Що таке DCA? Посібник із стратегії середньої вартості інвестицій

Що таке DCA? Це розумний інвестиційний метод, який допомагає інвесторам зменшити ризики при купівлі в періоди значних коливань цін. За стратегією DCA (Dollar Cost Averaging — середня вартість долара), ви розділяєте капітал на рівні частини і регулярно купуєте актив протягом тривалого часу.

Важлива відмінність між DCA та іншими стратегіями полягає в тому, що цей метод не спрямований на точне визначення дна ринку або передбачення цінових коливань. Замість цього, DCA допомагає отримати оптимальну середню ціну шляхом регулярних покупок. Це особливо корисно під час сильних коливань ринку. Варто врахувати, що DCA найкраще працює, коли ринок коливається в широкому діапазоні цін, а не при тривалому боковому тренді.

Принцип роботи стратегії середньої вартості DCA

Коли ви використовуєте DCA, ви не вкладаєте весь капітал одразу. Замість цього, на кожному етапі (може бути щотижня, щомісяця або за іншим циклом) ви інвестуєте фіксовану суму. Це має кілька переваг: коли ціна активу падає, ваша фіксована сума купує більше токенів; коли ціна зростає — менше, але ви все одно інвестуєте регулярно. В результаті середня ціна, яку ви платите, буде нижчою, ніж якщо б ви вкладали всю суму одразу.

Основна перевага цієї стратегії — зменшення паніки при падінні ринку і уникнення FOMO (страху пропустити можливість) при швидкому зростанні цін. Ви дотримуєтеся фіксованого плану, а не намагаєтеся точно вгадати час входу.

Формула та розрахунок середньої ціни DCA

Щоб обчислити середню ціну купівлі за кожним циклом, використовуйте формулу:

Середня ціна DCA = (Ціна 1-го разу × кількість токенів 1-го разу + Ціна 2-го разу × кількість токенів 2-го разу + … + Ціна n-го разу × кількість токенів n-го разу) / Загальна кількість куплених токенів

Ця формула допомагає визначити середню ціну, яку ви заплатили за весь свій інвестиційний портфель.

Приклад на практиці: купівля ETH регулярно протягом 6 місяців

Розглянемо конкретний приклад, щоб краще зрозуміти, як працює DCA. Припустимо, ви вирішили інвестувати $10,000 у ETH щомісяця в перший день кожного місяця протягом 6 місяців. Ціни ETH у кожному місяці коливалися так:

• Січень: $1,000/ETH → куплено 10 ETH
• Лютий: $800/ETH → куплено 12,5 ETH
• Березень: $1,300/ETH → куплено 7,7 ETH
• Квітень: $600/ETH → куплено 16,7 ETH
• Травень: $1,000/ETH → куплено 10 ETH
• Червень: $1,500/ETH → куплено 6,7 ETH

Загалом за 6 місяців ви витратили $60,000 і купили 63,5 ETH.

Обчислюємо середню ціну:

$946,14/ETH = (1,000 × 10 + 800 × 12,5 + 1,300 × 7,7 + 600 × 16,7 + 1,000 × 10 + 1,500 × 6,7) / 63,5

Порівняймо з іншим сценарієм: якщо б ви купили ETH одразу на $60,000 у перший місяць за ціною $1,000, отримали б 60 ETH. Завдяки стратегії DCA ви купили 63,5 ETH за середньою ціною $946,14, що нижче за початкову ціну. Це і є сила середньої вартості — ви отримали більше токенів і заплатили менше середньої ціни.

Стратегія DCA — це терплячий, реалістичний і ефективний спосіб формувати свою інвестиційну позицію без необхідності гадати точний час входу на ринок.