3 простих ETF для купівлі з $1,000 і тривалого зберігання

Якщо ви шукаєте найрозумніший спосіб інвестувати відносно невелику суму грошей на довгий термін, то факт полягає в тому, що вибір окремих акцій може бути не найкращим варіантом. Щось набагато простіше, що не вимагає постійного моніторингу, може бути набагато розумнішим рішенням. Це біржові фонди, або ETF, які створені з самого початку як низькообслуговувані інструменти для купівлі та утримання.

На цьому фоні розглянемо три ETF, з якими, можливо, захочуть почати більшість інвесторів, а можливо, й завершити.

Invesco S&P 500 Equal Weight Technology ETF

Вони можуть бути волатильними. Але навіть більшість новачків у інвестуванні інтуїтивно розуміють, що ця волатильність — це ціна, яку платиш за вище середнього доходу, який можуть принести лише технологічні акції. Одночасно, хоча вибір окремих технологічних акцій може бути дуже цікавим, більшість інвесторів також розуміють, що володіння кошиком технологічних назв — це набагато простіший спосіб скористатися цим довгостроковим трендом.

Навіть знайомі технологічні ETF мають потенційну проблему. Оскільки більшість з них зважені за ринковою капіталізацією, вони зараз ризикують бути надто зосередженими через недавні великі прибутки найбільших гравців — таких як Велична Сімка. Наприклад, три найбільші (з 320) активи ETF Vanguard Information Technology (VGT +1.89%) разом становлять 43% від загальної вартості фонду, а ETF Technology Select Sector SPDR (XLK +1.92%) має схожу ризиковість. Тобто ті самі компанії, що сприяли більшості зростання сектору з 2023 року, можуть так само швидко і так само сильно знизитися, тягнучи вниз цінність цих ETF.

Зображення джерело: Getty Images.

На щастя, існує просте рішення. Це ETF Invesco S&P 500 Equal Weight Technology ETF (RSPT +1.74%).

Як випливає з назви, цей ETF володіє тими ж акціями, що й XLK і VGT… але у різних пропорціях. Invesco прагне запобігти тому, щоб будь-яка з 70 позицій цього ETF становила занадто велику частку портфеля, перерівнюючи розмір кожної позиції щоквартально. Це, звичайно, дозволяє фіксувати прибутки, коли окрема технологічна акція перевершує ринок у цілому.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF

З погляду з відстані, Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD 0.40%) виглядає досить схожим на інші орієнтовані на дивіденди ETF, наприклад, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL 0.55%) або Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG +0.38%).

Якщо придивитися ближче, то виявляються чіткі відмінності. Головна з них — їхні доходності, а другорядна — їхні результати з кінця 2022 року. Оскільки NOBL і VIG показали хороші результати, їхні дивідендні доходності зменшилися до трохи понад 2% і трохи менше 1,6% відповідно, тоді як SCHD має доходність 3,5% після трьох років слабких результатів на ринку.

Що ж відбувається?

Це не так багато залежить від того, що ETF тримає у портфелі, а радше — від того, чого він не тримає. Створений для відображення індексу Dow Jones U.S. Dividend 100™, цей фонд орієнтований на акції з високою доходністю та найкращими фундаментальними показниками. Це означає, що він не володіє акціями таких компаній, як Apple, Microsoft і Broadcom, які технічно платять дивіденди, але не дуже великі. Інвестори здебільшого обирають ці акції через їхній недавній зростання.

Проте динаміка ринку змінюється. Зростаючі акції все частіше піддаються скептицизму. Водночас, акції з вартістю (до яких належать більшість дивідендних акцій) знову стають популярними. Не те, щоб короткострокові коливання мали багато значення для “вічних” інвесторів, але було б розумно зафіксувати свою ефективну доходність у будь-якій новій позиції в Schwab U.S. Dividend Equity ETF, поки вона не зменшилася ще більше.

SPDR S&P 500 ETF Trust

Нарешті, додайте до свого списку простих ETF для купівлі та утримання на все життя SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY +0.83%), хоча якщо ви прихильник Vanguard, то вам буде так само вигідно інвестувати у відповідний Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0.84%). Обидва дуже дешеві у управлінні і обидва реалізують одну й ту ж стратегію — індексне інвестування. Замість намагатися обіграти ринок, з індексним інвестуванням ви просто намагаєтеся повторити довгострокове середнє зростання S&P 500 (^GSPC +0.81%), яке становить близько 10% на рік.

Розширити

NYSEMKT: SPY

SPDR S&P 500 ETF Trust

Сьогоднішні зміни

(0.83%) $5.71

Поточна ціна

$693.06

Основні дані

Діапазон за день

$690.10 - $693.68

Діапазон за 52 тижні

$481.80 - $697.84

Обсяг торгів

8.5K

Справа в тому, що це фактично найстатистично обґрунтованіша ставка.

Це правда! За достатньо довгий час більшість професійних і аматорських інвесторів зазвичай поступаються широкому ринку. Як нагадують нам дані Standard & Poor’s, за останні п’ять років майже 87% великих взаємних фондів не змогли перевищити результати S&P 500. За 10 років цей показник не набагато кращий — 86%. А за 15 років понад 88% великих фондів поступаються індексу. Це свідчить про те, наскільки важко обіграти ринок.

І для довідки, хедж-фонди та інші інвестиційні менеджери тут не мають переваги.

Якщо хочете грати за правилами, найкращий варіант — просто намагатися повторити результати ринку, а не його обіграти… при цьому маючи досить великий базовий капітал у своєму портфелі.