Повний посібник: Як інвестувати в ETF і які варіанти слід розглянути у 2023 році

2026-01-15 12:15:08

Чому так багато початківців інвесторів обирають ETF

Реальність полягає в тому, що не всі хочуть проводити години перед екранами, аналізуючи графіки або короткострокові позиції. Для тих, хто прагне створити капітал без присвячення всього життя трейдингу, ETF є набагато більш доступною альтернативою традиційним інвестиціям у акції або криптовалюти. У той час як банківський рахунок майже не дає достойних для згадки доходів, історичні ETF довели, що вони можуть приносити значно вищі прибутки за допомогою пасивної та добре диверсифікованої стратегії.

Що таке насправді ETF і як вони працюють?

Уявімо, що ви хочете інвестувати у сектор Fintech, але не знаєте, які компанії обрати. ETF Fintech вирішує саме цю проблему: це фонд, керований фахівцями, який збирає капітал від кількох інвесторів і автоматично розподіляє його між 20, 30 або більше активами одного сектору або ринку.

Візьмемо за приклад ARK Fintech Innovation ETF. Цей фонд концентрує свій капітал у близько 30 провідних компаніях екосистеми Fintech: Coinbase, Nvidia, Shopify і Mercado Libre, серед інших. Коли ви вкладаєте $100 доларів у цей ETF, ваші гроші стратегічно розподіляються між усіма цими компаніями одночасно.

Найкраще те, що вам не потрібно постійно стежити. Якщо одна з цих 30 компаній почне показувати низьку продуктивність, команда менеджерів автоматично замінить її на більш перспективну. Ваша інвестиція завжди залишається у компаніях з найбільшим потенціалом, оптимізуючи ваші доходи без необхідності робити щось взагалі.

Швидкий порівняльний огляд: переваги проти обмежень ETF

Що ви отримуєте, інвестуючи в ETF:

Пасивне, але професійне управління вашим портфелем
Історично вищі доходи ніж у традиційних банківських продуктів
Автоматична диверсифікація без зусиль
Ідеальний доступ для початківців у світі інвестицій
Менший ризик у порівнянні з кредитним плечем, ф’ючерсами або CFD

Обмеження, які потрібно знати:

Доходи не досягають рівня swing-трейдингу короткострокового або торгівлі з маржею
Прибутковість безпосередньо залежить від якості менеджера фонду
Потребує терпіння: найкращі результати досягаються у довгостроковій перспективі

Основні категорії ETF: розуміння, куди ви вкладаєте свої гроші

ETF класифікуються за двома основними критеріями:

За ринком походження: ETF можуть зосереджуватися на акціях, міжнародних валютах, товарних активів або криптовалютах. Кожен з них має різну волатильність і потенціал доходу. Наприклад, ETF криптовалют пропонують більш агресивний прибуток, але з пропорційно більшими ризиками; тоді як ETF валют Forex зазвичай більш стабільні, але з помірними доходами.

За секторною спеціалізацією: У межах ринку акцій існує найбільша різноманітність. Ви можете знайти ETF, присвячені конкретним секторам (технології, енергетика, транспорт), конкретним біржам (Нью-Йорк, Токіо, Гонконг) або широким індексам, таким як S&P 500 або Nikkei 225.

Ключові критерії для вибору ETF, що відповідає вашому профілю

Не існує “найкращого універсального ETF”, оскільки кожен інвестор має різні цілі та рівень ризику. Однак ці фактори допоможуть вам приймати більш розумні рішення:

По-перше: визначте, який тип ринку вас приваблює Ви віддаєте перевагу відносній стабільності акцій і товарів, або вас цікавить потенціал вибухового (y ризикованого) криптовалют? Акції та товари зазвичай краще реагують на фундаментальний аналіз, займаючи проміжне місце між ризиком і доходом.

По-друге: аналізуйте фактори, що впливають на кожен сектор Під час пандемії всі ETF авіакомпаній одночасно обвалилися, оскільки глобальне закриття авіаційного транспорту вплинуло на весь сектор однаково. Водночас, технологічні ETF злетіли вгору завдяки буму споживання електроніки для дому. Однак ці ж технологічні ETF піддаються ризикам збоїв у ланцюжках постачання мікросхем, що залишається недостатньо диверсифікованим.

По-третє: враховуйте геополітику, якщо орієнтуєтеся на конкретні біржі Коли Росія вторглася в Україну, ETF, орієнтовані на російські компанії, обвалилися за кілька годин, передбачаючи економічні санкції. Жоден технічний графік не може передбачити геополітичні конфлікти, торгові війни або радикальні регуляторні зміни — вони відображають ці події вже після їхнього виникнення.

По-четверте: не ігноруйте технічний аналіз Попри обмеження у передбаченні зовнішніх подій, графіки залишаються надзвичайно корисними. Індикатори, такі як ковзні середні, осцилятори і рівні підтримки/опору, показують реальну поведінку великих інституційних фондів і можуть підказати, коли доцільно входити або виходити з позицій у конкретних ETF.

Покроковий процес початку інвестування в ETF

Реєстрація та початок простіше, ніж здається:

(1) Створіть свій інвестиційний рахунок Зайдіть на надійну торгову платформу і виберіть “Відкрити реальний рахунок”. Вкажіть вашу країну і продовжуйте.

(2) Перевірте свою пошту Введіть свою електронну пошту і пароль. Підтвердіть свій обліковий запис, натиснувши на посилання у листі.

(3) Поповніть рахунок Перейдіть у розділ поповнення, виберіть суму для інвестиції і спосіб оплати. За допомогою банківських карток кошти зараховуються миттєво.

(4) Ознайомтеся з доступними ETF Знайдіть у каталозі цікаві вам фонди. Це ідеальний час для зовнішнього дослідження: шукайте фундаментальну інформацію про кожен ETF перед інвестуванням.

(5) Здійсніть першу інвестицію Після визначення цільових ETF відкрийте позиції купівлі, введіть бажану кількість і підтвердіть. Ваші інвестиції починають працювати автоматично!

Золоте правило: диверсифікація — ваш найкращий захист

Інвестувати весь капітал у один ETF — це саме те, чого робити не слід. Диверсифікація — єдина “безкоштовна обідня” стратегія в інвестиціях: вона зменшує ризик без втрати потенційного доходу.

Оптимальна стратегія — розподілити капітал між кількома ETF різних секторів, можливо, у поєднанні з окремими акціями, товарами або іншими активами. Якщо технології падають, ваші позиції у відновлюваній енергетиці можуть частково компенсувати збитки. Якщо літій обвалиться, ваші позиції у Fintech можуть бути на історичних максимумах.

Економічний контекст постійно змінюється. Пандемія показала, що ринки можуть різко змінюватися за кілька тижнів. Ті ж коливання, що викликають паніку, створюють і надзвичайні можливості для тих, хто правильно позиціонується. Постійно слідкуйте за глобальним фоном і стратегічно балансувуйте свій портфель, щоб скористатися цими змінами трендів.

Переглянути оригінал

Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.