Повний посібник з інвестицій у золото 2025: оберіть правильну платформу та стратегію, починаючи з нуля, стабільно зростайте в цінності

Чому золото стане інвестиційним хітом у 2025 році?

У часи економічної невизначеності золото завжди виконує роль “активу-укриття”. За останні п’ятдесят років ціна цього дорогоцінного металу демонструє вражаючий тренд: з 35 доларів за унцію піднялася до приблизно 4200 доларів у середині 2025 року, що становить зростання у 120 разів. Особливо з початку 2024 року ціна на золото постійно оновлює історичні рекорди, а за 2024 рік зросла більш ніж на 103%, що свідчить про сильну довіру глобальних інвесторів до цього традиційного активу.

Чому золото так приваблює інвесторів? Відповідь проста: воно здатне хеджувати економічні ризики, захищати від інфляції та має внутрішню цінність незалежно від фінансової системи. У цій статті ми детально розглянемо різні способи інвестування у золото, ознайомимо з п’ятьма надійними платформами та розповімо, як за допомогою стратегій коротких продажів отримувати прибуток навіть при падінні ціни.

Детальний огляд чотирьох способів інвестування у золото

Спосіб перший: фізичне золото та інвестиції у реальні активи

Покупка фізичного золота (золотовмісних злитків або ювелірних виробів) — найтрадиційніший спосіб інвестування. Головна перевага — можливість фізичного контакту з активом, що дає багато консервативних інвесторів почуття безпеки.

Плюси та мінуси

Спосіб другий: контракти на різницю (CFDs)

CFD — це угода між інвестором і брокером, що дозволяє отримувати прибуток від коливань ціни активу без його фактичного володіння. Ви заробляєте на зміні ціни, а не на володінні золотом. Це ідеальний варіант для початківців і інвесторів з невеликим капіталом (менше 1000 доларів).

За допомогою CFD можна торгувати різними активами — акціями, ETF, золотом та іншими дорогоцінними металами — використовуючи один рахунок для управління портфелем, що забезпечує високу гнучкість.

Плюси та мінуси CFD

Спосіб третій: акції компаній, пов’язаних із золотом

Багато публічних компаній мають тісний зв’язок із ціною золота, особливо шахтні та металургійні підприємства. Інвестування у їхні акції — це опосередкований спосіб вкладати у золото, але вимагає глибоких знань у фінансовому аналізі. Потрібно вміти читати фінансову звітність, прогнозувати майбутні результати і приймати обґрунтовані рішення.

Варті уваги золотодобувні компанії

• Wheaton Precious Metals Corp (WPM)
• Dundee Precious Metals Inc (DPM.TO)
• DRDGold Limited (DRD)

Плюси та мінуси інвестицій у акції

Спосіб четвертий: біржові фонди (ETF) на золото

ETF — це інвестиційний інструмент, що об’єднує кілька активів і торгується на біржі. Золоті ETF слідкують за ціною золота або інвестують у компанії, що працюють із золотом, забезпечуючи миттєву диверсифікацію. Кожен фонд містить кілька активів, що зменшує ризики, але контроль над внутрішньою структурою обмежений.

Популярні золоті ETF

• SPDR Gold Shares
• iShares Gold Trust
• SPDR Gold MiniShares Trust

Плюси та мінуси ETF

П’ять найбільш надійних платформ для інвестування у золото у 2025 році

Обирати регульовану та надійну платформу — ключовий момент. Нижче наведено п’ять додатків і брокерів, які отримали схвалення від урядів кількох країн і забезпечують безпечне та ефективне торгівлю золотом.

Платформа перша: Mitrade

Основні характеристики

• Інструменти торгівлі: золото
• Структура комісій: без комісії, низький спред
• Виведення коштів: перша операція щомісяця безкоштовна, далі — 5 доларів
• Мінімальний депозит: 20 доларів
• Комісія за простій: відсутня
• Доступні платформи: iOS, Android, ПК, веб

Аналіз особливостей платформи

Mitrade — австралійський брокер із головним офісом у Мельбурні, що має ліцензії ASIC, CIMA та FSC. Відомий своєю репутацією та широким асортиментом CFD-продуктів — від товарів і акцій до криптовалют. Платформа інтуїтивно зрозуміла, підходить як новачкам, так і досвідченим трейдерам.

