Розуміння того, як скласти заповіт у Техасі: повний посібник

Створення заповіту не обов’язково має бути таким складним, як здається. Хоча ідея записати, що станеться з вашими майном і активами після вашої смерті, може здаватися обтяжливою, насправді знання того, як скласти заповіт у Техасі, дає вам контроль над вашим спадком і захищає майбутнє вашої родини. Розглянемо все, що потрібно знати про написання заповіту, якщо ви мешкаєте у штаті Lone Star.

Що кожен мешканець Техасу повинен знати перед написанням заповіту

Заповіт — це в основному юридичний документ, який визначає ваші побажання щодо майна, власності та опіки над вашими залежними у разі вашої смерті. Уявіть його як ваш голос із потойбіччя — щоб ваші гроші, будинок та інші цінності дійшли до обраних вами людей (або організацій), а не до тих, кого вирішить держава.

Багато людей відкладають написання заповіту, бо воно здається складним. Адже ви приймаєте важливі рішення щодо грошей, майна і майбутнього своїх дітей. Але насправді відсутність заповіту створює набагато більше проблем для ваших близьких, ніж витрати часу на його складання зараз.

Чому ваш заповіт важливіший, ніж здається

Контроль над розподілом активів

Коли ви пишете заповіт у Техасі, ви самі вирішуєте, як саме ваше майно буде розподілено між отримувачами. Хочете поділити все порівну між трьома дітьми? Легко. Хочете передати будинок одному з них, а інвестиції — іншому? Це можливо. Потрібно гарантувати, що ваші діти не отримають спадщину до 25 років, щоб захистити їх від необдуманих витрат? Ваш заповіт може містити цю умову.

Навіть якщо у вас немає подружжя або дітей, ви можете назвати у заповіті улюблену благодійну організацію, яка отримає частину або все ваше майно. Так багато людей створюють тривалі благодійні спадки.

Призначення опікунів для неповнолітніх дітей

Ось щось, що дивує багатьох батьків: якщо у вас немає заповіту, ви не можете законно визначити, хто опікуватиметься вашими дітьми, якщо ви і ваш партнер помрете одночасно. Суд вирішить — і його вибір може не співпадати з вашими побажаннями. Заповіт — це ваш єдиний інструмент для призначення опікунів, що дає вам спокій, знаючи, хто саме виховуватиме ваших дітей.

Ви можете додатково вказати, чи цей самий опікун також керуватиме спадковими грошима дітей або ж призначити окремого довірену особу для управління фінансами, поки інша особа займається вихованням.

Полегшення процесу судового розгляду (пробат)

Ваш заповіт має пройти через процедуру пробату — юридичний процес, у рамках якого виконавець розраховує борги і розподіляє майно згідно з вашими інструкціями. Добре складений заповіт слугує дорожньою картою для цього процесу, допомагаючи судді і виконавцю чітко зрозуміти ваші побажання. Це запобігає затримкам, зменшує витрати і знижує ймовірність суперечок, які можуть ускладнити розподіл активів.

Вимоги законодавства Техасу до вашого заповіту

Перед тим, як поставити ручку на папір (або пальці на клавіатуру), зрозумійте, що закон штату Техас чітко визначає, що робить заповіт юридично дійсним. Відсутність навіть однієї вимоги може призвести до відхилення вашого заповіту судом.

П’ять основних вимог:

1. Письмова форма: ваш заповіт має бути або надрукованим, або написаним від руки. Якщо написаний вручну — це так званий «голографічний заповіт» (про нього трохи згодом).

2. Вік: ви маєте бути не молодше 18 років.

3. Ментальна здатність: ви повинні бути у тверезому розумі, без примусу, сильного стресу або під впливом наркотиків чи психічних захворювань. Ви маєте розуміти, що робите і чому.

4. Чітке намірення: ваш заповіт має явно демонструвати «заповітний намір» — щоб було очевидно, що ви свідомо визначаєте, як розподіляти майно. Не має бути двозначностей щодо отримувачів.

5. Правильне підписання і засвідчення: ви маєте підписати заповіт рукою у присутності двох свідків (їм має бути не менше 14 років і вони не повинні отримувати щось за заповітом). Після цього вони мають підписати його у вашій присутності. Їх підписи підтверджують, що ви були у тверезому розумі і діяли добровільно.

Перевага «самоствердження»

Хоча це і не обов’язково за законом, нотаріальне засвідчення вашого заповіту після підписання свідками створює так званий статус «самоствердженого заповіту». Це невелика додаткова процедура, яка може заощадити вашим спадкоємцям час і гроші, оскільки свідки не будуть зобов’язані особисто свідчити у суді. Без цього суд може вимагати їх появи, що затягує процес і збільшує витрати.

Формальний vs. Голографічний: вибір типу заповіту

Техас визнає два дійсних типи заповітів, і вибір впливає на те, наскільки гладко здійсниться ваш задум.

Голографічний заповіт: швидше, але ризикованіше

Голографічний заповіт — це повністю написаний вами вручну документ. Його перевага — ви можете зробити його самостійно, не платя адвокату, і вам не обов’язково мати свідків.

