Як інвестувати в ETF: Основи, стратегії та вигідні варіанти у 2023 році

Чому обрати ETF для свого інвестиційного портфеля?

Інвестування в ETF стало популярною стратегією для тих, хто прагне збільшити своє майно без витрат часу на щоденний аналіз ринків. На відміну від операцій з кредитним плечем або ф’ючерсів, ETF пропонують більш спокійний, але не менш прибутковий варіант. Їх історична дохідність значно перевищує традиційні ощадні рахунки, позиціонуючись як компроміс між безпекою та прибутковістю.

Розуміння ETF: визначення та принцип роботи

ETF — це інвестиційний фонд, який об’єднує капітал кількох інвесторів у диверсифікований кошик активів. Керовані фахівцями фінансових ринків, ці інструменти дозволяють отримати доступ до різних секторів, ринків і типів цінних паперів за одну інвестицію.

Приклад ARK Fintech Innovation ETF ідеально ілюструє цю концепцію. Цей фонд стратегічно розподіляє капітал між приблизно 30 компаніями фінтех-сектору, включаючи Coinbase, Nvidia, Shopify і Mercado Libre. Якщо ви внесете 100 доларів, ці гроші автоматично розподіляться між усіма цими обраними компаніями. Найважливіше — професійні команди постійно переглядають активи, замінюючи компанії з низькою доходністю на більш перспективні без необхідності втручання інвестора.

Ризики, пов’язані з інвестуванням в ETF

На відміну від поширених уявлень, ризики інвестування в ETF значно менші порівняно з іншими фінансовими інструментами, такими як деривативи, операції з кредитним плечем або складні продукти. Хоча можливо торгувати ETF з кредитним плечем — множачи як прибутки, так і збитки — більшість інвесторів віддають перевагу пасивному режиму для забезпечення сталого зростання без екстремальної волатильності.

Ризик залежить від типу ETF. Валютні фонди мають меншу волатильність, але й менший дохід, тоді як криптовалютні ETF можуть давати вражаючі прибутки з вищими ризиками.

Переваги та обмеження ETF

Переваги:

• Пасивне функціонування, що не потребує постійного контролю
• Професійне управління
• Вищі доходи порівняно з традиційними інструментами
• Миттєва диверсифікація однією операцією
• Відмінний старт для новачків

Обмеження:

• Менша прибутковість порівняно з swing-трейдингом або торгівлею з маржею
• Залежність від якості управління фондом
• Помірні доходи у порівнянні з спекулятивними операціями

Основні класифікації ETF

ETF класифікують за різними ознаками. Найпоширеніша — за:

За ринком операцій: Існують ETF для акцій, іноземних валют, товарів і криптовалют. Кожен ринок має свої особливості волатильності та доходності, що відображається безпосередньо у фонді.

За спеціалізацією активів: У межах фондового ринку ETF можуть фокусуватися на конкретних секторах (енергетика, банківська справа, технології), на окремих біржах (Нью-Йорк, Токіо, Шанхай) або на широких індексах, таких як S&P 500 або Nikkei 225.

Критерії вибору ETF

Не всі ETF підходять кожному інвестору. Перед тим, як вирішити в які ETF інвестувати, враховуйте ці фактори:

Обирайте ринок відповідно до вашого профілю ризику

Форекс-ETF зазвичай більш стабільні, але з помірною доходністю. Криптовалютні ETF обіцяють вищі прибутки з більшою волатильністю. Акційні та товарні ETF займають проміжне положення, пропонуючи відносну стабільність із можливістю значного зростання. Така класифікація допомагає узгодити інвестиції з вашою толерантністю до ризику.

Аналізуйте базові активи

Секторна диверсифікація є ключовою. Під час глобальної пандемії ETF сектору авіації та транспорту зазнали краху, тоді як технологічні ETF зазнали значних зростань. Однак залежність від ланцюжка постачання напівпровідників може обмежити майбутній розвиток технологічного сектору.

