AurumFi: Як протокол DeFi, підтримуваний золотом, переосмислює доходність у мережі

Нова хвиля криптопроектів DeFi поєднує два світи, які раніше трималися окремо: програмований дохід децентралізованих фінансів і вічна стабільність золота. AurumFi, структурований протокол ліквідності на Ethereum Mainnet, є одним із найобговорюваніших учасників у цій категорії. На відміну від пасивних продуктів стейкінгу ETH, що піддають вкладників ризику коливань ціни ETH і доходів валідаторів, AurumFi спрямовує капітал USDT у повністю дельта-нейтральні, прив’язані до золота стратегії — забезпечуючи передбачувані виплати без зберігання золота або ставок на напрямок ринку. 👉 Готові використати неробочий USDT для підтримки ліквідності, прив’язаної до золота? Підключіть свій гаманець на AurumFi.io і відкрийте свою першу позицію менш ніж за дві хвилини — без KYC, без додаткових дозволів, окрім транзакції.

Як насправді працює протокол

AurumFi має три одночасні джерела доходу, всі прив’язані до токенізованого золота (PAXG і XAUT). Капітал ділиться алгоритмічно і щотижня перебалансовується на основі результатів стратегій.

Найбільша частка — 58% — спрямована на концентрацію ліквідності у торгових парах PAXG/XAUT. Кожна спотова операція проти пулу генерує комісійну дохідність, що розподіляється назад протоколу. Ще 28% інвестується у кредитування під заставу: власники токенізованого золота позичає USDT проти PAXG і XAUT, а протокол задовольняє цей попит, отримуючи постійний спред від позицій з надмірною заставою. Останні 14% — це ставки фінансування на перпетуальні ринки золота через дельта-нейтральні позиції — протокол має довгу позицію у споті і коротку у перпетуалах (або навпаки), тому експозиція до золота за напрямком повністю хеджована. Доходи отримуються від carry, а не від спекуляцій.

Загальний результат: структурований профіль доходу, що уникає двох найбільших проблем традиційного DeFi — імпермантних збитків і волатильності цін токенів. Смарт-контракти автоматично обробляють депозити, відстеження позицій і виплати.

Початок роботи за чотирма кроками

Процес входу навмисно мінімальний — команда створила його за принципом, що користувачі повинні підключитися, внести депозит і отримати дохід, а протокол обробляє все інше.

Підключіть свій гаманець. AurumFi підтримує стандартні Ethereum-гаманці. Не потрібно створювати акаунт, вводити email або проходити ідентифікацію.

Оберіть термін. Вікна розміщення варіюються від 1 до 28 днів. План на 1 день — короткий вхід з швидким обігом капіталу; 7 і 14 днів пропонують збалансовані середньострокові варіанти; план на 28 днів має найвищий профіль доходності.

Внесіть USDT. Введіть суму і підтвердіть транзакцію. Позиція миттєво записується в блокчейн і починає накопичувати дохід у той самий день.

Отримайте свою виплату. Коли термін закінчується, ваш основний капітал і повний накопичений дохід автоматично повертаються на ваш гаманець одним транзакцією. Без кнопки «заявити», без ручного реінвестування, без очікування.

Це весь життєвий цикл. Доходи накопичуються щодня відповідно до обраного терміну, і оскільки стратегії є дельта-нейтральними, графік виплат визначається при внесенні депозиту.

Фіксовані терміни та рівні доходу

Чотири активні вікна розміщення — це ядро продукту:

1 день — короткий вхід з швидким обігом капіталу для тестування протоколу або частого обертання ліквідності.

7 днів — щотижневе розміщення, орієнтоване на збалансований профіль доходу.

14 днів — середньостроковий варіант з вищим поверненням, ніж щотижневий рівень.

28 днів — найдовший термін і найсильніший профіль доходу, підходить для капіталу, який не потрібно швидко виводити.

Більший термін — вищий ефективний APR — стандарт для структурованих продуктів DeFi, але тут він виконується надзвичайно чисто завдяки автоматичному розрахунку.

12-рівнева реферальна система

AurumFi розглядає свою реферальну систему як повноцінний модуль продукту, а не маркетингову додаткову функцію — і це одна з найглибших структур комісій у DeFi. Запросіть користувача, він запрошує інших, і ви автоматично отримуєте від дванадцяти рівнів активності нижньої лінії. Графік зменшується по дереву:

Рівень 1: 15%

Рівень 2: 10%

Рівень 3: 8%

Рівень 4: 5%

Рівень 5: 3%

Рівень 6: 2%

Рівні 7–12: по 1% кожен

Для лідерів спільнот, освітян і активних користувачів це створює додатковий канал монетизації всередині терміналу Aurum — комісії накопичуються безперервно з кожного депозиту у вашій реферальній мережі, а виплати здійснюються тими самими смарт-контрактами, що керують позиціями користувачів.

Що далі для AurumFi

Дорожня карта чітко визначена: AurumFi прагне стати стандартним маршрутом доходу USDT до золота в Ethereum. Очікуйте розширення пар із токенізованим золотом, оскільки на ринок виходять нові емітенти RWA, вдосконалення алгоритму щотижневого перебалансування з накопиченням даних про дохідність і поглиблення інтеграцій з гаманцями та агрегаторами, що пропонують дохідність, прив’язану до золота, у форматі «один клік».

Для криптоентузіастів, які прагнуть отримувати структуровані доходи без ризику напрямку — і без блокування капіталу у ще одному стейкінговому деривативі, пов’язаному з ETH — AurumFi варто розглянути серйозно. Золото не спить, і тепер так само не спить і дохід, прив’язаний до нього.

Ця стаття не є фінансовою порадою. Лише освітні цілі.