KeyBank追回$2 百萬美元的長者詐騙案

在對抗長者金融詐騙的罕見勝利中，KeyBank 已追回被盜的200萬美元，這是快速行動與監督能產生巨大差異的提醒。根據 FBI 克里夫蘭辦事處的消息，此案中的每位受害者都已收回了他們的資金。

該詐騙計劃利用了最脆弱的群體：前 KeyBank 定量分析經理曹岳（Yue Cao）為90歲以上的客戶偽造線上銀行帳戶，並將他們的存款轉入他控制的帳戶。他故意針對從未使用過線上銀行的客戶，使得盜款行為較不易被察覺。在一個令人震驚的案例中，他甚至為一位已故男子開設了帳戶。

脆弱群體

KeyBank 的內部詐騙偵測團隊發現異常活動，並迅速將案件轉交 FBI，甚至在受害者意識到之前。早在本月初，一個聯邦陪審團就曹岳的十項銀行詐騙罪、四項嚴重身份盜用罪和一項洗錢罪判決他有罪。

長者金融濫用仍然普遍。 FBI 的網路犯罪投訴中心報告稱，2024 年來，60 歲以上人士的投訴增加了超過40%。這個年齡層的美國成年人每年損失估計達385億美元，平均損失高達83,000美元。

銀行的指導方針

KeyBank 的積極做法展示了警覺性與早期介入如何保護脆弱的客戶並追回被盜資金。它為其他銀行樹立了榜樣，提醒他們在為時已晚之前教育並保護客戶。

“首先，與詐騙受害者打交道時，展現同理心是最重要的，”Javelin Strategy & Research 的詐騙管理首席分析師 Suzanne Sando 表示。“銀行需要將受害者視為受害者，而不是銀行的負擔。以同理心和同情心來處理，有助於減輕受害者在遭遇詐騙後的情緒壓力，這也是許多受害者不報案的主要原因之一。”

“銀行還應在解決過程中管理受害者的期望，”她補充說。“需要多長時間？他們可以聯繫誰以獲取問題或後續資訊？下一步是什麼？列出銀行採取的步驟、受害者可能需要採取的措施以及預期的時間表。對流程保持透明，能緩解本已緊張的情況下的壓力與挫折感。”

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