DCA bot 在加密貨幣交易中的應用：自動投資如何運作

自動化投資機器人，基於平均成本法（Dollar-Cost-Averaging）原理，早已被證明是逐步累積加密資產的有效工具。DCA機器人是一種軟體解決方案，允許投資者根據預設的投資方案自動購買幣種，顯著降低市場波動對投資組合結果的影響。

什麼是DCA策略及適用對象

DCA機器人建立在平均成本策略之上——一種投資方法，通過定期投入固定金額來分散風險。與一次性投入所有資金不同，您將資金分成多次購買，從而緩和市場波動對購買價格的影響。

DCA機器人特別適合以下類型的投資者：

• 長期持有者：打算持幣數年的人
• 系統性投資者：不想時刻盯著市場、隨時決定何時買入的人
• 不受短期波動影響的投資者：不在意日內或週內價格變動的人

DCA機器人的參數與運作機制

每個DCA機器人都可通過幾個關鍵參數進行設定，決定您的自動投資方式。

DCA機器人的運作流程如下：在每次預定購買前，系統會自動將所需金額從您的主帳戶轉入交易機器人帳戶，按當前市場價格完成購買，並將購得的幣存入您的投資組合。

實際收益計算範例

範例1：包含兩個資產的投資組合

投資者馬克斯決定設定一個DCA機器人，參數如下：

• 支付貨幣：USDT
• 加密資產：BTC與ETH
• 投資頻率：每週一次
• 每週總投入：1000 USDT
  • BTC：600 USDT
  • ETH：400 USDT
• 最大總額：5500 USDT

五週內，按照每週計劃，投資者A進行五次自動交易。購買分配如下：

BTC累積：

ETH累積：

平均入場價格計算公式為：

平均入場價 =（所有購買的總價）÷（購得的總幣數）

• BTC： (600×5) ÷ 0.10645868 ≈ 28,179.95 USDT
• ETH： (400×5) ÷ 1.41245423 ≈ 1,415.98 USDT

此例中，馬克斯以平均價格28,179.95 USDT買入0.10645868 BTC，以1,415.98 USDT買入1.41245423 ETH。

DCA機器人與一次性投資的比較

為何DCA機器人相較於一次性投資更具優勢？以下範例說明。

範例2：同一投資者的單次購買

如果馬克斯沒有用DCA，而是在第一週一次性投入全部5000 USDT，當時的結果將是：

**結論：**在相同總投入金額下，DCA機器人讓投資者買到的BTC（多出約0.00301040）和ETH（多出約0.0791209）都較多。這是因為DCA在價格較低時能買入更多。

DCA機器人停止運作的情況及其對投資組合的影響

DCA機器人並非無限運作。系統內建停止機制：

情境1：達到最大投資額
若設定最大投資額（例如5500 USDT），且剩餘資金不足以完成下一次購買（例如只剩1000 USDT），系統會自動停止。剩餘資金會退回您的主帳戶。

情境2：帳戶資金不足
若未設定上限，但帳戶內資金不足以支付下一次預定購買，系統會通知您並發送電子郵件提醒補充資金。若未及時補足，DCA機器人會暫停，待資金充足後自動恢復。

重要提醒：
DCA機器人不會因資金不足自動停止，若要提前結束投資，需手動關閉。

使用DCA機器人能讓加密貨幣投資更有系統性，減少情緒影響，免除持續盯盤的負擔。這個工具適合新手與經驗豐富的交易者，幫助建立多元化的長期投資組合。