Інвестування $3,000 у ці 3 акції з надвисокою дивідендною доходністю може принести сотні доларів щорічного пасивного доходу

S&P 500 наразі має досить скромну дивідендну дохідність близько 1,1%. Це майже рекордно низький рівень. В результаті, інвестуючи 3000 доларів у індексний фонд S&P 500, ви отримали б лише близько 34 доларів щорічного пасивного доходу.

Кілька компаній пропонують дивідендну дохідність значно вище за середній рівень ринку. Це дозволяє отримувати набагато більше доходу з тієї ж суми інвестицій. Наприклад, інвестуючи 3000 доларів у три наступні акції з дуже високою дивідендною дохідністю, ви щороку отримуватимете сотні доларів пасивного доходу:

Джерело даних: Google Finance та розрахунки автора.

Ось детальніший огляд цієї трійки акцій з високою дивідендною дохідністю.

Джерело зображення: Getty Images.

AGNC Investment

AGNC Investment — це траст нерухомості (REIT). Він інвестує виключно у цінні папери іпотечного забезпечення агентств (іпотечні пулі, гарантовані урядом, наприклад, Fannie Mae). Ці інвестиції з фіксованим доходом мають нижчий рівень ризику та пропонують менший дохід (низько-до-середнього однозначного рівня).

Іпотечний REIT підвищує свою дохідність за рахунок кредитування. Наприклад, його портфель заробив 16% доходу на капіталі у четвертому кварталі. Це достатньо високий рівень, щоб покрити операційні витрати та щомісячний високий дивіденд.

Розгорнути

NASDAQ: AGNC

AGNC Investment Corp.

Зміна сьогодні

(0.61%) $0.07

Поточна ціна

$11.52

Основні дані

Ринкова капіталізація

$12 млрд

Діапазон за день

$11.46 - $11.54

Діапазон за 52 тижні

$7.85 - $12.19

Обсяг торгів

32 тис.

Середній обсяг

21 млн

Валовий прибуток

100.00%

Дивідендна дохідність

12.58%

Траст може підтримувати поточний рівень дивідендів, доки його доходи залишаються у відповідності з витратами. Це було так протягом останніх п’яти років. Зараз інвестиційне середовище дуже позитивне. Це сприяє тому, що AGNC Investment зможе й надалі виплачувати свою дуже вигідну дивідендну політику.

Ares Capital

Ares Capital — це компанія з розвитку бізнесу (BDC). Вона надає капітал (первинні позики) приватним компаніям середнього сегмента (з річним доходом від 100 мільйонів до 1 мільярда доларів). Це найбільший BDC, з інвестиціями понад 29,5 мільярдів доларів у понад 600 портфельних компаній. Поточний середньозважений дохід портфеля Ares становить 9,3%. Цей дохід підтримує її вигідну дивідендну політику.

Розгорнути

NASDAQ: ARCC

Ares Capital

Зміна сьогодні

(1.05%) $0.20

Поточна ціна

$19.15

Основні дані

Ринкова капіталізація

$14 млрд

Діапазон за день

$18.66 - $19.25

Діапазон за 52 тижні

$18.26 - $23.63

Обсяг торгів

38 тис.

Середній обсяг

5.7 млн

Валовий прибуток

75.68%

Дивідендна дохідність

10.03%

Компанія регулярно залучає додатковий капітал для розширення портфеля. Минулого кварталу Ares уклала нові інвестиційні зобов’язання на 5,8 мільярдів доларів у 30 нових та 84 існуючі портфельні компанії, частково компенсуючи вихід інвестицій на 4,7 мільярдів доларів. У минулому році компанія залучила рекордні 4,5 мільярдів доларів нових боргових зобов’язань для підтримки зростаючого портфеля.

Зростаючий портфель Ares дозволив їй виплачувати стабільний або зростаючий дивіденд понад 16 років поспіль. Наразі компанія отримує прибутки, що перевищують її дивіденди, що забезпечує стабільну основу для щедрих виплат.

Western Midstream Partners

Western Midstream Partners — це майстер-обмежена партнерська компанія (MLP), яка щороку подає федеральну податкову форму Schedule K-1. Компанія керує енергетичними активами середнього потоку, включаючи трубопроводи та обробні заводи, для підтримки видобутку нафти і газу. Більшість її активів працює за довгостроковими контрактами з фіксованою ставкою, що забезпечує стабільний грошовий потік.

Розгорнути

NYSE: WES

Western Midstream Partners

Зміна сьогодні

(-0.94%) $-0.39

Поточна ціна

$41.10

Основні дані

Ринкова капіталізація

$16 млрд

Діапазон за день

$40.70 - $41.73

Діапазон за 52 тижні

$33.60 - $44.74

Обсяг торгів

5 тис.

Середній обсяг

1.3 млн

Валовий прибуток

52.29%

Дивідендна дохідність

8.86%

Минулого року MLP згенерувала достатньо грошового потоку, щоб покрити свої виплати та капітальні витрати на підтримку і розширення активів середнього потоку, залишивши понад 95 мільйонів доларів. Цей надлишковий вільний грошовий потік підвищив її фінансову гнучкість. Вона використала частину своїх фінансових можливостей для придбання Aris Water Solutions.

Western Midstream планує інвестувати до 1 мільярда доларів у капітальні витрати цього року. Її витрати на зростання допоможуть збільшити грошовий потік у майбутньому. Це має підтримати подальше зростання дивідендів. Минулого року Western Midstream підвищила свої виплати на 4% і планує збільшити їх ще на 2,2% у 2026 році, відповідно до цілі забезпечити щорічне зростання дивідендів у низько- до середньодвохзначних відсотках.

Великі доходні акції

AGNC Investment, Ares Capital і Western Midstream мають величезну дивідендну дохідність. Вони мають солідний досвід хоча б у збереженні рівня дивідендів останні роки, і це, ймовірно, триватиме, доки не станеться суттєвий ринковий збій. Це робить їх привабливими варіантами для тих, хто прагне перетворити 3000 доларів у сотні доларів щорічного пасивного доходу.