加密富豪如何擴大財富：DeFi借貸與新型金融工具

在加密貨幣世界中，越來越多的富豪利用去中心化金融（DeFi）平台來增加他們的資產。這些富豪通過借貸、質押和其他金融工具，實現資產的快速增長，並探索更多創新的投資方式。

*圖示：加密貨幣的快速增長*

DeFi借貸平台允許用戶在不依賴傳統銀行的情況下，借出或借入資金。富豪們利用這些平台，通過提供流動性來獲取利息，或借入資金進行更大規模的投資。

除了借貸，新的金融工具如流動性挖礦、合成資產和自動做市商（AMM）也成為他們擴大財富的利器。這些工具不僅提高了資金的運用效率，也帶來了豐厚的回報。

**主要策略包括：**
- 利用高槓桿進行投資
- 在多個DeFi平台之間進行資產配置
- 持續追蹤市場趨勢，快速調整策略

這些方法使得加密貨幣富豪能夠在瞬息萬變的市場中保持優勢，並持續擴大他們的財富。

總結來說，DeFi的興起為富豪們提供了前所未有的機會，讓他們能夠用創新工具和策略，快速積累和擴展財富。未來，隨著技術的進步，這一趨勢有望更加明顯，改變傳統金融的格局。

在加密貨幣世界的快速成長不僅提升了數位資產的價值，也帶來了關於資產管理的新問題。根據去年的調查，全球加密百萬富翁人數已達241,700人，增長了40%。那麼，這些富豪如何獲得必要的流動性來翻新遊艇、參加戛納電影節或在聖莫里茨的高端滑雪道上度過時光呢？答案來自於去中心化金融（DeFi）平台提供的新可能性。

在加密領域致富：傳統金融的限制

在傳統銀行體系中，高淨值人士（HNWI）會在不出售資產的情況下，申請Lombard貸款來獲取現金。這種方法以股票、債券或房地產等資產作為抵押，提供靈活且短期的貸款。借款人可以保留投資，並避免資本利得稅。

但對於持有大量數位資產的富豪來說，情況則不同。傳統銀行對比特幣或以太幣等加密貨幣作為抵押品持保留態度。這些富有的加密貨幣持有者不願出售資產，因為他們相信其長期增值潛力。就在這個時候，DeFi借貸策略應運而生。

像Cometh這樣的DeFi促成公司為此提供解決方案。Cometh的創始人Jerome de Tychey為家族辦公室和高淨值客戶提供複雜DeFi工具的指導。Tychey表示，富有的加密貨幣持有者可以在Aave等借貸平台上，以以太幣作為抵押，提取穩定幣。然而，對於不熟悉DeFi的人來說，這個操作可能較為複雜。“我們開發了這項服務，旨在為像家族辦公室這樣的高資產客戶提供借貸渠道，”Tychey在CfC St Moritz加密貨幣會議上表示。

DeFi貸款與傳統Lombard貸款：富豪的選擇

DeFi借貸相較於傳統金融工具，具有不同的優勢與劣勢。

優勢： DeFi貸款在速度上具有顯著優勢。在某些平台上，以比特幣作為抵押的DeFi貸款僅需30秒即可完成，而傳統銀行的Lombard貸款可能需要長達7天。此外，DeFi貸款不需要信用審查或稅務申報。在某些平台上，"代碼合法"的原則適用，借款人的身份變得無關緊要。這為富豪提供了在隱私和速度方面具有吸引力的選擇。

劣勢： 然而，DeFi貸款也存在嚴重風險。比特幣和以太幣的價格可能大幅波動。如果數位資產的價格突然下跌，智能合約可能會自動清算借款人的抵押品。這可能導致投資者失去所抵押的加密貨幣。還有對手方風險；如果平台遭到黑客攻擊或倒閉，客戶的資金也會受到威脅。

Cometh的策略旨在降低這些風險。公司建議使用不同的DeFi策略，例如通過Morpho借出比特幣、在Aave中用USDC借款，或在Uniswap中在以太幣與比特幣之間提供流動性。這種多元化有助於分散風險。

代幣化新時代：DeFi的企業應用

Cometh近期在法國獲得加密資產市場（MiCA）牌照，這是行業的重要進展。公司不僅專注於加密借貸，也在探索利用DeFi策略進行傳統金融工具的應用。

基於國際證券識別碼（ISIN）的代幣化，是其核心使命。例如，持有特斯拉股票的投資者，可以將這些資產用ISIN碼進行代幣化，存放在一個專屬基金中。這樣，擁有傳統帳戶的投資者都能接觸到DeFi借貸產品。

Tychey解釋說：“我們通過各種帳戶的客戶，提供專屬的借貸產品。這實際上是代幣化的另一個應用，也可以看作是DeFi的‘本土化’現象。”

這些發展不僅增加了加密富豪的金融彈性，也模糊了傳統金融與去中心化金融之間的界線。未來，超高淨值個人可能會將DeFi工具視為一種自然且易於接觸的選擇，用於資助遊艇或規劃奢華假期。