Nhà vận hành ATM Bitcoin Coinme bị yêu cầu hoàn trả hơn $8M cho khách hàng

Nguồn: CryptoNewsNet Tiêu đề gốc: Nhà vận hành ATM Bitcoin Coinme bị yêu cầu hoàn trả hơn $8M cho khách hàng Liên kết gốc:

Các cơ quan quản lý bang Washington đã ra lệnh cho nhà vận hành ATM Bitcoin Coinme dừng hoạt động kinh doanh và hoàn trả hơn $8 triệu USD tiền của khách hàng chưa được nhận, cáo buộc công ty kiosk này coi các phiếu voucher chưa được đổi thành doanh thu và vi phạm các quy định về chuyển tiền.

Trong lệnh tạm thời ngừng hoạt động và Bản cáo buộc, Sở Tài chính Bang Washington ((DFI)) cáo buộc hệ thống voucher của Coinme để mua crypto đã vi phạm Luật Dịch vụ Tiền tệ Thống nhất của bang.

Theo hồ sơ, từ tháng 1/2023 đến tháng 12/2024, Coinme bị cáo buộc đã ghi nhận 8,37 triệu USD từ các voucher khách hàng chưa đổi thành doanh thu của công ty, trong đó 2,2 triệu USD từ khách hàng Washington vào cuối năm 2023 và 6,17 triệu USD từ khách hàng cả trong và ngoài Washington vào cuối năm 2024.

Công ty có trụ sở tại Seattle đã bán crypto thông qua các voucher giấy mà người dùng mua tại kiosk và sau đó đổi trực tuyến, nhưng khi nhiều người dùng không đổi kịp thời, công ty bị cáo buộc đã coi số tiền còn nợ khách hàng này là doanh thu của Coinme và không tiết lộ hành vi đó hay chuyển tài sản bị bỏ quên cho bang, theo DFI.

Nền tảng này có 20 ngày kể từ ngày nhận lệnh để yêu cầu phiên điều trần xét xử; nếu không, lệnh tạm thời ngừng hoạt động sẽ trở thành vĩnh viễn vào ngày thứ 21, theo DFI.

Từ năm 2020 đến 2025, Coinme “không phải lúc nào cũng duy trì giá trị tài sản ròng hữu hình ở mức yêu cầu của Giám đốc,” ghi chép đầu tư hợp lệ không nhất quán, và nộp báo cáo sai cũng như báo cáo thường niên muộn cho DFI, cơ quan quản lý ghi nhận.

Theo lệnh, Coinme phải ngay lập tức dừng phục vụ khách hàng Washington ngoại trừ hoàn trả tiền, tách riêng tài sản của tất cả khách hàng bang vào các tài khoản cá nhân, và hoàn trả số tiền tương đương số tiền mỗi người dùng đã trả hoặc giá trị crypto tại ngày ra lệnh, tùy theo giá trị nào lớn hơn.

Bản cáo buộc cũng tiết lộ ý định của Sở về việc thu hồi giấy phép chuyển tiền của Coinme và phạt 300.000 USD cùng với $375 phí điều tra đối với công ty.

Các cáo buộc cũng nhắm vào Neil Bergquist, đồng sáng lập kiêm CEO Coinme, yêu cầu cấm cả ông và công ty tham gia vào bất kỳ hoạt động kinh doanh chuyển tiền nào trong mười năm.

Sự giám sát đối với các kiosk crypto

Daniel Liu, CEO một công ty công nghệ, nói với truyền thông rằng tình hình dường như xuất phát từ “sự quản lý vận hành yếu kém hơn là mất mát hay trộm cắp tiền của khách hàng”, đồng thời lưu ý rằng nếu cách Coinme xử lý voucher chưa đổi giống như cách các nhà bán lẻ xử lý thẻ quà tặng chưa sử dụng, “thì thực tiễn cơ bản không hẳn là vô lý, nhưng cách thực hiện rõ ràng là chưa đạt yêu cầu.”

“Việc ngừng sản phẩm đã tạo ra những vấn đề hoàn toàn có thể ngăn chặn, bao gồm cả một hệ thống hỗ trợ khách hàng dường như không hiệu quả,” Liu nói. “Đó là những trách nhiệm mà công ty phải nhận lấy.”

Tháng trước, Sở Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California đã phạt một nhà vận hành ATM Bitcoin khác 675.000 USD vì tính phí quá cao cho khách hàng, trong đó 105.000 USD được chỉ định hoàn trả cho những người tiêu dùng bị thu phí vượt mức tối đa cho phép.

Cơ quan quản lý California này trước đó cũng đã phạt Coinme 300.000 USD vào tháng 6 vì thu phí chênh lệch quá cao, chấp nhận giao dịch tiền mặt vượt hạn mức 1.000 USD/ngày và thiếu thông tin quan trọng trên hóa đơn, trong đó 51.700 USD được chỉ định hoàn trả cho khách hàng.