超越第一季度：持久合規影響的策略

Jamie Hoyle 是 MirrorWeb 的產品副總裁。

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由摩根大通、Coinbase、黑石集團、Klarna 等高管閱讀

你作為首席合規官的前90天已經過去。初步評估已完成，系統已運行，你也成功避開了許多新任CCO常遇到的早期陷阱。現在迎來真正的挑戰：將你的合規職能從一項必要義務轉變為提升運營效率和策略清晰度的來源。

可持續的合規領導力需要超越早期的被動心態。成功的衡量標準不在於你完成了多少檢查項目或熄滅了多少火災，而在於建立一個讓合規成為促進業務績效而非限制的文化。

建立信任文化，而非監控文化

最成功的首席合規官都明白，持久的影響力始於改變對合規本身的敘事。正如一位經驗豐富的合規領導者Derek所說：“大家都笑說合規只是走過場，但重要的是團隊中的每個人都要明白我們在這裡是有原因的……這一切都回到一個核心——照顧好我們的客戶。”

這個觀點在通訊合規中特別關鍵，因為顧問們常常將監控視為侵入性而非保護性。表現優異的公司不是那些制定最嚴格通訊政策的，而是那些能讓顧問在適當渠道高效溝通，同時保持全面監督的公司。

這不僅僅是關於訊息傳遞，更是徹底重新框架合規在組織中的運作方式。取代“拒絕部門”的角色，有效的合規功能應成為策略推動者，既保護客戶，也維護公司聲譽。

這一轉變需要每天持續的對話來強化以客戶為中心的觀點。“當你能傳達這個理念，並與個人進行對話而非僅僅監督他們時，效果通常會更好，”Derek指出。成功的CCO通過解釋和合作建立關係，而非僅靠執法。

隨著公司擴展並引入新顧問和員工，這些人預期使用Teams、手機訊息和協作平台，這種賦能思維變得更加重要。那些能在可及性與審計性之間取得平衡的合規領導者，將能持久產生影響——證明全面通訊監控支持而非扼殺業務關係。

將測試融入日常運營

僅有通訊保留政策是不夠的。長期合規成功取決於將定期測試融入日常操作，將其從年度例行轉變為持續進行的流程。

“長期影響回歸到測試，”一位轉型至聯邦監管的小型公司CCO Elton解釋道。“確保我們能向監管機構展示，如果他們走進來，我們不僅有政策，而且正在採取正確的步驟來確保其遵循。”

在通訊合規中，這不僅是每季度審查樣本對話，而是包括：

• 持續渠道驗證：自動檢測組織中新出現的通訊渠道
• 覆蓋範圍差距監控：識別未向監控系統提供數據的用戶或設備
• 模式識別：利用AI在行為變成違規前標記異常通訊
• 審計追蹤完整性：證明能重建跨多平台的完整對話串

在團隊較少、合規領導者常身兼多職的情況下，建立自主運作的系統尤為重要。建議實施持續監控而非定期審查。建立能展示持續監督的審計追蹤。最重要的是，利用測試結果來優化政策和流程——有效的合規計畫應根據實際證據而非理論假設不斷演進。

目標不僅是滿足監管要求，而是建立一個能即時偵測通訊風險並證明你監控範圍真正全面的系統，而非僅為應付而已。

讓合規文化內外皆可見

監管機構能辨識出表面合規與真正文化承諾之間的差異。他們尋求的是證據，證明合規考量已融入組織的每一層決策。

“向監管機構或監管當局展示你擁有強大的合規文化，永遠都是有益的，”一個大型私募股權公司的副CCO Cleo說。“這可以用多種方式展現。”

針對通訊合規，這意味著能夠證明：

• 完整渠道覆蓋：不僅監控電子郵件，還包括Teams、簡訊、WhatsApp、協作平台——公司使用的每個渠道
• 可信聯絡人驗證：對於使用非正式渠道進行合法客戶服務的公司，證明你有控制誰能通過哪些渠道溝通
• 警示處理記錄：展示每個標記的通訊是如何審查、調查和解決的
• 技術驗證：證明你的AI監控工具正常運作，並理解為何訊息會被標記

一個強健的合規文化意味著能“共同制定針對業務固有風險的合規政策”，而非採用一刀切的通用方案，忽略了公司特定的運營實況。

這種可見性雙向發揮作用。內部，它強化合規在日常運作中的重要性；外部，它向監管者和其他利益相關者展示，你的合規承諾遠超最低要求。

通訊合規的長遠策略

合規領導力在第一季度後並不會變得更容易，但如果專注於真正重要的事，就能變得更具影響力。建立信任、融入系統性測試、展現真誠的文化變革都需要時間與持續努力。這些是讓合規計畫不僅能通過監管審查，更能推動業務成功的基石。

這份工作需要不斷進化——提升技術、完善控制，並將自己定位為業務推動者而非守門人。你的前90天已奠定基礎，現在是時候建立一個能隨業務擴展、適應新渠道、並讓監管者相信你的監控範圍全面有效的通訊合規計畫。