Тому я досліджував фонди, які дійсно зберігають капітал, при цьому приносять пристойний дохід, і чесно кажучи, варіантів більш надійних виявилося більше, ніж я очікував.

Річ у тому, що ці найкращі фонди з збереження капіталу не намагаються бути яскравими. Вони поєднують облігації, дивідендні акції та інші активи, що генерують дохід, щоб зберегти ваш основний капітал у безпеці, водночас регулярно виплачуючи доходи. У часи, коли все здається невизначеним, така комбінація виглядає досить привабливо.

Дозвольте мені пройтися по семи, що привернули мою увагу. Перший — фонд Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX). Цей зосереджений на якісних компаніях із сильним зростанням дивідендів. У середині 2024 року він мав активи на суму $52 мільярдів і дохідність 3.35%. Що мені подобається, так це низький коефіцієнт витрат — 0.29% і бета 0.73, що означає менше волатильності. За минулий рік він приніс 8.95% доходу, тож виконує свою роботу.

Далі йде фонд T. Rowe Price Equity Income Fund (PRFDX). Цей цікавий тим, що має дохідність дивідендів 5.84%, що досить солідно. У нього активи на суму $18 мільярдів і коефіцієнт витрат 0.68%. Звичайно, зростання дивідендів було негативним — -5.16%, але річна доходність 17.49% говорить сама за себе. Це більше орієнтований на зростання дохідний фонд.

Фонд Fidelity Equity-Income Fund (FEQIX) — ще один варіант, якщо ви шукаєте найкращі фонди з збереження капіталу, які не жертвують потенціалом зростання. Доходність 4.23% у поєднанні з 4.35% зростанням дивідендів створює баланс. Мінімальної суми для інвестицій теж немає, що зручно. Активів близько $8.1 мільярда.

Для любителів ETF, Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) — це фактично золотий стандарт, про який всі говорять. Відстежує індекс Dow Jones U.S. Dividend 100, має дохідність 3.66%, дуже низький коефіцієнт витрат — 0.06% і активів на $54.7 мільярда. Це той фонд, який просто працює.

ETF iShares Select Dividend ETF (DVY) пропонує інший підхід, якщо SCHD здається занадто жорстким. Він відбирає активи за доходністю, а не за суворими правилами, тому потенціал доходу може бути вищим. Близько $18.1 мільярда активів, дохідність 3.79% і коефіцієнт витрат 0.38%. Основні холдинги — компанії, такі як Altria і Verizon.

Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) поєднує те, що назва обіцяє — високі дивіденди та низька волатильність. Дохідність 4.19% із зменшеними коливаннями цін робить його надійним для людей, близьких до виходу на пенсію, або тих, хто просто хоче стабільний дохід без гойдалки. Всього $2.9 мільярда активів, тому менший, але сфокусований.

Нарешті, Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX) — ймовірно, найконсервативніший із усіх. Він розподіляє 60-65% у облігації і 35-40% у дивідендні акції. Дохідність 4.96% і бета 0.76 означають, що ви отримуєте дохід із реальним захистом від ризиків. Активів на $50.3 мільярда, існує з 1970 року.

Спільна риса? Ці найкращі фонди з збереження капіталу пропонують ту стабільність, яку шукають люди, без повної втрати потенціалу доходу. Чи то взаємні фонди, чи ETF, чи ви прагнете більшого зростання чи більшої безпеки — у цьому наборі, ймовірно, знайдеться щось, що підходить саме вам. Всі коефіцієнти витрат цілком розумні, і всі вони мають довгу історію успіху.