثغرات الحرجة في أنظمة كشف الاحتيال في البنوك التقليدية—وهو شيء يعالجه بشكل مختلف منهج دفتر الأستاذ الشفاف الخاص بالبلوكشين. المؤسسات المركزية التي تدير المليارات لا تزال تكافح من أجل مراقبة الأمان الأساسية، مما يثير التساؤلات حول ما إذا كانت البروتوكولات اللامركزية قد تتعامل بشكل أفضل مع التحقق من المعاملات ومنع الاحتيال. من الجدير النظر عند مقارنة ملفات المخاطر المؤسسية.