TRM Labs تطلق نظام مراقبة موحد للعملات المشفرة والعملات القانونية: نظام الامتثال البنكي يشهد تكاملًا كبيرًا

أعلنت منصة ذكاء البلوك تشين TRM Labs وشركة البنية التحتية المصرفية Finray Technologies عن شراكة في فبراير 2026 لدمج محرك اتخاذ قرارات الامتثال XZiel من فينراي مع أدوات ذكاء البلوكشين من TRM Labs لإنشاء نظام موحد يمكنه مراقبة كل من المعاملات الرقمية والورقية، مما يوفر للمؤسسات تنبيهات مخاطر فورية وقدرات إدارة امتثال عبر فئات الأصول.

تكامل XZiel مع TRM Labs: شرح مفصل لوظائف النظام الأساسية

في صميم هذا التكامل يكمن دمج قدرات تحليلات ذكاء البلوكشين من TRM Labs مباشرة في محرك قرارات الامتثال XZiel من Finray، مما يمكن المؤسسات من التعامل مع الامتثال للعملات الرقمية في نفس بيئة التشغيل وبنفس سير العمل مثل مراقبة الدفع الورقية التقليدية، مما يلغي الحاجة إلى التبديل بين نظامين منفصلين.

قال الرئيس التنفيذي لشركة فينراي أولكسندر بوتابينكو في بيان إعلاني: “لم تعد فرق الامتثال قادرة على إدارة مخاطر العملات الرقمية والعملات الرقمية في أنظمة منفصلة.” وأشار إلى أن هذا التكامل يسمح للعملاء بالاحتفاظ بقرارات المخاطر وتنظيفها وتوثيقها في بيئة واحدة، وهو استجابة مباشرة للوائح MiCA والمتطلبات التنظيمية المتطورة.

البنية الوظيفية الأساسية للنظام المتكامل

تنبيهات المخاطر في الوقت الحقيقي: بالنسبة للمعاملات المشبوهة على ثلاثة سلاسل بلوكشين رئيسية وهي بيتكوين، إيثيريوم، وTRON، يوفر تصنيفا لحظيا للمخاطر وتحذيرا مبكرا يتماشى مع مراقبة الدفع بالعملات الورقية

فحص المحفظة والمراقبة المستمرةيدعم تقييم المخاطر لعناوين المحافظ أثناء تسجيل المستخدم والاستخدام اللاحق، مع تغطية بيئات السلسلة وخارجها

مسارات التدقيق الآلي: يقوم النظام تلقائيا بتسجيل سجلات التدقيق التفصيلية مع الطوابع الزمنية، بما في ذلك سبب العلامة، وهوية المراجع ومحتوى القرار النهائي، مع استيفاء متطلبات المراجعة التنظيمية:

إدارة القضايا والتصعيد التلقائي: يوفر عملية إدارة حالة منظمة يمكنها تفعيل عملية التصعيد تلقائيا بناء على مستوى المخاطرة

المستخدمون المستهدفون والخلفية التنظيمية ل MiCA

قالت فينراي وTRM Labs إن النظام يستهدف بشكل أساسي منصات تداول العملات الرقمية، والحماة الذين يخدمون العملاء المؤسسيين، وإدارات الخزانة في الشركات، والبنوك التجارية، ومؤسسات النقود الإلكترونية، ويهدف إلى مساعدة هذه المؤسسات على وضع خطة مراقبة منظمة وقابلة للتدقيق بهدف الامتثال لمتطلبات الأسواق الأوروبية في تنظيم الأصول الرقمية (MiCA) والتزامات مكافحة غسل الأموال (AML).

ينبع خلفية هذا التعاون من تسارع اتجاه التكامل الرقمي في التمويل المؤسسي. مع تزايد ارتباط تسويات العملات المستقرة بتدفقات المدفوعات الورقية، يواجه إطار الامتثال الذي كان يدير العملات المشفرة سابقا بشكل منفصل عن التمويل التقليدي تحديات جوهرية. أظهرت بيانات من شركة خدمات البيتكوين المالية River الشهر الماضي أن أكثر من نصف البنوك الأمريكية الكبرى بدأت أو أعلنت عن خطط لتقديم خدمات متعلقة بالبيتكوين، مما يبرز الطلب في السوق على بنية تحتية موحدة للمراقبة.