Хоча на початку роботи на іспаномовному ринку ще формує репутацію, вже понад 500000 користувачів у всьому світі підтверджують її надійність.

Ключові переваги

• Торгівля золотом з кредитним плечем від 1 до 100
• Широкий вибір способів внесення: Visa, MasterCard, Skrill, Neteller, банківські перекази
• Простий і зручний інтерфейс, швидкий мобільний досвід
• Можливість управління кількома активами з одного рахунку: акції, валюта, криптовалюти, золото, срібло
• Регулярні акції та промо-кампанії
• Безкоштовний демо-рахунок для навчання і тестування

Платформа друга: eToro

Основні характеристики

• Інструменти торгівлі: ф’ючерси на золото
• Структура комісій: без комісії, низький спред
• Виведення коштів: 5 доларів
• Мінімальний депозит: 100 доларів
• Комісія за простій: 10 доларів після 12 місяців без активності
• Доступні платформи: мобільний додаток, веб-інтерфейс

Аналіз особливостей платформи

eToro — заснована у 2007 році, має понад 30 мільйонів користувачів по всьому світу. Відома своєю соціальною торгівлею та функцією CopyTrader™, що дозволяє копіювати успішні стратегії інших трейдерів. Пропонує понад 5000 активів для торгівлі, включаючи близько 100 криптовалют.

Зверніть увагу, що у eToro комісії не найнижчі, а при відсутності активності понад 12 місяців з рахунку знімається щомісячна плата.

Плюси та мінуси

• Соціальна торгівля — чудовий спосіб навчитися у профі
• Безкоштовний демо-рахунок для початківців
• Інтерфейс простий і зрозумілий
• Активна спільнота для обміну досвідом

Платформа третя: AVATRADE

Основні характеристики

• Інструменти торгівлі: золото та ф’ючерси на золото
• Структура комісій: без комісії, низький спред
• Виведення коштів: безкоштовно, можливо стягнення банком
• Мінімальний депозит: 100 доларів
• Комісія за простій: 2 місяці без активності — 10 доларів на місяць
• Доступні платформи: мобільний додаток, MetaTrader, веб

Аналіз особливостей платформи

AvaTrade — заснована у 2006 році, обслуговує понад 400000 трейдерів по всьому світу. Має потужний набір аналітичних інструментів і новин, підтримує торгівлю CFD і ф’ючерсами на золото через MT4. Враховуйте, що за простій платформа стягує плату — при двомісячній неактивності і балансі менше 2000 доларів з рахунку знімається 10 доларів щомісяця. Це робить її більш підходящою для активних довгострокових трейдерів.

Плюси та мінуси

• Потужні аналітичні інструменти і новини
• Торгівля і фізичним золотом, і ф’ючерсами
• Міжнародна ліцензія
• Підтримка MetaTrader

Платформа четверта: TIOmarkets

Основні характеристики

• Інструменти торгівлі: золото
• Структура комісій: залежить від типу рахунку і обсягів торгівлі
• Виведення: безкоштовно
• Мінімальний депозит: залежить від типу рахунку
• Платформи: MetaTrader

Аналіз особливостей платформи

TIOmarkets — заснована у 2019 році, швидко здобула репутацію у сфері торгівлі золотом. Регульована FCA — однією з найнадійніших фінансових інспекцій світу. Для новачків платформа може здатися складною, потрібно час на освоєння.

Плюси та мінуси

• Гнучкі типи рахунків
• Регуляція FCA — гарантія безпеки
• Можливість використовувати необмежене кредитне плече
• Підтримка MetaTrader

Платформа п’ята: Tickmill

Основні характеристики

• Інструменти торгівлі: золото
• Структура комісій: без комісії на стандартних рахунках, високий спред
• Виведення: безкоштовно, можливо банківські збори
• Мінімальний депозит: 100 доларів
• Комісія за простій: 12 місяців без активності — 10 доларів на місяць
• Платформи: MetaTrader, мобільні додатки

Аналіз особливостей платформи

Tickmill — з 2014 року відомий низькими витратами і високим рівнем регулювання, має ліцензії FSA, FCA і CySEC. Більше 785000 відкритих рахунків — свідчення довіри і популярності. Проте інтерфейс може бути складним для новачків.

