印度政府大幅加强加密货币监管以防止洗钱，推出新KYC措施

印度金融情報機構（FIU）最近發布了一份新的指導方針，顯著加強了對加密貨幣市場的監管，以應對金融犯罪。此舉符合國際反洗錢和反恐資金籌措的標準。新規定要求加密貨幣交易所實施前所未有的客戶身份驗證和監控措施。

包含生物認證的嚴格身份驗證流程

在新規範下，交易所必須要求用戶拍攝自拍照，並在此過程中確認眨眼等生命徵象。此外，還必須記錄多層次的元數據，包括地理座標、拍攝時間、連接的IP地址等。

除了傳統的永久帳戶號（PAN）提供外，交易所還需收集護照、駕照、印度國民身份證（Aadhaar卡）、選民證、手機號碼、電子郵件地址等多種身份證明文件。這些資料將通過一次性密碼（OTP）進行階段性驗證。銀行帳戶所有權的確認則採用「小額轉賬確認」方式，雙重驗證帳戶屬於本人。

高風險客戶的持續監控體系

規範規定，對高風險客戶每六個月進行一次加強盡職調查。適用對象包括金融風險較高的客戶、避稅天堂相關客戶、FATF（金融行動特別工作組）管轄區域的個人或團體、具有潛在風險因素的個人，以及非營利組織等。這一持續審查體系旨在早期發現可疑交易模式。

明確禁止非法行為及報告制度

新指導方針明確禁止支持ICO（首次代幣發行）等行為。同時，禁止使用Coin Mixer等難以追蹤交易的工具來隱藏資金。這些手段過去常被用於洗錢和資助恐怖活動。

所有加密貨幣平台必須向FIU註冊，並有義務及時報告可疑交易。用戶數據須保存至少5年，以應對事後調查，並建立相應的監管體系。

符合國際標準及對市場的影響

印度的這些監管加強措施符合FATF的國際規範。防止洗錢和資助恐怖活動是全球金融安全的重要課題，印度正通過這些措施來完善國內的加密貨幣市場。

反洗錢措施的實施可能會限制用戶的便利性，但對監管機構而言，是阻止非法資金流入、確保市場透明度和信任度的必要措施。行業內也有呼籲給予一定的準備時間，以便企業能夠符合新規定，未來與監管機構的協商備受關注。