Faire suivre le titre original : Qu'est-ce qu'une escroquerie aux ânes de crypto-monnaie et comment l'éviter ?

Points clés

Une escroquerie de mulet de monnaie cryptée implique des personnes crédules transférant des cryptomonnaies volées pour des criminels, pensant qu'ils font partie d'activités légitimes.

Les tactiques de recrutement courantes comprennent des offres d'emploi fausses, des schémas d'investissement ou des partenariats avec des bourses décentralisées impliquant le déplacement de fonds illicites.

Les signes d'avertissement comprennent des offres d'emploi non sollicitées, des demandes de transfert de crypto-monnaie vers des portefeuilles inconnus et des promesses de rendements élevés pour un effort minimal.

Même si le mulet n'est pas conscient de sa participation à des activités illégales, il peut faire face à de graves conséquences juridiques, y compris des accusations de blanchiment d'argent, des amendes ou l'emprisonnement.

En 2017, Jamie Dimon, PDG de JPMorgan Chase, a déclaré : « Si vous étiez un trafiquant de drogue, un meurtrier, des trucs comme ça, vous seriez mieux de le faire en Bitcoin qu'en dollars américains.

Cette idée reste valable en 2024 - malgré une adoption plus large et des analyses on-chain plus avancées, la crypto nature décentraliséeet l'anonymat continuent d'attirer les criminels, leur permettant de déplacer des fonds et de cacher leurs identités facilement.

Cependant, même avec ces avantages, le blockchainn'est pas l'outil parfait pour le blanchiment d'argent - sans doute la partie la plus cruciale de toute opération illégale. Les criminels cryptographiques doivent encore compter sur des intermédiaires financiers, souvent des individus ignorants qui transfèrent des fonds illicites pour leur compte.

En effet, les individus sont souvent trompés dans ces activités par le biais de stratagèmes connus sous le nom d'escroqueries de mule financière crypto.

Mais comment fonctionne exactement une arnaque de passeur d'argent crypto, et quels sont les signes avant-coureurs et les risques juridiques ? Jetons un coup d'œil.

Qu'est-ce qu'une escroquerie de blanchiment d'argent crypto ?

Un "mule financier" est quelqu'un qui transfère des fonds volés ou illégalement obtenus au nom d'autres personnes, souvent en échange d'une petite commission. Dans la finance traditionnelle, cela implique généralement de déplacer de l'argent à travers des comptes bancaires.

Dans cryptomonnaie, le concept est le même, mais au lieu de transferts bancaires, des porteurs de fonds s'occupent d'actifs numériques tels que Bitcoin, Ether ou d'autres crypto-monnaies.

Peut-être qu'un pirate informatique parvient à accéder à l'ordinateur de quelqu'unportefeuille de cryptomonnaievia le phishing et doit le retirer à une adresse sous leur contrôle qui ne les relie pas.

Alternativement, un escroc pourrait planifier de arnaquer leur projetet nécessitent un intermédiaire financier en cryptomonnaie pour retirer l'argent investi avant de fermer le projet, obscurcissant leur propre identité. Dans tous les cas, dans une escroquerie de mule financière en cryptomonnaie, la mule est utilisée pour déplacer des cryptos illicites entre des portefeuilles ou des échanges, aidant les criminels à cacher l'origine des fonds volés.

La personne agissant comme un mulet pourrait même ne pas se rendre compte qu'elle participe à une activité illégale. Les escrocs ciblent souvent des individus innocents avec des offres d'emploi, des schémas d'investissement ou même des relations romantiques pour les recruter. Une fois que le mulet transfère la crypto-monnaie, il devient beaucoup plus difficile pour les autorités de retracer l'argent jusqu'à sa source illégale.

Les mules de crypto-monnaie jouent un rôle crucial dans ces opérations car les cryptomonnaies sont plus difficiles à suivre et à récupérer que les devises traditionnelles, ce qui les rend idéales pour le blanchiment d'argent. Même si la mule n'est pas directement impliquée dans le crime qui a généré les fonds, elle reste un élément clé du processus de "nettoyage" de l'argent.