Плюси та мінуси

• Мульти-регуляція — безпека і прозорість
• Великий вибір інструментів
• Регулярні акції
• Різні типи рахунків з різною структурою комісій

Повний огляд прибутків і ризиків інвестування у золото

Основні переваги інвестування у золото

Захист від падінь ринку Золото — “актив-укриття”, що показало свою ефективність під час криз 2008-2012 років, коли ціна зросла більш ніж на 100%, тоді як багато традиційних активів втратили у ціні. Це підтверджує його здатність зберігати капітал.

Захист від інфляції У періоди високої інфляції долар втрачає купівельну спроможність, тоді як ціна на золото зазвичай зростає. Це робить його ідеальним інструментом для хеджування інфляційних ризиків.

Диверсифікація портфелю Додавання золота знижує загальні ризики портфелю. Воно має низьку кореляцію з більшістю інших активів, тому при падінні одних — золото може залишатися стабільним або зростати.

Основні ризики інвестування у золото

Обмежена прибутковість Золото не дає високих доходів, як зростаючі акції або криптовалюти. Це стабільний актив, але з обмеженим потенціалом зростання, тому можна пропустити високі прибутки.

Витрати на володіння Зберігання і охорона золота — додаткові витрати. Власне зберігання вдома вимагає безпеки, у банку — орендної плати, транспортування — витрат. Ці витрати зменшують чистий прибуток.

Податкові зобов’язання У багатьох країнах приріст вартості фізичного золота оподатковується вище, ніж торгівля валютами або акціями. Плануючи довгострокове інвестування, враховуйте місцеві податкові правила.

Як отримати прибуток при падінні ціни: стратегія коротких продажів

Протилежно поширеній думці, при падінні ціни на золото ви також можете отримати прибуток. Це реалізується через “короткі продажі” — продаж активу, якого у вас немає, з очікуванням його подальшого зниження і викупу за нижчою ціною, отримуючи різницю.

Приклад

Припустимо, ціна на золото — 1800 доларів за унцію. Ви очікуєте падіння до 1700 доларів. Ви продаєте золото за 1800 доларів, а коли ціна знизиться до 1700 — купуєте назад, фіксуючи 100 доларів прибутку.

Чотири кроки для короткого продажу золота

Крок 1: Аналіз ринку і трендів

Увійдіть у платформу, використовуючи технічний або фундаментальний аналіз, щоб визначити, чи золото у низхідному тренді. Застосовуйте скользячі середні, трендові лінії та індикатори. Враховуйте новини і глобальні події, що впливають на ціну. Коли з’являються сигнали на спад — короткий продаж стає логічним рішенням.

Крок 2: Точно налаштуйте параметри торгівлі

Виберіть у платформі опцію “продати” або “короткий продаж”. Настройте ключові параметри:

Тип ордеру:

• Ринковий — миттєве виконання за поточною ціною
• Ліміт — встановіть ціну, при якій ордер спрацює, має більше контролю

Обсяг:

• Враховуйте кількість лотів (1 стандартний лот = 100 унцій)
• Регулюйте відповідно до капіталу і ризиків

Кредитне плече:

• Виберіть відповідний рівень (від 1 до 100)
• Пам’ятайте: високий леверидж — високий ризик, користуйтеся обережно

Крок 3: Встановіть цілі прибутку і стоп-лосу

Перед відкриттям позиції визначте:

• Точка фіксації прибутку — рівень, при досягненні якого закриєте позицію
• Стоп-лосс — рівень обмеження збитків, щоб автоматично закрити позицію при несприятливому русі ринку

Це допоможе уникнути емоційних рішень і великих втрат.

Крок 4: Підтвердіть і слідкуйте за позицією

Після налаштування натисніть “відкрити” і слідкуйте за ринковою ситуацією. За потреби коригуйте рівні, щоб залишатися в тренді.

Інвестування у золото — це не лише довгостроковий захист капіталу, а й спосіб отримати стабільний дохід у волатильних умовах. Вибирайте стратегію відповідно до власних цілей і рівня ризику, і приймайте зважені рішення.