Що таке Swap? Це прихована частина кожного разу, коли ви тримаєте ордер

Якщо ви трейдер, ви, мабуть, замислювалися, чому гроші у вашому портфелі зникають, коли ви тримаєте позиції на ніч. Комісія за обмін - Витрати, які часто ігноруються початківцями, але які можуть тихо знищувати прибуток. Добре розуміння допоможе вам точніше планувати свої угоди.

Приховані комісії за обмін у торгівлі

Вартість обміну досить вражаюча. Іноді ви можете отримати прибуток від ціни, але втратити через комісію за обмін через тривале утримання позиції.

Для тих, хто торгує короткостроково (скальпер або денний трейдер), це може взагалі відчувати, що такого не існує. Ви можете виграти обмін, але втратити вартість обміну.

Причини комісій за обміни

Своп — це комісія за утримання позиції овернайт, також відома у фінансовій термінології як «Overnight Interest» або «Rollover Fee». Валюта або активи переходять за одну ніч.

Чому ця цінність?

Коли ви торгуєте EUR/USD, ви робите щось цікаве. Якщо ви купуєте (довго), ви «купуєте» євро і «позичаєте» долар, щоб оплатити цю покупку.

Різниця між процентною ставкою валюти, яку ви купуєте, і позиченою валютою називається «Диференціалом процентних ставок».

Наприклад:

• EUR має відсоткову ставку 4,0% на рік.
• USD має процентну ставку 5,0% на рік.
• Якщо купити EUR/USD: Ви отримуєте 4,0%, але платите 5,0% = 1,0% на рік
• Якщо продати EUR/USD (позичити EUR з USD): Ви платите 4,0%, але отримуєте 5,0% = 1,0% на рік.

Але є проблема — брокер додає комісію за самоуправління, тому своп, який ви фактично сплачуєте, зазвичай вищий.

Як побачити значення свопу перед введенням

На MT4/MT5 перейдіть у Market Watch і клацніть правою кнопкою миші на активі. Виберіть Специфікацію, і ви побачите рядки “Swap Long” та “Swap Short”.

На сучасних платформах, таких як Mitrade, ця інформація набагато чіткіша, виражена у відсотках за ніч (наприклад, -0,008% за ніч), що досить просто і легко обчислити.

Як точно розрахувати

Якщо ви знаєте, що таке swap, Тепер перейдемо до математики.

Метод 1: Обчислити з відсотка (найпростіше)

Рецепт: Своп (у грошах) = (загальна вартість позиції) × (ставка свопу)

Реальні приклади:

• Ви купуєте 1 лот EUR/USD (1 лот = 100 000 одиниць)
• Поточна ціна EUR/USD = 1.0900
• Коефіцієнт купівлі за свопом = -0,008% за ніч

Розрахуйте:

1. Загальна вартість позиції = 100 000 × 1,0900 = 109,000 USD
2. Своп за ніч = 109 000 × (-0,008 ÷ 100) = -8,72 USD

Якщо ніч у середу (3-денний своп) = -8.72 × 3 = -26.16 USD

Ключові моменти: Якщо ви використовуєте кредитне плече 1:100 і встановлюєте маржу 1 090 USD, ви втрачаєте -8,72 USD = 0,8% маржі за ніч. Ось чому обміни коштують так дорого.

Метод 2: Розрахунок у балах (у MT4/MT5)

Рецепт: Обмін = (Очки) × (1 очко)

Для EUR/USD 1 лот: 1 пункт (10 балів) = $10, тобто 1 очко = $1

Якщо довгий своп = -8,5 пунктів → -8,5 USD за ніч

Будь обережний! Триденний обмін

Це те, чого початківці трейдери часто пропускають. У більшості випадків, у середу ввечері (між середою та четвергом), обмін стягується тричі.

Чому? Ринок Форекс закритий у суботу та неділю, але інтерес до фінансового світу не зникає, тому брокери збирають розрахунки свопу в суботу. Неділя припадає на робочі дні, що технічно відповідає циклу розрахунків T+2.

Утримання позицій з середи по четвер = 3x втрата за свопом.

Типи свопів, з якими трейдерам потрібно мати справу

Позитивний обмін

Це трапляється, коли актив, який ви купуєте, дає вищі відсотки, ніж ви позичали (після списання комісії брокера за управління).

Негативний обмін

Частіше, ніж перше, мені все одно щастить трохи за кроком, якщо я лише заплачу це. Це трапляється, коли актив, який ви позичаєте, пропонує вищу відсоткову ставку.

Обмін довгими позиціями проти коротких

Ці дві цінності ніколи не збігаються. Своп довга позиція застосовується до ордерів на купівлю, коротка позиція свопу — до ордерів на продаж.

Можливості: Стратегія керрі-трейду

Ось тут Swap стає другом, а не ворогом. Валюти з низькими відсотками (наприклад, JPY, CHF) починають «купувати» валюти з високими відсотками (наприклад, AUD, MXN, TRY у певний час).

Приклад: купуйте AUD/JPY, щоб отримувати swap plus щодня.

Ризик полягає в тому, що ціна AUD/JPY різко впаде. Валютні втрати можуть перевищувати прибуток від свопів протягом цілого року.

Необов’язково: рахунок без обміну (ісламський акаунт)

Якщо ви хочете торгувати через багатоденні активи, не турбуючись про свопи, які пропонують багато брокерів, наприклад Mitrade, використовуйте рахунок без свопів без жодних свопів.

Компроміс полягає в тому, що спред може бути ширшим або може стягуватися плата за обробку, якщо утримання прострочене.

Висновок: Комісії за обмін — це не страшна річ

Swap — це не ворог, навіть якщо ви добре розумієте і плануєте. Знайте, що вона існує.

• Перекупники: Майже ігнорували. Швидко закривати замовлення
• Свінг-трейдериСпробуйте торгувати на стороні з позитивним свопом або на рахунку без свопу.
• Резиденти Carry Trade: Swap Plus можна використовувати як додатковий дохід, якщо ви добре плануєте.

Останнє важливо обрати брокера, який прозоро говорить про комісії. Дані обміну чітко відображаються і мають просту у використанні платформу. Це те, що допоможе уникнути прихованих витрат, які можна здивувати пізніше.