Saviez-vous? Bien que similaire dans la définition, un mule financier transfère des fonds obtenus illégalement, tandis qu'un "fenceur" traite des biens physiques volés. Les deux sont impliqués dans des activités criminelles, mais ils opèrent dans des domaines différents - argent contre biens.

Comment fonctionne une escroquerie à la mule d'argent cryptographique ?

Maintenant que vous avez compris le "pourquoi", regardons le "comment" de l'escroquerie. Il y a six étapes clés, comme indiqué ci-dessous.

Recrutement : Les escrocs attirent les victimes avec de fausses offres d'emploi, impliquant généralement des transferts de crypto. La mule, pensant qu'il s'agit d'un rôle légitime, accepte de participer.

Intégration : Le mulet reçoit un portefeuille de crypto-monnaie ou est invité à utiliser le sien pour recevoir et transférer des crypto-monnaies. Ils sont souvent rémunérés par une petite commission pour ces transactions.

Transactions : Le mulet commence à transférer des cryptomonnaies entre des portefeuilles, blanchissant involontairement des fonds illicites. Ils pensent qu'ils effectuent des tâches routinières dans le cadre de leur travail.

Blanchiment d'argent : Lorsque le mulet transfère les fonds, les escrocs déplacent l'argent à travers plusieurs portefeuilles, rendant ainsi plus difficile de le retracer. Le mulet continue de croire qu'il participe à une opération légale.

Détection: Autorités ou échangessignaler l'activité suspecte. L'âne est souvent le premier point de contact pour les enquêtes et peut se rendre compte trop tard qu'il a été escroqué.

Conséquences : Les escrocs disparaissent, laissant la mule faire face à des conséquences juridiques potentielles, notamment des accusations de blanchiment d’argent, des comptes gelés ou des amendes. Malgré leur manque de connaissances, la mule est toujours tenue responsable.

Saviez-vous? L'une des plus grandes opérations de transport de fonds découvertes a impliqué 8 755 transporteurs de fonds identifiés dans le cadre d'une enquête dirigée par Europol, avec 2 469 arrestations effectuées dans le monde entier. Cette vaste opération, faisant partie de l'initiative européenne EMMA (Action européenne contre les transporteurs de fonds), a couvert plusieurs pays et secteurs, y compris la coopération avec des banques, des bourses de crypto-monnaies et des sociétés de fintech. Les transporteurs de fonds ont participé à la facilitation de transactions frauduleuses, aidant les criminels à blanchir plus de 17,5 millions d'euros entre septembre et novembre 2022.

Exemples d'arnaques aux mules de cryptomonnaie

Il existe trois principales façons dont vous pouvez vous retrouver involontairement aspiré à devenir un mulet d'argent cryptographique.

1. Emploi à distance avec une touche

Imaginez être embauché en tant que « gestionnaire de compte » à distance pour une société internationale de paiement en crypto-monnaie. Vous passez par un processus d'entretien qui semble légitime, terminez l'intégration et recevez même un contrat.

Une fois employé, votre rôle est de traiter les remboursements des clients en transférant des cryptos vers des comptes « clients » ou d'autres comptes de l'entreprise. Vous recevez des instructions détaillées sur les portefeuilles auxquels envoyer les fonds et recevez des paiements réguliers pour votre travail.

Ce que vous ne savez pas, c'est que le crypto que vous déplacez est volé, et chaque transaction fait partie d'une opération de blanchiment d'argent plus importante, qui achemine des fonds illégalement acquis par le biais de votre compte.

2. Partenaire d'investissement en crypto

Dans ce scénario, une victime se voit offrir un rôle dans un schéma d'investissement à haut rendement. En tant que membre du groupe d'investissement, on lui demande d'aider à "accélérer les transactions" entre les investisseurs en déplaçant des cryptomonnaies entre des portefeuilles spécifiques afin d'"optimiser les rendements".

L'escroquerie opère sous le couvert de réaliser des opérations pour le compte de plusieurs investisseurs. La victime, pensant qu'elle aide à sécuriser des profits rapides et à consolider sa propre position dans le cercle des investissements, aide involontairement à déplacer des crypto-monnaies volées à travers des échanges décentralisés. Au moment où elle réalise que le schéma était une escroquerie, les autorités enquêtent déjà sur son rôle dans le blanchiment d'argent.

