‍#Gate广场五月交易分享

Загальновизнана найнадійніша стратегія для торгівлі криптовалютами — повний гайд по постійним інвестиціям у біткоїн

Сьогоднішній великий ріст призвів до того, що маленький фінансовий маг отримав збитки, попередні прибуткові короткі позиції не тільки перейшли у збитки, а й були повністю ліквідовані. Зараз ціна біткоїна повернулася назад, але мої позиції та гроші зникли. Заспокоївшись, я проаналізував ситуацію і зрозумів, що останні операції в цілому призводили до збитків. Це змусило мене задуматися, яка ж стратегія має найвищу ймовірність виживання у криптовалютному світі. І тут я згадав про один із найнадійніших способів інвестування, окрім майнінгу — постійні інвестиції у біткоїн. Сьогодні я поділюся з вами знаннями та порадами щодо постійних інвестицій у біткоїн:

Що таке постійні інвестиції у біткоїн?

Постійні інвестиції у біткоїн — це стратегія регулярних вкладень у біткоїн у визначені моменти часу, що дозволяє знизити ризик таймінгу ринку. Основна ідея полягає у тому, щоб за допомогою фіксованих періодів і сум автоматично купувати біткоїн, реалізуючи принцип «менше купуєш за високою ціною, більше — за низькою», що допомагає вирівнювати середню вартість володіння і згладжувати вплив коливань ринку.

З історичних даних видно, що річна волатильність біткоїна перевищує 70%, що створює великі ризики для короткострокових спекулянтів, але водночас дає переваги для стратегій постійних інвестицій. За даними за період з липня 2017 до липня 2024 року, при щомісячних вкладеннях у 3000 юанів, за 7 років було вкладено 255 000 юанів і отримано 3,2123 біткоїна, що за тодішнім курсом становить близько 1,55 мільйонів юанів. Це дає прибутковість понад 500% і середньорічну дохідність близько 30%. Навіть починаючи інвестувати на піку ринку і тримаючи позицію 36 місяців, можна з високою ймовірністю отримати прибуток. Зі збільшенням волатильності на 10% переваги постійних інвестицій зростають приблизно на 6,8%.

Підготовка до постійних інвестицій у біткоїн

(1) Розуміння та оцінка ризиків

Біткоїн — децентралізована криптовалюта з обмеженою кількістю у 21 мільйон, що робить його дефіцитним і називається «цифровим золотом». Однак він також піддається різким коливанням цін і регуляторним ризикам.

Інвестор має оцінити свою здатність витримувати ризики. Інвестиційні кошти для постійних інвестицій у біткоїн мають бути вільними від інших обов’язків і здатними витримати короткострокові збитки. Зазвичай, сума для таких вкладень не повинна перевищувати 20% від особистих інвестиційних активів, щоб уникнути впливу ринкових коливань на повсякденне життя.

(2) Вибір відповідної торгової платформи

Gate: платформа з великою кількістю користувачів і високою ліквідністю, зручною для постійних інвестицій. Після реєстрації та підтвердження особистості, натисніть у нижньому меню 【Торгівля】, перейдіть у 【Швидкий обмін】 і виберіть 【Постійні інвестиції】 для створення плану, де можна налаштувати період, час і суму інвестицій. Мінімальна сума — 10 USDT або її еквівалент.

Третій, розробка та виконання плану постійних інвестицій

(1) Основні параметри налаштування

1. Період інвестування: найпоширеніші — щотижневий, двотижневий і щомісячний. Історичні дані показують, що довгострокові доходи від щотижневих і щомісячних вкладень незначно відрізняються, але щотижневі інвестиції дозволяють частіше вирівнювати середню ціну. Вибір залежить від фінансових можливостей і звичок. Виплата зарплати — хороший час для інвестування, щоб забезпечити стабільність.

2. Сума інвестицій: має відповідати доходам і здатності витримувати ризики. Рекомендується вкладати 5-10% від місячного доходу. Наприклад, при доході 10 000 юанів, можна вкладати 500–1000 юанів у біткоїн. Постійна сума допомагає підтримувати дисципліну і уникати емоційних рішень.

3. Встановлення цінового діапазону: деякі платформи дозволяють налаштувати ціновий діапазон, у межах якого купівля відбуватиметься автоматично. Це дозволяє уникнути купівлі за високою ціною і зупинки у разі паніки при низьких цінах.

(2) Дисципліна і управління психологічним станом

Головне у постійних інвестиціях — дотримуватися плану. Не слід реагувати на короткострокові коливання ринку і змінювати стратегію. Ціни біткоїна дуже волатильні, іноді падіння понад 15% за день — не рідкість, але в довгостроковій перспективі ціна має тенденцію до зростання.

Під час інвестування потрібно уникати частого перегляду рахунку і емоційних рішень. Багато інвесторів у паніці припиняють інвестиції або продають у момент падіння, що позбавляє їх можливості накопичити дешеві активи. Навпаки, під час зростання ринку не слід надмірно збільшувати суму інвестицій — дисципліна допомагає максимально використовувати переваги постійних вкладень.

Четверте, просунуті стратегії постійних інвестицій

(1) Динамічне коригування суми інвестицій

При значних коливаннях ціни біткоїна можна коригувати суму інвестицій за певними правилами:

- Якщо ціна нижча за середню ціну інвестування більш ніж на 20%, збільшити суму інвестицій на 50–100%, щоб знизити середню вартість і накопичити більше активів;
- Якщо ціна вище за середню ціну інвестування більш ніж на 40%, зменшити суму інвестицій на 50%, щоб уникнути купівлі за високою ціною;
- Після кожних шести періодів перевіряти різницю між накопиченим середнім коштом і поточною ринковою ціною. Якщо різниця перевищує 40%, коригувати наступний внесок.

(2) Використання технічних індикаторів для допомоги у прийнятті рішень

Можна застосовувати технічні індикатори для оптимізації стратегії, наприклад:

- 30-денна скользяча середня: при перетині ціною біткоїна вгору через цю лінію — додатково інвестувати ту ж суму, що й раніше, сигнал до зростання тренду;
- Лінія STH: при перетині 30-денної скользячої середньої знизу вгору через цю лінію — також сигнал до купівлі і збільшення інвестицій.

(3) Використання вільних активів для збільшення доходу

Під час інвестування накопичені біткоїни можна використовувати для отримання додаткового доходу через заставу і заробіток. Наприклад, закласти біткоїн і позичити стабільні монети, розмістивши їх у високоліквідних пулах для отримання складної річної доходності. Це не змінює статус володіння біткоїном і підвищує загальну дохідність активів. Важливо обирати безпечні DeFi-протоколи, постійно контролювати стан і ризики.