Як Зак Прінс приносить швидкість і інновації криптовалюти у фінансування нерухомості

Зак Прінс, засновник BlockFi, зробив несподіваний поворот від криптовалютної індустрії — простору, який він спільно створював у період буму, — щоб приєднатися до стартапу у сфері технологій нерухомості. Його рішення означає суттєвий відхід від швидкоплинного світу крипто, спрямовуючись замість цього до традиційних фінансових рішень, що пропонують стабільніший потенціал зростання та меншу волатильність.

Від блокчейну до цегляної та цегляної: чому Зак Прінс обрав традиційні фінанси замість крипто

Після того, як пил вляглася навколо банкрутства BlockFi і його недавнього врегулювання з FTX та Alameda Research, Зак Прінс опинився на роздоріжжі. Виконавчий розглядав можливість запуску ще одного криптовалютного проекту, визнаючи свою щиру пристрасть до технології блокчейн і децентралізованих фінансів. «Я розглядав ідею створити ще одну крипто-компанію після мого часу в BlockFi. Я захоплений цим простором і вірю в нього так само сильно, як і на початку», — поділився він у недавньому інтерв’ю.

Однак особисті міркування зрештою змінили його кар’єрний курс. Дружина Прінса порадила йому не повертатися у непередбачуваний криптовалютний світ, посилаючись на його внутрішню турбулентність і швидкі коливання ринку. Її порада знайшла відгук у нього: навіщо повертатися у галузь, яка визначається екстремальними циклами, коли є можливість в іншому секторі? Це чесне роздумування спонукало його досліджувати альтернативи у більш стабільних сферах.

Можливість з’явилася через X, де Прінс відкрив Re Cost Seg, фінтех-стартап, що займається оптимізацією податків для інвесторів у нерухомість. Це відчувалося природним для людини з великим досвідом у створенні фінансових продуктів у галузі з високими капітальними затратами.

Демократизація податкових переваг: місія Re Cost Seg для «мам і пап» орендодавців

Re Cost Seg спеціалізується на дослідженнях розподілу витрат — складній фінансовій стратегії, яка дозволяє власникам нерухомості прискорити амортизаційні графіки та суттєво зменшити податкові зобов’язання. Історично ці преміальні послуги залишалися доступними лише для великих інституційних інвесторів через високі витрати на обслуговування, залишаючи приватних і малих орендодавців без доступу.

За даними Національної асоціації ріелторів, приблизно 70% власників житлової орендної нерухомості належать до категорії «мам і пап», — малих операторів, які були відсічені від професійних послуг з оптимізації податків через їхню ціну. Основна місія Re Cost Seg полягає у розширенні доступу до цих стратегій збереження багатства, роблячи корпоративне податкове планування доступним для інвесторів середнього сегмента.

Прінс відзначає чіткі паралелі між своєю попередньою роботою і новою місією. BlockFi також демократизував доступ до фінансових продуктів, дозволяючи роздрібним користувачам застосовувати податково ефективні стратегії, використовуючи доходи від криптовалют. «Наші продукти допоможуть вам заощадити на податках — і, чесно кажучи, ніхто не хоче платити більше податків, ніж потрібно», — пояснив Прінс, проводячи концептуальну лінію між тим, що досягла BlockFi у крипто, і тим, що прагне зробити Re Cost Seg у сфері нерухомості.

П’ять років уроків: як підходи BlockFi застосовуються до технологій нерухомості

Прінс приносить значний операційний досвід у свою нову роль, розмірковуючи про підхід BlockFi до конкурентних переваг і позиціонування на ринку. За його керівництва компанія запустила чотири продукти для споживачів і платформу для інституційної торгівлі, а також розробила внутрішню інфраструктуру для швидких ітерацій — все за п’ять років. Ця швидкість реалізації була можливою завдяки унікальній динаміці 24/7 медіа-середовища криптоіндустрії та постійній еволюції ринку.

«У маркетингу крипто унікальне безперервне новинне коло», — зазначив Прінс. «Навчитися орієнтуватися в цьому, а також розробляти стратегії, наприклад, партнерство з відомими подкастерами, було фундаментальним для нашого зростання». Він прагне перенести цю швидкість і гнучкість у традиційний сектор нерухомості, де цикли розвитку зазвичай рухаються набагато повільніше.

Крім швидкості продукту, Прінс наголошує на уроках у сфері досвіду клієнтів. BlockFi виділявся на ранньому ринку крипто-кредитування тим, що пропонував канали підтримки клієнтів, яких не мали конкуренти. «Ми були першою компанією у категорії крипто-кредитування, яка мала телефонний номер, на який люди могли реально зателефонувати», — згадує він — досить базова послуга, але яка тоді стала конкурентною перевагою.

Динаміка команди також формувала його погляди. «Я багато чого навчився у командобудуванні», — зізнався Прінс. «Ми зібрали феноменальну команду в BlockFi, багато з яких досі активні у крипто, а деякі запустили власні компанії. Це мене дуже тішить». Він має намір перенести цей акцент на розвиток талантів і корпоративну культуру у Re Cost Seg.

Залишаючись відданим: Зак Прінс тримає свої криптовалюти, доки клієнти BlockFi не отримають повне відшкодування

Незважаючи на відхід із BlockFi, Зак Прінс зберігає значну особисту прихильність до інтересів платформи. Він залишив усі свої криптовалютні активи на платформі BlockFi і відмовився від своїх прав на відшкодування у процесі банкрутства, ставлячи інтереси клієнтів вище за своє фінансове відновлення.

«У рамках нашого процесу банкрутства я завжди тримав усі свої крипто на BlockFi. Я сказав, що відмовлюся від будь-яких прав на відшкодування моїх крипто, доки клієнти BlockFi не отримають 100% повернення», — заявив він. Це рішення відображає його відповідальність за обставини, що призвели до краху кредитора — обставини, які, на думку Прінса, безпосередньо виникли через несплату значних позикових сум FTX та її афілійованими компаніями.

Шлях до недавнього врегулювання був суперечливим. Адвокати, що представляли FTX, спочатку зайняли ворожу позицію, стверджуючи, що BlockFi їм винен гроші — твердження, яке Прінс вважав безпідставним. «На початку нашого банкрутства юристи FTX зайняли ворожу позицію, стверджуючи, що BlockFi їм винен гроші, що було абсурдним, оскільки FTX і її афілійовані компанії були нам винні», — пояснив він.

Розв’язання справи підтвердило правову позицію BlockFi і суттєво покращило перспективи відшкодування клієнтів. На початку 2023 року, під час найглибшої кризи криптовалютної зими, вимоги до банкрутства торгувалися приблизно за 30 центів за долар — що означало мінімальні очікування відшкодування. Інвестори, які купували проблемні вимоги за цими цінами, згодом отримали значний прибуток, коли умови врегулювання були завершені. Однак для початкових користувачів BlockFi майже повне відшкодування стало вражаючим поверненням із найтемніших часів галузі.

Прінс залишається рефлексивним щодо траєкторії BlockFi, визнаючи кілька рішень, які він хотів би переглянути у ретроспективі. Найважливішим було ставлення компанії до FTX. Його свідчення під час суду над Сэмом Бенкманом-Фрідом сприяли винесенню вироку, але справжнім показником успіху, з його точки зору, залишається повернення максимальної цінності постраждалим клієнтам. «Головна мета і фокус для мене (і для команди BlockFi) — повернути якомога більше цінності клієнтам», — підкреслив він, наголошуючи на своїй постійній зацікавленості у відновленні платформи та відновленні інтересів стейкхолдерів.