Адвокат: Член сім'ї був затриманий за "піраміду з віртуальними валютами", що це насправді означає?

Автор: Шао Ши Вей, юрист

Оригінальне посилання:

Заява: Ця стаття є перепублікацією, читачі можуть отримати додаткову інформацію за посиланням на оригінал. Якщо автор має будь-які заперечення щодо форми перепублікації, будь ласка, зв’яжіться з нами, і ми внесемо необхідні зміни відповідно до вимог автора. Перепублікація використовується лише для обміну інформацією, вона не є інвестиційною порадою і не відображає позицію та погляди Wu.

Останнім часом щось незрозуміле трапилось: послідовно до мене звертаються з питаннями щодо підозр у причетності платформ Web3 до шахрайства з пірамідальним типом, одні — це шукачі роботи, які планують перейти у сферу Web3, інші — родичі, які звернулися через кримінальні справи, коли їхніх близьких затримали.

Чи не почалася нова хвиля спеціальних операцій?

Хоча в країні вже давно заборонені документи, такі як повідомлення № 2.6, оголошення № 94, повідомлення № 924, які прямо забороняють операції з віртуальними валютами та кваліфікують їх як незаконну фінансову діяльність, на практиці чорний і сірий ринок, пов’язаний із віртуальними валютами, не припиняє існування. З досвіду справ, які веде Шао, та з щоденних консультацій видно, що випадки шахрайства з використанням криптовалютних пірамід досить поширені.

З точки зору родичів, це цілком зрозуміло — вони не можуть повірити, що їхня родина просто працює у звичайній компанії, і ніколи не займалася злочинною діяльністю. Насправді, у судовій практиці, чому багато працівників і найманих робітників потрапляють під вплив платформ і зрештою визнаються причетними до шахрайства з пірамідальним типом? Причина в тому, що ці організації маскуються під проекти Web3, мають зовнішній вигляд, що вводить в оману, і звичайним людям важко одразу їх розпізнати.

Насправді, хоча проекти Web3 мають різноманітні моделі, будь-який проект, що має ризик шахрайства, — це лише змінена оболонка старих схем.

У цій статті візьмемо за приклад недавню ситуацію з програмістом, який планує перейти у сферу Web3, і проаналізуємо схеми таких криптовалютних пірамід.

Тому сьогодні я використаю приклад недавнього спілкування з програмістом, що готується змінити сферу діяльності на Web3, щоб розібрати поширені моделі криптовалютних пірамід. Це має попередити тих, хто шукає роботу або вже працює у сфері Web3: будьте уважні, остерігайтеся ризиків.

Шукач роботи: Я працюю в ІТ у традиційній інтернет-компанії, вже три-чотири роки. Нещодавно хочу перейти у сферу Web3 і дивлюся вакансії. За ці дні зі мною зв’язався рекрутер. Він запропонував мені одну компанію, і я вважаю, що умови там досить хороші. Але щодо моделі проекту я поговорив із керівником і HR, і у мене склалося враження, що щось не так, але я не можу зрозуміти, що саме.

Відповідь: Добре, розкажіть детальніше, що ви наразі знаєте про цю ситуацію.

Шукач роботи: Я планую влаштуватися у компанію, яка займається Web3, їхній продукт — гаманцевий додаток. У цьому гаманці вбудовано кілька додатків, найбільше вони цінують один магазин, і саме його вони хочуть удосконалити.

Спершу користувач має завантажити цей гаманець, потім відкрити магазин у ньому. У магазині продаються різні товари: і щоденні речі, схожі на ті, що в Taobao, і послуги офлайн, наприклад, у партнерських магазинах.

Спосіб оплати у цьому магазині — не юані і не USDT, а їхня власна валюта — X-коіни. Мені сказали, що 1 X-коін дорівнює 1 юаню, тобто товар, який коштує 100X, — це приблизно 100 юанів.

Крім того, для реєстрації потрібно запрошення-код, самостійно створити акаунт неможливо. Потім я дізнався, що у платформі, здається, є рівні. Чим більше людей ви запрошуєте, тим вище ваш рівень, і швидкість розблокування X-коінів може бути більшою. Але я ще не до кінця зрозумів, як це працює, керівник не пояснив детально.

Відповідь: Чому користувачі купують у цьому магазині, а не йдуть у Taobao або Pinduoduo? Адже це зручніше?

Шукач роботи: Тому що після покупки платформа повертає бали, і їхній коефіцієнт досить високий. Наприклад, ви витратили 100X, а платформа поверне вам у три рази більше — 300 X-коінів.

Відповідь: Якщо так, то чи є обмеження на виведення коштів? У наших кейсах з криптовалютними пірамідами виведення займало щонайменше три-п’ять років. І зазвичай ці токени не можна торгувати на ринку, хоча вони заявляють, що це Web3 і криптовалюта, але насправді ці токени не мають реальної можливості обертатися. Виведення — це ручна перевірка платформи. Якщо платформа зникне, користувачі не зможуть вивести свої кошти, і їхні токени миттєво знеціняться.

Шукач роботи: За інформацією, ця винагорода не дається одразу, а «замикається» — потрібно щодня заходити у платформу і отримувати частину. Кажуть, що щодня розблоковують 0.03%. X-коіни на рахунку можна обміняти на USDT у платформі. Але я чув, що виведення не автоматичне, а потрібно, щоб хтось у бекенді підтвердив, і тоді користувач може вивести.

