比特幣ATM營運商Coinme被勒令退還超過$8M 給客戶

來源：CryptoNewsNet
原標題：比特幣ATM業者Coinme被勒令退還超過$8M 給用戶
原文連結：
華盛頓州監管機構已勒令比特幣ATM業者Coinme停止營運，並歸還超過$8 萬美元未領取的用戶資金，指控該自助機公司將未兌換的兌換憑證當作收入，並違反資金轉移相關法規。

根據臨時禁止令及指控書，華盛頓州金融機構部門（(DFI)）指稱Coinme的加密貨幣兌換券系統違反了州《統一貨幣服務法》。

文件顯示，2023年1月至2024年12月期間，Coinme將8,370,000美元未兌換的用戶憑證計入公司收入，其中2023年底來自華盛頓用戶2,200,000美元，2024年底來自華盛頓及非華盛頓用戶6,170,000美元。

這家位於西雅圖的公司透過紙本憑證銷售加密貨幣，用戶可於自助機購買並於線上兌換，但許多用戶未及時兌換時，該公司便將這些尚未支付的用戶資金視為自家公司收入，且未揭露相關作法或將無主財產交付給州政府，DFI表示。

根據DFI，該平台自命令送達之日起20天內可申請聽證會；若未申請，第21天起臨時禁止令將自動成為永久禁止令。

監管機構指出，2020年至2025年間，Coinme「未始終維持主管機關要求的有形淨值」，其合格投資記錄不一致，並向DFI提交「不正確報告」及遲延年度報表。

根據命令，Coinme必須立即停止為華盛頓州用戶提供服務（僅可退還資金），並將所有州內客戶資產分開管理於獨立帳戶，並賠償用戶已支付金額或命令當日加密貨幣價值（以較高者為準）。

指控書揭露，金融機構部門意圖撤銷Coinme的資金轉移業務執照，並對公司處以30萬美元罰款及$375 調查費。

指控同時針對Coinme聯合創辦人暨CEO Neil Bergquist，尋求禁止其本人與公司10年內從事任何資金轉移業務。

加密貨幣自助機受關注

科技公司執行長劉丹尼爾（Daniel Liu）受訪時表示，這起事件看似源自「營運管理不善，而非用戶資金遺失或遭竊」，並指出若Coinme對未兌換憑證的處理類似零售商對未用完禮品卡的做法，「那麼這種做法本身並非完全不合理，但執行明顯不到位。」

「產品退場過程產生了原本可避免的問題，包括似乎失靈的客戶服務流程，」劉表示，「這些責任公司必須自行承擔。」

上個月，加州金融保護與創新部（DFPI）對另一家比特幣ATM業者處以67.5萬美元罰款，原因是向用戶收取過高費用，其中10.5萬美元作為超標費用的消費者賠償。

同一加州監管機構先前於6月對Coinme處以30萬美元罰款，指其收取過高加價費、接受超過每日1000美元現金交易、並未於收據上載明關鍵資訊，其中5萬1,700美元指定作為用戶賠償。