3. Scam de partenariat d'échange de crypto-monnaie

Un trader de crypto est invité à rejoindre une nouvelleéchange décentralisé (DEX)qui prétend offrir des opportunités de trading lucratif, en particulier pour l'arbitrage entre différents jetons. Pour maximiser les rendements, le trader est invité à agir en tant que «facilitateur d'échange» en aidant à déplacer rapidement de grosses sommes de crypto-monnaies entre différents comptes pendant les fenêtres de trading.

En réalité, le trader est utilisé pour blanchir la crypto volée en la déplaçant entre des portefeuilles sur le DEX. Parce que la plateforme fonctionne principalement hors chaîne, les transactions sont difficiles à tracer, et le trader est pris au piège sans le savoir dans un schéma qui rend la crypto volée légitime grâce à des transactions répétées sur la plateforme.

Dans chacun de ces exemples, la personne sans méfiance croit qu'elle participe à une activité légitime, mais elle est en réalité utilisée pour aider les criminels à blanchir des cryptomonnaies volées, ce qui les expose à un risque juridique important.

Signes d'avertissement d'une escroquerie aux mules de fonds en cryptomonnaie

Lorsque l'on vous offre une grosse somme d'argent pour un travail minimal, vous avez souvent tendance à ignorer les signaux d'alarme car vous voulez croire que c'est légitime. On appelle cela le «biais de croyance» ou «pensée magique», de manière plus familière.

Il est donc important de renforcer vos connaissances des signaux d'alarme. Voici ce qu'il faut surveiller :

Offres d'emploi inattendues impliquant des cryptomonnaies : les escrocs ciblent souvent les personnes avec des offres d'emploi qui semblent trop belles pour être vraies. Si vous n'avez pas postulé pour un emploi mais avez soudainement reçu une offre pour gérer des transactions cryptographiques, c'est un signe d'alerte majeur.

Demandes de transfert d'actifs cryptographiques vers des portefeuilles inconnus : Si une entreprise ou un particulier vous demande de déplacer des cryptomonnaies vers des portefeuilles que vous ne connaissez pas, cela devrait sonner l'alarme. Les entreprises légitimes ne vous demanderont pas de manipuler leurs fonds de cette manière.

Les promesses de rendements élevés pour un effort minimal : Les escroqueries font souvent miroiter l'idée d'argent facile. Si un emploi ou une opportunité d'investissement garantit des profits élevés sans exiger beaucoup de travail, il est probablement piège pour vous impliquer dans le blanchiment de crypto-monnaies volées.

Les employeurs vous demandent d'utiliser votre propre compte bancaire pour les transactions: Soyez prudent si on vous demande de traiter des transactions via vos comptes personnels. Les escrocs utilisent cette tactique pour se distancer des activités illégales, donnant l'impression que c'est vous qui manipulez les fonds volés.

Saviez-vous? Les escrocs ont généralement recours à des tactiques de pression ou de secret pour maintenir leurs victimes dans la soumission. Ils pourraient vous presser de prendre des décisions rapides sans vous laisser le temps de réfléchir ou de poser des questions. Ils insisteront souvent sur la nécessité de discrétion, prétendant que la "confidentialité" fait partie du travail ou de l'investissement. Si l'on vous met la pression ou si l'on vous demande de garder des choses secrètes, c'est un signe clair que quelque chose ne va pas.

Conséquences légales d'être impliqué dans une escroquerie de blanchiment d'argent en crypto-monnaie

Beaucoup se sentent à l'abri des punitions, tant qu'ils n'étaient "jamais au courant" du caractère illégal. Cependant, s'impliquer dans une escroquerie de mule à crypto-monnaie, même involontairement, peut entraîner de sérieux ennuis juridiques. Voici à quoi vous pourriez être confronté :

Accusations de blanchiment d'argent : Même si vous « ne saviez pas » que les fonds étaient volés, les forces de l'ordre peuvent quand même vous accuser de blanchiment d'argent illicite en vertu de ce qu'on appelle la « cécité volontaire » ou le « mépris imprudent » si vous étiez confronté à des signaux d'alarme mais que vous avez choisi de les ignorer en raison d'un biais de croyance.

