Інтегрована стратегія контролю за грошима Таїланду: орієнтація на криптовалютні гроші у всіх класах активів

Таїланд запровадив масштабну ініціативу з нагляду за фінансами, спрямовану на усунення регуляторних прогалин, які раніше дозволяли коштам злочинного походження циркулювати непоміченими через ринки золота, готівкові операції та криптовалютні системи. Політики доручили державним агентствам координувати зусилля з правового регулювання та створити єдині механізми обміну даними. Спільна ініціатива має на меті зруйнувати сегрегацію, яка дозволяла сірим грошам переміщатися одночасно через традиційні та цифрові платформи.

Розбиття регуляторних силосів: інтегровані системи даних для відстеження грошей

Таїландські органи влади створили централізоване Бюро даних, яке відповідає за консолідацію інформаційних потоків від продавців золота, постачальників електронних гаманців, трейдерів іноземної валюти та криптовалютних платформ. Такий інтегрований підхід замінює фрагментовану модель нагляду, яка раніше дозволяла прихованим фінансовим рухам прослизати через регуляторні сліпі зони.

Офіційні особи визначають кошти злочинного походження — або сірі гроші — як капітал, що проходить через легальні канали, незважаючи на їхнє походження з ухилення від сплати податків або кримінальних мереж. Міжнародні організації використовували розриви між застарілими правилами, що регулюють фізичні активи, та сучасною цифровою інфраструктурою. Нова уніфікована структура тепер вимагає від фінансових установ зв’язувати дані про транзакції у всіх категоріях активів.

Ініціатива поставила під спільний контроль Міністерство фінансів Таїланду, Антивідмивальну службу та Комісію з цінних паперів і бірж. Ця структурна зміна сигналізує про перехід до прозорості від початку до кінця. Регулятори тепер повинні відповідати підвищеним стандартам звітності, спрямованим на відстеження фінансових рухів через кілька взаємопов’язаних каналів, а не моніторити окремі сектори ізольовано.

Прозорість ринку золота та звітування про потоки грошей: очікуються жорсткіші стандарти

Монетарні органи наказали командами з дотримання правил знизити поріг звітування про купівлю золотих злитків з 2 мільйонів батів, що фактично дозволяє виявляти менші транзакції, які раніше уникали уваги. Цей крок спрямований на виявлення схем «сміфінгу» — техніки, коли покупці дроблять великі покупки на менші частки, щоб уникнути виявлення, що часто використовують кримінальні мережі для переміщення сірих грошей через фізичне золото.

Органи влади також розширили контроль на онлайн-платформи торгівлі золотом, які дозволяють здійснювати операції без фізичної доставки. Ці цифрові канали створювали прогалини у правозастосуванні. Податкова служба оцінює нові рамки оподаткування для таких постачальників, а також вимоги щодо сегрегованих рахунків та посилення аудиторських слідів.

Аналізуючи обсяги торгівлі золотом, урядові аналітики відзначили, що значні грошові потоки сприяли зростанню курсу батів у недавні періоди. Міністерство фінансів розглядає можливість запровадження цільових податків або обмежень на торгівлю для стабілізації валютного тиску та покращення прозорості транзакцій, які можуть маскувати незаконний рух коштів.

Криптовалюти під мікроскопом: посилення відповідності та дотримання правила Travel Rule

Комісія з цінних паперів і бірж отримала прямі накази забезпечити дотримання правила Travel Rule на всіх регульованих платформах цифрових активів. Це вимагає від бірж і брокерів перевіряти особистість обох сторін транзакції щоразу, коли криптовалюта переміщується між гаманцями у контрольованих мережах. Посилене належне діловодство створює адміністративне навантаження, але закриває основний канал, через який раніше циркулювали незаконні кошти із мінімальним контролем.

Команди з дотримання правил у ліцензованих провайдерах тепер повинні впроваджувати системи, здатні виконувати перевірки особистості у реальному часі та генерувати документи для аудиту. Мета цієї системи — позбавити криптовалютні перекази анонімності, що робило їх привабливими для мереж, які прагнули переміщати приховані фінансові потоки через кордони.

Органи влади Таїланду охарактеризували цю кампанію як модернізований підхід до правозастосування, що розглядає традиційні активи, дорогоцінні метали та цифрові платформи як єдину фінансову екосистему, а не окремі регуляторні сфери. Створюючи спільну інфраструктуру даних та послідовні стандарти відповідності, уряд сподівається суттєво обмежити кола, які раніше використовувалися для переміщення коштів злочинного походження. Ця інтегрована модель нагляду є однією з найвсеохоплюючих ініціатив Таїланду у боротьбі з прихованими фінансовими потоками через усі механізми переказу грошей.