Відповідь: За описом моделі платформи, можна зробити попередній висновок, що ця схема підозріла на шахрайство з пірамідальним типом — під виглядом просування товарів, вона змушує учасників купувати X-коіни, фактично платя за участь; використовує нижчий рівень для підрахунку комісій або бонусів, формуючи пірамідальну структуру; основний заробіток — це залучення нових учасників, а не реальні продажі товарів. Хоча товари є, їх ціна суттєво відрізняється від ринкової, і фактично вони — лише інструмент для шахрайства. Модель не має реального джерела доходу, а бонуси залежать від нових вкладень — це класична піраміда.

Шукач роботи: У магазині я бачив, що продаються реальні товари, то це не шахрайство?

Відповідь: Ви купуєте за 100 юанів коробку молока, а на Pinduoduo вона коштує 50 юанів. Куди зникли решта 50 юанів? Платформа оформлює їх як подарунок — 300 X-коінів, що нібито коштують 300 юанів. Насправді ж, ви витрачаєте ще 50 юанів, купуючи майбутні гроші, які потрібно розблоковувати щодня протягом 9 років (0.03% щодня). Визначити, чи це шахрайство, можна не за наявністю товару, а за тим, чи купуєте ви цей товар для реального використання або для участі у грі з бонусами. Товари — лише інструмент, а бонуси — основна мета. Якщо проект закінчить і зникне, ці токени миттєво втратять цінність.

Шукач роботи: Навіть якщо токени знеціняться, то користувач купив товар, а токени — це подарунок платформи, і якщо вони зникнуть, то він не зазнає збитків?

Відповідь: Ви вважаєте, що не зазнаєте збитків, бо вважаєте, що цей товар коштує 100 юанів. Але якщо ця коробка молока справді коштує 50 юанів, а ви заплатили 100, і токени знецінюються до нуля, то різниця — це ваші реальні втрати. А ще ви витрачаєте час і зусилля на щоденні входи, залучення нових учасників, і ризик збанкрутіння платформи — це ваші додаткові витрати. Ви думаєте, що токени — це безкоштовний подарунок, але насправді — це ваші гроші, витрачені на участь.

Шукач роботи: Але я бачив, що у компанії є ліцензія, вона вже стабільно працює понад рік-два, то, мабуть, все гаразд?

Відповідь: Якщо проект зруйнується за три дні, хто повірить? Тому вони намагаються зробити так, щоб проект жив довше. Вони встановлюють щоденне розблокування 0.03%. Це дозволяє проекту існувати два роки — ідеально, але це свідчить про те, що він спроектований хитро, а не про його безпечність і легальність.

Шукач роботи: Насправді я також досліджував цю тему, і чи не схоже це на взаємодопомогу?

Відповідь: Так, суть взаємодопомоги — у тому, що немає реального джерела доходу, а заробляють ті, хто приєднується раніше, за рахунок нових учасників. Порівняйте: керівник сам каже, що у них немає чіткої моделі прибутку, бонуси до 3 разів, але блокування коштів на 9 років, ручне підтвердження виведення і залучення нових — це все схоже на Web3-обгортку взаємодопомоги. Тільки замість «взаємодопомога» — «покупка з бонусами», а замість юанів — X-коіни. По суті, це той самий борг, що перекриває попередній.

Шукач роботи: Якщо у компанії справді є проблеми, чому ніхто не подає заяву в поліцію?

Відповідь: Відсутність заяви не означає відсутність проблем. Багато фінансових пірамід перед крахом перебувають у стані «спокою», бо перші учасники вже отримали свої прибутки і не хочуть скаржитися, навіть захищають платформу. Коли все зламається, ті, хто втратив гроші, підуть у поліцію, а керівники вже втечуть. Також, якщо ви не бачите негативних новин, можливо, це через те, що масштаб ще невеликий. Навіть якщо хтось і подасть заяву, це не обов’язково потрапить у новини — можливо, ви просто ще не побачили всю «айсберг».

Шукач роботи: Тоді я — просто найманий працівник, і якщо платформа збанкрутує, відповідальність нестиме керівництво, а я — ні? Адже мені пропонують зарплату на 20-30% вищу за ринок, і зараз важка ситуація на ринку праці, тому ця пропозиція дуже приваблива.

Відповідь: Висока зарплата має свою причину. Чому нормальна компанія дає вам більше за ринок? Або вона залучає гроші, щоб швидко зібрати команду, або ця посада має ризиковий профіль. Надлишкові гроші — це стимул для вас «не заморочуватися і працювати добре».

А ще подумайте: ви ще не почали працювати, у вас є вибір. Як тільки ви почнете, керівник може попросити вас написати скрипт для щоденного розблокування 0.03%, або реалізувати логіку бонусів за запрошення, або підключити кнопку підтвердження виведення — і тоді ви станете частиною системи. Якщо щось трапиться, поліція не дивитиметься, скільки днів ви працюєте, вони дивитимуться, хто саме зробив цей код. Ті 20-30% додаткової зарплати — це не бонус, а компенсація ризику. Чи не здається вам, що ця пропозиція виглядає підозріло?

Шукач роботи: А що мені робити?

Відповідь: Насправді, що ви звернулися до мене — вже знак, що у вас є внутрішнє відчуття. Ви просто шукаєте підтвердження. Мій порада — скажіть HR, що вам не підходить, і не зациклюйтеся на цій зарплаті. У вас ще багато років кар’єри попереду, не ставте собі підніжки. Зробіть собі послугу — швидше йдіть геть!