Sanctions financières ou emprisonnement : Les conséquences peuvent varier en fonction de l'endroit où vous vous trouvez, mais les sanctions sont souvent sévères. Dans certains pays, vous pourriez être confronté à de fortes amendes, tandis que d'autres pourraient imposer des peines de prison, en particulier si de grosses sommes d'argent ou de multiples transactions sont impliquées. Aux États-Unis, par exemple, des accusations fédérales de blanchiment d'argent peuvent entraîner jusqu'à 20 ans de prison et de lourdes amendes.

Responsabilité civile pour les pertes subies par les victimes : Outre les poursuites pénales, vous pourriez être tenu financièrement responsable des pertes subies par les victimes. Cela signifie que vous pourriez être poursuivi par des particuliers ou des entreprises qui ont été victimes de fraude et vous pourriez finir par payer une restitution.

Saviez-vous ? L'ignorance de la loi n'est pas une défense. Un exemple célèbre de ce principe est Cheek v. United States en 1991. Dans cette affaire, John Cheek, un pilote, a été accusé de ne pas avoir déposé volontairement de déclarations de revenus fédérales, arguant qu'il croyait sincèrement qu'en vertu de la loi, il n'était pas tenu de payer des impôts. La Cour suprême des États-Unis a statué que l'ignorance volontaire ou la mécompréhension de la loi fiscale ne pouvait le protéger de la responsabilité.

Étapes pour signaler une suspicion d'escroquerie de mule à crypto-monnaie

Bien sûr, de nombreux signes d'alerte mettent du temps à apparaître. Si vous commencez à soupçonner que vous êtes impliqué dans une escroquerie de blanchiment d'argent en crypto-monnaie ou que vous en rencontrez une, il est essentiel d'agir rapidement. Outre cesser immédiatement de travailler avec l'escroc, voici comment signaler des activités suspectes:

Signaler l'activité à la plateforme d'échange de cryptomonnaies ou au fournisseur de portefeuille : Si l'arnaque concerne une plateforme de cryptomonnaies, il est important d'alerter la plateforme d'échange ou le fournisseur de portefeuille où les transactions suspectes ont eu lieu. Par exemple, Coinbase dispose d'une fonctionnalité permettant aux utilisateurs de signaler une activité suspecte et de signaler une fraude. Une fois le signalement effectué, ils peuvent bloquer le compte ou le portefeuille impliqué dans l'arnaque pour empêcher d'autres transferts.

Utilisez des plateformes en ligne spécifiques pour signaler aux organismes d’application de la loi ou aux unités de lutte contre la criminalité financière : Selon l’endroit où vous vous trouvez, il existe des ressources en ligne disponibles pour signaler les escroqueries liées aux cryptomonnaies. Aux États-Unis, vous pouvez signaler les escroqueries présumées à l’Internet Crime Complaint Center (IC3) du FBI. Une autre option consiste à contacter les services secrets américains, qui disposent d’une unité dédiée aux enquêtes sur la cybercriminalité. Au Royaume-Uni, vous pouvez utiliser Action Fraud pour signaler une fraude aux crypto-monnaies. Ils transmettront l’affaire à la National Crime Agency (NCA), qui s’occupe des enquêtes à grande échelle sur la cybercriminalité et la fraude financière.

Fournir des informations détaillées : Lorsque vous signalez une escroquerie, soyez aussi spécifique que possible. Partagez tous les détails pertinents, y compris les adresses de portefeuille, les e-mails, les identifiants de transaction et les dates des transferts. Plus vous fournissez d'informations, plus il sera facile pour les enquêteurs de suivre l'activité.

En signalant l'arnaque, vous ne vous protégez pas seulement, mais vous aidez également à empêcher d'autres de tomber dans le même piège. divinles mots de la British Transport Police, "see it. Say it. Sorted."

Avertissement :

1. Cet article est repris de [cointelegraph]. Transmettre le titre original "Qu'est-ce qu'une escroquerie de mule à crypto-monnaie et comment l'éviter?". Tous les droits d'auteur appartiennent à l'auteur original [Bradley Peak]. S'il y a des objections à cette reproduction, veuillez contacter le Gate Learnéquipe, et ils s'en occuperont rapidement.
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