監管 | 水星數字銀行將因美國聯邦審查關閉13個非洲國家初創企業的帳戶

Mercury 是創業界常用的銀行合作夥伴，表示將於2024年8月22日前關閉包括十三個非洲國家在內的多個國家的用戶帳戶。

「由於我們在判定帳戶資格方面的最新變動，我們不再支持位於這些國家地址的企業帳戶，」 該公司表示。

隨著新規定的實施，於特拉華州註冊的非洲創業公司若非創始人居住在美國，將無法開設 Mercury 帳戶。

受影響的非洲國家包括：

• 布隆迪
• 喀麥隆
• 中非共和國 (CAR)
• 剛果民主共和國 (DRC)
• 剛果
• 利比里亞
• 馬里
• 莫桑比克
• 尼日利亞
• 索馬里
• 南蘇丹
• 蘇丹
• 津巴布韋

Mercury 成立於2017年，是一家總部位於美國的成長階段金融科技公司，為全球創業公司提供銀行服務。雖然不是傳統意義上的銀行，但他們與多家中介 (BaaS) 和銀行合作，向客戶提供服務。

據報導，此舉是因為 Mercury 正在加強其合規與監管標準。今年早些時候，Mercury 牽涉到聯邦監管的調查，原因是其合作夥伴 Choice Bank 涉及允許外國公司開戶的做法。

當地銀行監管機構對 Choice 表示“擔憂”，認為其“在法律風險較高的國家開設 Mercury 帳戶”。官員還據報批評 Choice 讓海外 Mercury 客戶“使用可疑的方法開設數千個帳戶，以證明他們在美國有業務存在”。

如尼日利亞和布隆迪等金融行動特別工作組 [2024]FATF( 的灰名單國家，因為它們在打擊洗錢和恐怖主義資金方面未能符合全球標準，被認為較易成為目標。

這也正值美國銀行業受到更嚴格審查的背景下，尤其是在2023年初另一家創業銀行家 Silicon Valley Bank )SVB( 暴雷之後。

話雖如此，Mercury 的服務對非洲創業公司來說至關重要，讓他們能夠使用美元帳戶，這對吸引和處理外國投資尤為重要。

鑑於該公司在2022年限制超過十幾家科技創業公司的帳戶後已受到批評，許多生態系統中的人士現在正尋找提供相同服務的穩定替代方案。

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