Коли розкрили файли Епштейна: як Джес Стейлі та інші керівники банківського сектору опинилися під пильним контролем

Публічне оприлюднення документів, що детально описують кримінальну діяльність Джеффрі Епштейна, спричинило шок у фінансовому світі. Коли ці повні файли стали доступними, вони розкрили не лише провали окремої установи, а й ширшу тенденцію знецінення суджень серед керівників банків. Deutsche Bank, найбільший фінансовий інститут Німеччини, зазнав особливої уваги — так само, як і кілька відомих керівників, зокрема Йес Стейлі, ім’я якого яскраво з’являлося у кореспонденції з засудженим фінансистом.

Центральна роль Deutsche Bank у управлінні статками Епштейна

Deutsche Bank обробляв значну частину активів Епштейна через близько 40 рахунків. Реальний масштаб цих відносин став очевидним лише після публікації офіційних документів. Фондові ринки швидко відреагували: акції Deutsche Bank знизилися на 5,49% після розкриття файлів, що відображає занепокоєння інвесторів щодо суджень банку у прийнятті такого суперечливого клієнта.

Історія була гіркою. До моменту смерті у серпні 2019 року Епштейн мав чистий капітал близько 600 мільйонів доларів. Коли JPMorgan закрив його рахунки у 2013 році через репутаційні ризики, Deutsche Bank ухвалив фатальне рішення: він прийняв його як клієнта все одно. Внутрішні документи DOJ показали, що Deutsche розумів, кого саме він приймає. Пол Морріс, колишній співробітник JPMorgan, який керував фінансами Епштейна, сприяв цьому знайомству і згодом став головним менеджером рахунків у Deutsche Bank, контролюючи зв’язки, зокрема з Southern Financial, одним із основних джерел доходу Епштейна.

Чому Deutsche Bank продовжував обробляти рахунки після появи ознак небезпеки

Замість того, щоб швидко розірвати ці відносини, Deutsche Bank продемонстрував тривожну тенденцію терпимості. Навіть коли поведінка Епштейна викликала очевидні занепокоєння, банк продовжував обробляти його транзакції. Наприклад, на початку 2019 року, коли офіс Епштейна запитував про щоденні ліміти зняття готівки з його дебетової картки Deutsche, відповідь була 12 000 доларів. Банк потім сприяв цим регулярним великим зняттям готівки.

Протягом 2019 року німецькі регулятори та служби з дотримання законодавства, здається, ігнорували попереджувальні знаки. У січні банк отримував запити щодо максимумів зняття готівки. У березні рахунок Епштейна у Deutsche — Southern Trust Company — обробив понад 30 мільйонів доларів у депозитах і зняттях. У квітні відбувся каскад проблемних транзакцій: понад 100 000 доларів переказано авіаційним компаніям, а також дві окремі заявки на доставку готівки на суму 57 500 євро, обидві через один електронний лист 9 квітня.

Вражаюче, що Епштейн мав щонайменше дев’ять активних рахунків із сумарним балансом 1 776 680 доларів навіть у травні 2019 року. Лише після його арешту у липні 2019 року Deutsche Bank офіційно закрив ці рахунки — більш ніж через п’ять років після того, як він став клієнтом.

Питання відповідальності керівництва

Файли Епштейна висвітлили незручну ситуацію щодо кількох керівників банків, окрім керівництва Deutsche Bank. Тут особливо важливим стало ставлення Йеса Стейлі до Епштейна. Стейлі, який згодом став генеральним директором Barclays і пішов у відставку у 2021 році після розслідування Financial Conduct Authority щодо його зв’язків з Епштейном, обмінювався приблизно 1200 електронними листами з засудженим сексуальним злочинцем під час роботи у JPMorgan у період з 2008 по 2012 рік.

Кореспонденція виявила тривожну особисту теплоту. «Я глибоко ціную нашу дружбу. У мене мало таких глибоких», — писав Стейлі Епштейну у 2009 році. Розглядаючи кар’єрний шлях Йеса Стейлі та його згодом падіння з керівних посад у Barclays, обсяг його особистих стосунків з Епштейном дає контекст для подальшого регуляторного контролю.

Крім Стейлі, інші керівники також опинилися під увагою. Кеті Рюеммер, головний юридичний директор Goldman Sachs, з’явилася у кількох електронних листах з Епштейном між 2014 і 2019 роками, що свідчить про регулярний соціальний контакт і прийняття подарунків. Цецилія Стін, співробітниця JPMorgan у Лондоні, заприсяглася лояльністю Епштейну за кілька днів до його смерті. Пол Барретт, ще один співробітник JPMorgan, залишив свою посаду, щоб працювати безпосередньо з Епштейном, і згодом писав: «Я залишив чудову кар’єру у JPM, щоб працювати з вами… Ми заробили багато грошей разом за ці роки.»

Навіть родина Ротшильдів згадувалася — речник підтвердив, що Едмонд де Ротшильд підтримував ділові стосунки з Епштейном з 2013 по 2019 рік, отримуючи 25 мільйонів доларів за стратегічні консультаційні послуги.

Фінансові штрафи та відповідальність інституцій

Наслідки для Deutsche Bank були значними. Американські регулятори наклали штраф у 180 мільйонів доларів після встановлення, що банк не належним чином усунув недоліки у контролі за відмиванням грошей. Крім того, Deutsche Bank зобов’язали виплатити 75 мільйонів доларів у рамках угоди з жертвами Епштейна.

У своїх останніх заявах Deutsche Bank офіційно визнав, що його рішення прийняти Епштейна у 2013 році було фундаментальною помилкою інституції. Однак шлях до відповідальності — і повного розслідування керівників, таких як Йес Стейлі та інших, чиї зв’язки з Епштейном дозволили йому продовжувати діяльність — залишається предметом обговорень у регуляторних колах. Файли Епштейна показали, що керівництво банків не може просто приймати клієнтів із високим рівнем статків без ретельної перевірки, особливо коли джерела їхнього багатства, відхилені іншими установами, містять задокументовані ознаки ризику.