Але тут є підводні камені. Рукопис важко перевірити, особливо після вашої смерті. Суд може запросити людину, яка знала вас, щоб вона підтвердила, що це саме ваш почерк. Якщо ця свідчення буде слабким, суд може найняти незалежного експерта з почерку. Це затягує процес і коштує дорожче.

Ще гірше — через відсутність свідків особа, яку ви навмисно виключили з заповіту, може оскаржити його у суді, стверджуючи, що ви були не у тверезому розумі, коли його писали. Без свідчень про вашу ментальну здатність суду важче відхилити такі виклики.

Формальний заповіт: більше роботи на початку, менше проблем потім

Формальний заповіт — це надрукований і підписаний документ, створений за допомогою шаблону або з допомогою адвоката. Ви підписуєте його у присутності двох свідків, які також підписують, і бажано — засвідчуєте у нотаріуса.

Так, це коштує більше (особливо якщо залучати юриста), але майже всі проблеми голографічних заповітів тут відсутні. Ваші формулювання чіткі і юридично точні. Свідки підтверджують вашу ментальну здатність. Процес пробату проходить швидше. Суперечки важче ініціювати.

Для більшості людей формальний заповіт — це вартість, яку варто заплатити.

Покрокова інструкція: як скласти свій заповіт

Тепер, коли ви зрозуміли «чому» і «що», ось як його створити.

Крок 1: Виберіть тип заповіту

Обирайте між формальним і голографічним. Пам’ятайте: формальні заповіти потребують більше зусиль, але менше проблем у суді. Якщо у вас не дуже складне майно і немає ймовірності сімейних суперечок, краще обрати формальний.

Крок 2: Перерахуйте всі активи і визначте їх розподіл

Будьте детальні. Включайте нерухомість, банківські рахунки, інвестиції, автомобілі, ювелірні вироби, мистецтво, колекції — все цінне. Для кожної категорії вирішіть, хто що отримає. Будьте конкретні. Замість «мої діти отримують порівну» скажіть «мій син отримує будинок», а «мої доньки — мої інвестиції, поділені порівну».

Ця конкретика запобігає непорозумінням і суперечкам. Можна навіть вказати цінні речі: «Кільце бабусі переходить до моєї найстаршої доньки» або «Мої колекції бейсбольних карток — моєму синові».

Крок 3: Назначте опікунів (якщо є неповнолітні діти)

Якщо у вас є діти до 18 років, це найважливіше рішення. Оберіть людину, якій довіряєте цілком. Спершу поговоріть з нею — не припускайте, що вона погодиться. Переконайтеся, що вона розуміє, що від неї потрібно.

Також вирішіть, чи цей опікун керуватиме спадковими грошима дітей або ж ви призначите окремого довірену особу для управління фінансами. Багато батьків віддають ці ролі різним особам для більшої відповідальності.

Якщо у вас є домашні тварини, також вкажіть опікуна для них.

Крок 4: Виберіть виконавця заповіту

Ваш виконавець — це особа, яка подасть заповіт до суду, сплатить борги, керуватиме процесом і забезпечить отримання спадкоємцями того, що ви заповідали. Вона має бути надійною, організованою і здатною виконати юридичні та фінансові завдання.

Зазвичай це — подружжя, доросла дитина або близький друг. Не обов’язково — наймати адвоката, хоча для складних справ іноді краще залучити професіонала.

Крок 5: Підпишіть у присутності двох свідків

Зберіться з двома свідками (їм має бути не менше 14 років і вони не повинні бути отримувачами за заповітом). Підпишіть заповіт у їхній присутності, потім вони — у вашій. Це зробить його офіційним. Рразу ж рекомендується засвідчити у нотаріуса.

Коли і як оновлювати заповіт у Техасі

Життя змінюється. Одруження, народження дітей, розлучення, зміни у фінансовому стані, переїзд — усе це вимагає оновлення заповіту.

Варіант 1: Створити новий заповіт

Найпростіше — написати новий. Документ із найновою датою автоматично стає вашим чинним заповітом, старі — скасовуються. Це зручно при значних змінах, наприклад, додаванні дитини або повній реорганізації майна.

Варіант 2: Створити додаток (кодіціл)

Додаток — це юридичний документ, що змінює окремі положення існуючого заповіту без його повної заміни. Добре підходить для дрібних змін, наприклад, додавання нової онуки або зміни опікуна.

Але багато додатків ускладнюють розуміння і виконання заповіту. Якщо змін багато, краще написати новий.

Коли оновлювати заповіт

Розглядайте оновлення після:

• народження дитини або онуки
• шлюбу або розлучення
• значних змін у фінансах
• переїзду в інший штат
• смерті призначеного виконавця або отримувача

Підсумок

Написання заповіту — один із найважливіших кроків для вашої родини. Це дає вам контроль, запобігає втручанню держави, захищає ваших дітей і зменшує витрати і стреси під час пробату.

Це може зайняти кілька годин, і так, тут є нюанси щодо техаського законодавства. Але ці зусилля зараз запобігатимуть великим ускладненням у майбутньому. Ваша родина буде вдячна, що ви подумали про це зараз, а не залишили їм у спадок вирішувати у суді.

Чи то використовуючи онлайн-шаблон, чи залучаючи адвоката — головне, щоб заповіт був написаний. Ваші близькі на вас розраховують.