Кращий глобальний ETF для купівлі: чи можуть інвестори заробити більше з IEFA або SPGM?

Обидва ETF — State Street SPDR Portfolio MSCI Global Stock Market ETF (SPGM 0,61%) та iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA 0,37%) — прагнуть забезпечити диверсифіковану міжнародну акціонерну експозицію, але їх підходи відрізняються. SPGM відстежує весь світовий ринок, включаючи США та країни з ринками, що розвиваються, тоді як IEFA зосереджений на розвинених ринках за межами США та Канади.

Це порівняння підкреслює, як вартість, продуктивність, ризик і секторний склад відрізняють їх для інвесторів, що шукають глобальну диверсифікацію.

Огляд (вартість і розмір)

Бета вимірює цінову волатильність відносно індексу S&P 500. 1-річна дохідність відображає загальний дохід за останні 12 місяців.

IEFA трохи випереджає SPGM за доступністю, маючи нижчий коефіцієнт витрат. Також він вирізняється більшою дивідендною дохідністю, пропонуючи більш значний виплат для інвесторів, орієнтованих на доходи.

Порівняння продуктивності та ризику

Що всередині

IEFA відстежує розвинені ринки за межами США та Канади, забезпечуючи доступ до 2588 активів у регіонах, таких як Європа та Азія. Фонд орієнтований на фінансовий сектор (23%) та промисловість (20%), з найбільшими позиціями в ASML, Roche Holding AG та HSBC Holdings. З понад 13-річною історією та активами під управлінням у 172 мільярди доларів, IEFA пропонує широкий і ліквідний доступ до міжнародних розвинених акцій.

SPGM, натомість, включає глобальні акції з розвинених і ринків, що розвиваються. Він має значну орієнтацію на технології, що становить 25% активів. Його провідні позиції — Nvidia, Apple та Microsoft — відображають цю фокус. SPGM охоплює ширший ринок із понад 8000 активами, але його база активів значно менша, ніж у IEFA, і він надає більшу вагу американським технологічним гігантам.

Для додаткових порад щодо інвестування в ETF ознайомтеся з повним керівництвом за цим посиланням.

Що це означає для інвесторів

Міжнародні ETF можуть допомогти диверсифікувати ваш портфель поза межами американських акцій, і обидва SPGM та IEFA пропонують різні переваги для тих, хто шукає міжнародну експозицію.

Ринки, що розвиваються, можуть бути більш волатильними, але часто мають більший потенціал зростання. Розвинені ринки, навпаки, можуть пропонувати більшу стабільність.

SPGM забезпечує експозицію як до ринків, що розвиваються, так і до розвинених, у США та за кордоном, фактично охоплюючи весь світовий ринок. Така масштабна диверсифікація може допомогти балансувати ризик і дохідність. За останні п’ять років цей фонд зазнав меншого максимального зниження, що свідчить про меншу волатильність.

IEFA значно вже за масштабом, оскільки охоплює лише розвинені ринки за межами США та Канади. Він показав вищу 12-місячну загальну дохідність, хоча й зазнав більш значних коливань цін із більш глибоким максимальним зниженням. IEFA також пропонує суттєво вищу дивідендну дохідність, що може зробити його розумним вибором для тих, хто прагне створити пасивний дохід від дивідендів.

Інвестори, які шукають дуже широкий фонд, що охоплює розвинені та ринки, що розвиваються, можливо, віддадуть перевагу диверсифікованому підходу SPGM, тоді як ті, хто цікавиться лише міжнародними розвиненими ринками, можуть обрати IEFA.