保護您的投資組合免受AI泡沫影響：值得考慮的3只股息為重點的ETF

技術集中問題

股市近期的飆升主要由人工智慧熱潮推動，導致估值普遍膨脹。傳統被視為多元化且較為安全的投資工具——標普500指數，已越來越偏重科技股。這種集中度引發保守投資者的合理擔憂：如果AI泡沫破裂會怎樣？

儘管許多投資者被成長型指數基金吸引，但有一個更聰明的選擇——分散投資的ETF，故意限制科技曝險，同時仍能提供穩健的回報和穩定的股息收入。

更佳的選擇：三款抗AI ETF方案

如果你希望在成長與穩定之間取得平衡，以下三款交易型基金因其能在潛在市場動盪中保持韌性並提供強勁股息而脫穎而出：

State Street 消費必需品選擇部門SPDR ETF (XLP) – 防禦型選擇

對於尋求零科技配置的投資者來說，消費必需品提供終極保護。此ETF專注於銷售日常必需品的公司——從雜貨到家庭用品——這些企業在經濟週期中都能繁榮。

基金的前十大持股——沃爾瑪、好市多和寶潔——都是經得起考驗的藍籌公司。這三支股票約佔投資組合的29%。真正的優勢在於？2.7%的股息收益率遠高於市場平均水平，而且如果出現恐慌性拋售，防禦性股票通常會吸引尋求安全的資金流入。

績效指標： 該基金的管理費用率低至0.08%，並已帶來穩定的回報。雖然今年迄今的漲幅可能不算大，但股息收入與避險動能的潛在上行，使其成為一個有吸引力的對沖工具。

Invesco 標普500營收ETF (RWL) – 非傳統策略

這款ETF不採用傳統的市值加權法，而是根據公司營收來配置。結果？一個截然不同的投資組合，天然排除像微軟和Nvidia這樣的AI寵兒。

取而代之的是沃爾瑪、McKesson和聯合健康等公司。醫療保健佔比高達21%，科技僅佔12%，與許多廣泛市場基金形成鮮明對比。該ETF今年迄今已實現17%的回報，股息收益率為1.3%。

0.39%的管理費用略高於競爭對手，但降低的科技曝險正當其成本，適合謹慎的投資者。

Vanguard 高股息收益指數基金ETF (VYM) – 平衡型替代方案

此基金在多元化與股息產生之間取得平衡。擁有566個持股，提供跨行業的廣泛分散，同時強調產生收入的股票。

目前2.4%的收益率是標普500平均1.1%的兩倍多。金融股佔比21%，科技僅佔14%，展現出有意義的曝險而非過度集中。Broadcom是最大持股，約佔9%，但在前五大持股中唯一的科技股。

主要優勢： 0.06%的管理費用率極具經濟性，適合長期收取股息的投資者。今年以來的13%表現證明其價值穩健，波動不大。

為何這些ETF能提供泡沫保險

這些基金的運作原則是：重質不重量。它們將焦點從投機性估值轉向實質營收、現金流和股息支付。如果AI熱潮最終修正，投資者通常會轉向具有穩定盈利能力和可靠收入來源的公司——這正是這三款ETF的特色。

多元化的好處不容忽視。儘管整體市場仍高度集中於科技，但這些基金故意將風險分散到多個行業和數百隻股票，降低任何單一市場下跌的影響。

最終考量

保守型投資者不必接受由AI推動的市場集中風險。透過策略性配置於以股息為重點、低科技曝險的ETF，你可以參與市場成長，同時擁有真正的泡沫破裂對沖。無論你偏好防禦性必需品、非傳統營收加權，或是平衡型股息策略，這三個選擇都提供實用且低成本的途徑，打造更具韌性的投資組合。