Щойно я дізнався про те, що тихо змінює спосіб роботи розслідувань у криптовалютній сфері. TRM Labs минулого року випустила цього AI-агента, який фактично дозволяє будь-кому ставити запитання щодо блокчейну простими англійськими словами замість того, щоб писати код або розуміти технічні мови запитів. Досить дивовижний зсув.

Отже, принцип роботи досить простий — слідчі можуть буквально ставити питання типу «відстежити ці кошти через міксери» і система сама визначає складні запити. Більше не потрібно тижнями навчатися користуванню інструментами аналітики блокчейну. Штучний інтелект виконує важку роботу, перетворює природну мову у команди на ланцюгу та видає результати у форматах, зрозумілих людям.

Що цікаво, це має реальний вплив. Правоохоронні органи вже тестують цю систему і спостерігають зменшення термінів розслідувань на 60-80% у складних випадках із криптовалютами. Європейське агентство співпраці правоохоронних органів провело пілотні проєкти і повідомило про значне підвищення ефективності. Навіть команда з криптовалютних розслідувань Мін’юсту США помітила покращення у координації між технічними та нетехнічними командами.

Крім правоохоронних органів, біржі та банки також знаходять це корисним для контролю відповідності. Команди з дотримання нормативів тепер можуть ставити конкретні питання щодо транзакційних моделей без необхідності мати експертів з блокчейну у штаті. Це досить важливо, враховуючи зростаючий тиск регуляторів на криптосервіси.

Система підтримує основні мережі — Bitcoin, Ethereum, Solana, рішення рівня 2 — і побудована з належними шарами безпеки. Шифровані запити, аудиторські сліди, контроль доступу — все це є. Захисники приватності висловлювали занепокоєння щодо потенціалу для спостереження, але TRM Labs чітко заявила, що для використання потрібна юридична влада та конкретні слідчі підстави.

TRM Labs працює над цим з 2018 року. Вони конкурують з гравцями на кшталт Chainalysis та іншими на досить великому ринку — аналітики прогнозують, що ринок аналітики блокчейну до 2026 року досягне понад $5 мільярдів доларів. Аспект природної мови, здається, є їхньою унікальною перевагою.

Далі очікується подальший розвиток — підтримка кількох мов, інтеграція з додатковими джерелами даних, можливо, навіть передбачувальні функції. Оскільки глобальне впровадження криптовалют продовжує зростати, такі інструменти стають надзвичайно важливими для підтримки чистоти та відповідності екосистеми. Той факт, що нетехнічні слідчі тепер можуть виконувати складний аналіз блокчейну, є суттєвим зсувом у тому, як борються з фінансовими злочинами.