Топ ETF, які варто додати до свого портфеля цього року

Чому диверсифікація ETF зараз має сенс

Створення збалансованого портфеля не обов’язково має бути складним. Коли невизначеність охоплює ринки і основні акції торгуються за преміальними оцінками, біржові фонди (ETF) пропонують розумний спосіб отримати експозицію до кількох компаній за один інвестиційний крок. На відміну від вибору окремих акцій, ETF забезпечують миттєве секторне та географічне розподілення, зменшуючи ризик і водночас зберігаючи потенціал зростання.

Ця стратегія особливо приваблива, коли топові компанії мають завищені ціни — ситуація, яку багато хто впізнає в сучасному ринковому ландшафті.

SCHD: стабільний дохід від дивідендів як опора вашого портфеля

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) обслуговує інвесторів, які шукають передбачувані потоки доходу. Хоча ціни акцій коливаються непередбачувано, надійні виплати дивідендів забезпечують надійний компонент доходу.

SCHD відстежує індекс Dow Jones U.S. Dividend 100, який включає лише компанії, що відповідають суворим критеріям: стабільне генерування грошових потоків, міцні балансові звіти та історія безперервних виплат дивідендів протягом щонайменше десяти років. Цей процес відбору гарантує, що фонд тримає справді високоякісні компанії — необхідний фактор для довгострокового утримання портфеля.

Поточна дохідність становить 3,7%, що значно вище за середню за 10 років фондову дохідність і майже втричі перевищує типову пропозицію S&P 500. Ще більш вражаюче — SCHD за останнє десятиліття збільшив свої виплати більш ніж на 160% — складний зростаючий патерн, який винагороджує терплячих інвесторів через реінвестування та складний відсотковий ефект.

Дивіденди виконують подвійне завдання в невизначених ринках: збільшують прибутки під час зростання і пом’якшують втрати під час корекцій.

VXUS: географічна диверсифікація поза межами США

Багато портфелів надмірно зосереджені на внутрішніх ринках, ігноруючи важливий принцип диверсифікації — географічне розподілення. Vanguard Total International Stock ETF (NASDAQ: VXUS) вирішує цю проблему, надаючи експозицію до тисяч компаній у розвинених і нових економіках світу.

Замість вибору окремих країн або регіонів, VXUS забезпечує всебічний міжнародний доступ:

• Європа: 39%
• Ринки, що розвиваються: 27,2%
• Тихоокеанський регіон: 25,4%
• Північна Америка: 7,7%
• Близький Схід: 0,7%

Ця комбінація поєднує стабільність зрілих економік із динамікою зростання розвиваючих ринків. Ви отримуєте як захисні характеристики, так і потенціал розширення з одного активу.

Хоча VXUS поступався S&P 500 за останнє десятиліття — головним чином через зростання оцінок американських мегакепів у технологічному секторі — він останнім часом приніс майже вдвічі більше доходу, ніж індекс. Враховуючи поточні рівні цін S&P 500, міжнародна експозиція виступає як страховка для портфеля проти можливих відкатів американського ринку.

Визначення вашого міжнародного розподілу

Більшість інвесторів зберігають основу на базі S&P 500, що є цілком виправданим. Однак виділення приблизно 10% вашого портфеля на найкращі міжнародні акції забезпечує значущу географічну диверсифікацію без надмірного зобов’язання у нерезиденські цінні папери. Такий збалансований підхід дозволяє отримати вигоду від міжнародного зростання і зберегти експозицію до внутрішнього ринку.

Разом SCHD і VXUS створюють доповнювальні елементи портфеля: стабільний дохід від перевірених платників дивідендів і зростання та захист від інфляції через глобальні ринки.