Чи можете ви стати багатими на фондовому ринку? Реалістична оцінка 5 поширених стратегій накопичення багатства

Питання «Чи можна стати багатим на фондовому ринку?» викликає безліч безкінечних дискусій серед інвесторів. Чесна відповідь: це залежить від вашої стратегії, толерантності до ризику та тимчасових рамок. Хоча фондовий ринок пропонує справжній потенціал для накопичення багатства, існує кілька шляхів — деякі обіцяють швидкий прибуток, але несуть значний ризик, інші — повільніші, але більш стабільні. Розглянемо п’ять підходів, які використовують люди, прагнучи до багатства на фондовому ринку.

Ризиковані швидкі методи

Деньова торгівля: швидкість понад зміст

Для тих, хто шукає швидкий прибуток, денна торгівля є спокусливим варіантом. Ці трейдери купують і продають одні й ті самі цінні папери протягом однієї торгової сесії, іноді здійснюючи десятки операцій за день. Привабливість очевидна — спритні трейдери з гострим відчуттям ринку теоретично можуть заробляти на внутріденних коливаннях цін.

Реальність: приблизно 95% денних трейдерів зазнають збитків, і більшість продовжують торгувати навіть при втраті. Хоча професіонали іноді досягають успіху в цій грі, середній інвестор зазвичай недооцінює необхідні навички і переоцінює свої здатності читати ринок.

Шортинг: ставка проти ринку

Шорт-селери отримують прибуток, коли ціни на акції падають. Механіка проста: позичаєш акції, продаєш їх за поточною ціною, а потім викупляєш їх пізніше за нижчою ціною, щоб повернути позичальнику. Прибуток — різниця у ціні.

Однак шортинг нагадує денну торгівлю своєю агресивністю і складністю. Оскільки ринок зростає з часом, шорт-селлеру потрібно переконливі докази, що конкретна акція знизиться — через переоцінку, погіршення фундаментальних показників або макроекономічні чинники. Навіть «перевищеноцінені» компанії іноді продовжують зростати, що робить цю стратегію професійною грою.

Спекулятивні акції поза біржею: азарт з пенні-акціями

Поза відомими компаніями, як Apple і Microsoft, існує безліч пенні-акцій, що торгуються поза біржею (OTC), часто за частки долара. Деякі спекулянти подвоїли свої гроші лише на слухах і хайпі.

Проблема: ринки OTC переповнені маніпуляціями, шахрайством і схемами «pump-and-dump». Промоутери штучно завищують ціни перед виходом, залишаючи пізніх покупців з руйнівними втратами. Хоча можливі великі прибутки, можливі й повні збитки.

Мем-акції: коли соціальний рух зустрічається з ринком

GameStop і AMC Entertainment стали яскравими прикладами цього явища. GameStop виріс на 400% за одну тиждень у січні 2021 року, а AMC показала вражаючий річний дохід у 1 183%. Останнім часом соціальні мережі сприяють спекулятивним інвестиціям у різні компанії.

Ці інвестиції позбавлені фундаментальної обґрунтованості як довгострокові активи. Хоча вони іноді приносять вибухові короткострокові прибутки, вони також здатні різко обвалитися. Це спекулятивні інструменти, а не стратегії накопичення багатства — можливо, цікаві, але фінансово небезпечні для портфеля.

Доведений шлях: складний відсоток і час

Якщо ви хочете впевнено відповісти «чи можна стати багатим на фондовому ринку?», то неприваблива правда вказує на складний відсоток і терпіння.

Індекс S&P 500 ніколи не зазнавав збитків за будь-який 20-річний період — це вражаюча статистика враховуючи короткострокову волатильність. Ця довгострокова надійність пояснює, чому фондовий ринок належить до найефективніших інструментів для створення багатства.

Порахуймо: початкові $10 000 з доходністю 10% на рік виглядають по-різному залежно від підходу. Якщо щороку знімаєте прибуток, то через 30 років отримаєте $30 000 — утричі більше. Але якщо реінвестуєте ці прибутки щороку? Ви накопичите майже $200 000, помноживши початкову суму в двадцять разів.

Різниця — у складному зростанні — те, що Альберт Ейнштейн нібито назвав восьмим чудом світу. Час перетворює скромні внески у значне багатство.

Ризик і нагорода: оберіть свій шлях

Чи можна стати багатим на фондовому ринку? Безумовно. Але терміни і стратегія мають величезне значення. Агресивні короткострокові тактики дарують адреналін і часом випадкові великі прибутки, але також мають рівень невдач понад 90% для середнього інвестора.

Нудна альтернатива — залишатися інвестованим десятиліттями, дозволяючи складному відсотку творити свою магію — має доведену репутацію. Вона не зробить вас багатим за ніч. Але вона справді може зробити вас справжньо багатим, якщо дати їй час.

Для більшості людей відповідь на питання про створення реального багатства на фондовому ринку — не пошук наступного GameStop. Це відкриття рахунку, регулярні внески і забуття про це на 20 років.