超越第一季度：持久合規影響的策略

Jamie Hoyle 是 MirrorWeb 的產品副總裁。

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由 JP Morgan、Coinbase、Blackrock、Klarna 等高層閱讀

作為首席合規官的前90天已經過去。初步評估已完成，系統已運行，你也成功避開了許多新任 CCO 常遇到的早期陷阱。現在迎來真正的挑戰：將你的合規職能從一項必要義務，轉變為提升營運效率和策略清晰度的來源。

可持續的合規領導力需要超越早期的被動心態。成功的衡量標準不在於你完成了多少檢查項目或撲滅了多少火災，而在於建立一個讓合規成為促進業務表現而非限制的文化。

建立信任文化，而非監控文化

最成功的 CCO 明白，持久的影響力始於改變對合規本身的敘事。正如一位經驗豐富的合規領導者 Derek 所說：“大家都笑說合規只是走過場，但重要的是團隊中的每個人都要明白我們在這裡是有原因的……這一切都回到一件事——照顧我們的客戶。”

這個觀點在通訊合規中特別重要，因為顧問們常將監控視為侵入性而非保護性。表現優異的公司不是那些制定最嚴格通訊政策的，而是那些能讓顧問在適當渠道高效溝通，同時保持全面監督的公司。

這不僅僅是傳訊問題，更是徹底重塑合規在組織中的運作方式。取代“拒絕部門”的角色，行之有效的合規功能應成為策略推動者，保護客戶與公司聲譽。

這一轉變需要每天持續的對話來強化以客戶為中心的觀點。“當你能傳達這個理念，並與個人進行對話而非單純監控時，效果會非常好，” Derek 如是說。成功的 CCO 通過解釋與合作建立關係，而非執法。

隨著公司擴展並引入新顧問與員工，使用 Teams、行動訊息與協作平台，這種賦能思維變得更加關鍵。那些能在可及性與審計性之間取得平衡的合規領導者，將能證明全面通訊監控支持而非阻礙業務關係，從而產生持久影響。

將測試融入日常運作

僅有通訊保留政策是不夠的。長期合規成功取決於將定期測試融入日常操作，將其從年度例行轉變為持續進行的流程。

“長期影響回歸測試，” 一家轉型至聯邦規範的小型公司 CCO Elton 解釋道，“確保我們能向監管機構展示，如果他們走進來，我們不僅有政策，而且正在採取正確步驟確保其遵守。”

在通訊合規中，這不僅是每季度審查樣本對話，而是包括：

*   **持續渠道驗證**：自動偵測組織中新出現的通訊渠道
*   **覆蓋範圍缺口監控**：識別未向監控系統提供數據的用戶或設備
*   **模式識別**：利用 AI 在違規前標記異常通訊行為
*   **審計追蹤完整性**：證明能重建跨多平台的完整對話串

在團隊較少、合規領導者常身兼多職的情況下，建立自主運作的系統尤為重要。建議實施持續監控而非定期審查。建立能展示持續監督的審計追蹤。最重要的是，利用測試結果來優化政策與流程——有效的合規計畫應根據實際證據而非理論假設演進。

目標不僅是符合法規要求，而是建立一個能即時偵測通訊風險並證明監督全面而非表面功夫的系統。

讓合規文化內外皆可見

監管機構能辨識出表面合規與真正文化承諾之間的差異。他們尋求的是證明合規考量已融入組織每個層級的證據。

“向監管機構或監管當局展示你擁有強大的合規文化，永遠是有益的，” 大型私募股權公司副 CCO Cleo 如是說，“這可以用多種方式展現。”

針對通訊合規，這意味著能證明：

*   **完整渠道覆蓋**：不僅監控電子郵件，還包括 Teams、簡訊、WhatsApp、協作平台——公司使用的每個渠道
*   **可信聯絡人驗證**：對於使用非正式渠道進行合法客戶服務的公司，證明你有控制誰能通過哪些渠道溝通的措施
*   **警示處理記錄**：展示每個被標記的通訊如何被審查、調查與解決
*   **技術驗證**：證明你的 AI 監控工具運作正常，並理解為何訊息會被標記

強健的合規文化意味著能“共同制定針對業務固有風險的合規政策”，而非採用一刀切的通用方案，忽略公司特定的運營實況。

這種可見性雙向發揮作用。內部，它強化合規在日常運作中的重要性；外部，它向監管者與其他利益相關者展示，你的合規承諾遠超最低要求。

通訊合規的長遠策略

合規領導力在第一季度後並不會變得更容易，但如果專注於真正重要的事，就能變得更具影響力。建立信任、融入系統性測試、展現真誠的文化變革都需要時間與持續努力。這些是讓合規計畫不僅能通過監管審查，更能推動業務成功的基石。

這份工作需要不斷進化——提升技術、優化控制，並將自己定位為業務推動者而非守門人。你的前90天已奠定基礎，現在是時候建立一個能隨著業務擴展、適應新渠道、並讓監管者相信你的監督全面且有效的通訊合規計畫。