Останнім часом глибоко занурююся у інвестування з дивідендною стратегією і зрозумів, що багато людей надто заморочуються цим. Вам не потрібно шукати окремі дивідендні акції, якщо ви просто шукаєте стабільний пасивний дохід. ETF роблять це набагато простішим.

Отже, ось що стосується дивідендів — вони дають вам три потенційні виграші: сам дохід, зростання ціни і зростання дивідендів з часом. Проблема в тому, щоб знайти найкращі високодивідні ETF без того, щоб зійти з розуму, досліджуючи кожен окремо.

Я почав дивитися, що доступно, і чесно кажучи, є хороший вибір залежно від того, що ви шукаєте. Деякі фонди зараз фактично друкують гроші з доходністю близько 6%, але цей дохід навряд чи сильно зросте. Інші мають нижчу доходність, але мають потенціал швидше зростати. Це класична торгівля.

Дозвольте мені пройтися по тому, що я знайшов. ETF iShares Preferred & Income Securities (PFF) має приблизно 6% доходності, якщо вам потрібен негайний дохід. Він тримає преференційні акції та гібридні цінні папери — уявіть це як агресивну гру на доходи. Потім є SPYD, який фокусується на 80 найвищих за доходністю акціях у S&P 500, даючи приблизно 4,2% доходу з більшим потенціалом зростання, ніж чисті преференційні акції.

Якщо хочете щось більш збалансоване, ETF Schwab для дивідендних акцій (SCHD) відстежує 100 стабільних платників дивідендів і показує хороші результати. Відкриття Vanguard з високою доходністю (VYM) — ще один хороший варіант, що відстежує індекс FTSE High Dividend Yield. Обидва ці найкращі високодивідні ETF пропонують пристойну доходність у діапазоні 2,5-3,6%, з реальним потенціалом зростання.

Далі — перспектива зростання дивідендів. First Trust Rising Dividend Achievers (RDVY) фокусується на компаніях, що підвищували дивіденди роками і мають ознаки продовження. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) відстежує компанії з сильною історією зростання дивідендів. Ці фонди мають нижчу доходність зараз, але самі дивіденди постійно зростають — і це, чесно кажучи, може бути більш розумним довгостроковим підходом.

Ось що я помітив: якщо у вашому робочому 401k через Fidelity, Schwab або Vanguard, ви, ймовірно, вже маєте доступ до деяких із цих найкращих високодивідних ETF. Це зручно.

Головне — не ігнорувати менші доходи, якщо вони швидко зростають. Я дивився на компанію з доходністю трохи менше 2%, але їхній дивіденд зріс з $3.28 у 2019 році до $5.60 нещодавно. Це той тип складного відсотка, що перемагає десятиліттями.

Більшість людей застрягають між бажанням отримати дохід зараз і зростанням пізніше. Чесно? Чому не зробити і те, і інше? Вкладіть частину грошей у високодивідні фонди, як PFF, якщо потрібен грошовий потік, але також візьміть щось на кшталт VIG або SCHD для зростання. Найкраща стратегія з високодивідних ETF — не обирати один, а поєднувати кілька залежно від вашого таймлайну.

Індексний фонд S&P 500 зараз має доходність 1,3%, але він показав шалені результати історично. Тому навіть менш дохідні варіанти мають сенс, якщо ви терплячі.

Підсумок: якщо хочете пасивний дохід без головного болю від підбору окремих акцій, ці ETF зроблять важку роботу за вас. Просто знайте, що ви оптимізуєте — чистий дохід зараз або дохід, що зростає з часом.