Аналогічно, ETF, прив’язані до конкретних бірж, реагують на геополітичні фактори. Наприклад, вторгнення Росії в Україну спричинило крах фондів, орієнтованих на російські ринки через міжнародні санкції. Графіки відображають ці історичні події, але не можуть їх передбачити, тому важливо враховувати глобальний контекст.

Використовуйте технічний аналіз як доповнення

Хоча графічні тренди не передбачають зовнішніх подій, вони є цінними інструментами для оцінки потенційної прибутковості будь-якого інструменту, включаючи ETF. Осцилятори та ковзні середні допомагають професійним інвесторам визначити, коли входити або виходити з позицій у короткостроковій і середньостроковій перспективі. Ці індикатори відображають рішення великих інвестиційних груп, надаючи чіткі сигнали щодо імпульсу.

Кроки для початку інвестування в ETF

Крок 1: Відкрийте інвестиційний рахунок
Обирайте регульовану платформу для інвестицій і завершуйте реєстрацію, надаючи свої особисті дані.

Крок 2: Перевірте свою особистість
Підтвердіть свою електронну пошту та пройдіть процес верифікації, що вимагає платформа.

Крок 3: Поповніть рахунок
Зайдіть у меню депозитів, введіть бажану суму та оберіть зручний спосіб оплати. Більшість банківських карток обробляють внески за кілька хвилин.

Крок 4: Досліджуйте та обирайте ETF
Використовуйте пошук для дослідження цікавих фондів. Поєднуйте технічний аналіз у платформі з фундаментальним дослідженням зовні для отримання повної картини.

Крок 5: Виконайте інвестицію
Обирайте потрібний ETF, вводьте суму для інвестування та підтверджуйте операцію. З цього моменту фонд починає генерувати доходи відповідно до ринкової ситуації.

Крок 6: Регулярний моніторинг
Перевіряйте періодично результати своїх позицій, щоб переконатися, що вони відповідають вашим очікуванням.

Вибрані ETF для інвестування у 2023 році

Ваш вибір залежить цілком від вашого особистого аналізу, ринкових уподобань і інтуїції. Однак ці фонди є чудовими початковими опціями:

ARK Autonomous Tech & Robotics ETF (ARKQ)

Цей фонд інвестує у прискорення автоматизації, робототехніки та штучного інтелекту. До його портфеля входять компанії Iridium Communications, Trimble і Nvidia. Вибух впровадження AI у 2023 році значно підштовхнув цей ETF.

Invesco Solar ETF (TAN)

Зосереджений на компаніях відновлюваної енергетики та виробництві сонячних панелей, включає позиції SolarEdge, First Solar і Enphase Energy. Представляє можливості у глобальній енергетичній трансформації.

Vanguard Information Technology ETF (VGT)

Технології домінують у рейтингу найбільших світових компаній. Цей ETF інвестує у гігантів сектору: Microsoft, Alphabet (Google) і Amazon, забезпечуючи експозицію до беззаперечних лідерів галузі.

Global X Fintech ETF

Подібний до ARK Fintech Innovation, але з меншою експозицією до криптовалют, цей фонд наголошує на платіжних процесорах, таких як PayPal і Square, а також традиційних — Visa і Mastercard.

Amplify Lithium & Battery Technology ETF

Спеціалізується на видобутку літію та виробництві літієвих батарей, включає компанії Albemarle, Panasonic і Tesla. Його дохідність тісно пов’язана з глобальним розширенням електромобілів.

Створіть стійкий портфель

Інвестування у кілька ETF замість одного є ключовим для максимізації доходів і мінімізації ризиків. Диверсифікація між секторами, країнами та типами активів забезпечує захист від специфічної волатильності. Поєднання ETF з окремими акціями, товарами та іншими активами створює ще більш міцну структуру.

Історія ринків навчає цінних уроків: поки авіакомпанії зазнавали краху під час пандемії, технологічний сектор стрімко зростав до історичних максимумів. Кожен ринковий цикл відкриває стратегічні можливості для коригування портфеля і використання змін у глобальній економіці. Постійно слідкуйте за макроекономічними факторами, що впливають на ваші інвестиції, і не соромтеся ребалансувати портфель відповідно до міжнародної ситуації.