用$1,000購買並終身持有的3個簡單ETF

如果你正在尋找長期投資相對較少資金的最聰明方式，事實上，挑選個別股票可能不是你的最佳選擇。一個更簡單且不需要持續監控的方式，可能會更聰明，那就是交易所交易基金（ETFs），它們從一開始就設計為低維護的買入並持有的工具。

以此為背景，以下是大多數投資者可能想要開始，甚至結束的三個ETF的詳細介紹。

Invesco 標普500等權重科技ETF

它們可能波動較大。但即使是大多數投資新手也本能地理解，這種波動是科技股能帶來高於平均水平回報的代價。同時，雖然挑選個別科技股可能很有趣，但大多數投資者也明白，擁有一籃子科技股是利用這種長期順風的更簡單方式。

不過，即使是熟悉的科技ETF也帶來潛在問題。那就是，由於大多數它們是市值加權的，最近由於大多數行業巨頭——比如那個“奇蹟七人組”——所產生的超大漲幅，這些ETF目前也變得危險地偏重於前列。例如，Vanguard資訊科技ETF（VGT +1.89%）的前三大（共320個持股）持倉合計佔基金總值的43%，而Technology Select Sector SPDR基金（XLK +1.92%）也存在類似的風險。也就是說，從2023年起推動大部分行業增長的那些公司，可能會像漲幅一樣迅速且大幅度地賣出，拖累這些ETF的價值。

圖片來源：Getty Images。

幸運的是，有一個簡單的解決方案。那就是Invesco 標普500等權重科技ETF（RSPT +1.74%）。

正如名稱所示，這個交易所交易基金持有與XLK和VGT相同的股票……只是比例不同。Invesco每季度會重新平衡這些持倉的大小，確保沒有任何一個持股佔比過重。這當然可以在某個科技股超越整體市場時鎖定利潤。

Schwab 美國股息股票ETF

僅僅從遠處一瞥，Schwab 美國股息股票ETF（SCHD 0.40%）看起來與其他以股息為導向的交易所交易基金相似，比如ProShares 標普500股息冠軍ETF（NOBL 0.55%）或Vanguard 股息成長ETF（VIG +0.38%）。

但仔細觀察，明顯的差異浮現。主要在於它們的收益率，第二個差異則是自2022年底以來的表現。由於NOBL和VIG的表現都非常出色，它們的追蹤股息收益率已經分別降至略高於2%和略低於1.6%，而在過去三年市場表現落後的情況下，SCHD的收益率則為3.5%。

NOBL的總回報數據由YCharts提供

為什麼會這樣？

這不僅僅是ETF持有的股票，而是它沒有持有的股票。這個基金旨在模擬道瓊斯美國股息100™指數，優先持有高收益率且基本面最好的股票。這意味著它不持有像蘋果、微軟和博通這樣的股票，這些股票技術上支付股息，但股息並不多。投資者主要選擇這些股票是因為它們最近帶來的成長。

然而，市場的動態正在改變。成長股越來越受到懷疑。而價值股（包括大多數股息股，反之亦然）則重新受到青睞。對於“終身”投資者來說短期的變化可能沒那麼重要，但在你在Schwab 美國股息股票ETF中的任何新持倉還能再進一步縮水之前，鎖定你的實際收益率也不是錯事。

SPDR 標普500 ETF信託

最後，將SPDR 標普500 ETF信託（SPY +0.83%）加入你的長期持有清單，雖然如果你是Vanguard的粉絲，也可以選擇類似的Vanguard 標普500 ETF（VOO +0.84%）。兩者管理成本都非常低，並且都支持相同的策略。那就是指數投資，當然。不是試圖擊敗市場，而是試圖追蹤標普500（^GSPC +0.81%）的長期平均年增長約10%。

擴展

NYSEMKT: SPY

SPDR 標普500 ETF信託

今日變動

(0.83%) $5.71

現價

$693.06

主要數據點

當日範圍

$690.10 - $693.68

52週範圍

$481.80 - $697.84

成交量

8.5K

事實是，這實際上是最具統計學依據的投資。

沒錯！隨著時間推移，大多數專業和業餘的股票選擇者都傾向於跑輸大盤。正如標準普爾的數據提醒我們的那樣，在過去五年中，近87%的大型共同基金未能跑贏標普500。十年數據也差不多，為86%。而在過去15年中，超過88%的大型基金都落後於指數。這證明了擊敗市場的難度。

而且，對沖基金和其他投資管理者的表現也並沒有好到哪去。

如果你想增加勝算，最好的策略可能就是試圖與市場表現持平，而不是擊敗它……至少用你投資組合中的一個相當大的基礎部分來做。