Південна Корея FIU штрафує Korbit на ₩2.73 млрд за порушення правил AML

Джерело: CryptoTale Оригінальна назва: Південна Корея FIU штрафує Korbit на ₩2.73 млрд за порушення правил AML Оригінальне посилання: https://cryptotale.org/south-korea-fiu-fines-korbit-%e2%82%a92-73b-for-aml-rule-breaches/

• FIU оштрафувала Korbit на ₩2.73 млрд після виявлення широких порушень AML, KYC та контролю торгівлі.
• Korbit зафіксувала 22 тис. невідповідностей у процедурі due diligence та 19 переказів на нерозкриті закордонні платформи.
• FIU застосувала санкції до генерального директора Korbit та відповідальної особи, а також планує посилити контроль AML.

Фінансове управління розвідки Південної Кореї наклало санкції на криптовалютну біржу Korbit після інспекції з питань боротьби з відмиванням грошей, яка виявила порушення місцевих правил. FIU видало попередження для установи, наклало грошовий штраф і дисциплінувало двох старших посадових осіб з питань відповідності. Агентство повідомило, що справа виникла у зв’язку з перевірками клієнтів, обмеженнями торгівлі, переказами за кордон та управлінням ризиками для нових продуктів.

Санкції, встановлені відповідно до Закону про конкретну фінансову інформацію

FIU заявило, що підтвердило порушення Korbit зобов’язань за Законом про конкретну фінансову інформацію під час комплексної перевірки AML. Регулятор скликав Комітет з розгляду санкцій 31 грудня 2025 року. Він врахував статутні положення щодо штрафів та прецеденти попередніх правових дій.

Комітет обговорював подібні випадки санкцій та методи розрахунку штрафів. Він запитував коментарі щодо запропонованих заходів і переглядав добровільне виправлення Korbit, подане під час процесу.

Після перегляду FIU ухвалило рішення про попередження для установи та адміністративний штраф у розмірі ₩2.73 млрд (1,9 мільйона доларів). Також було зроблено застереження генеральному директору Korbit і зауваження відповідальній особі, посилаючись на відповідальність за контроль відповідності.

FIU заявило, що оприлюднить деталі санкцій через процес публічного розкриття. Воно зазначило, що штраф буде накладено після попереднього повідомлення та періоду подання думок тривалістю не менше 10 днів.

Невідповідності у процедурі due diligence клієнтів та відсутність блокувань транзакцій

Інспектори провели інспекцію AML на місці з 16 по 29 жовтня 2024 року, повідомило FIU. Агентство підтвердило близько 22 000 випадків, пов’язаних із перевіркою клієнтів та обмеженнями транзакцій.

FIU зазначило, що Korbit зафіксувала близько 12 800 порушень у перевірці клієнтів. Воно посилалося на записи ідентифікації, які не дозволяли чітко ідентифікувати особу, включаючи розмиті зображення та частково приховану інформацію. Також були наведені приклади друкованих, скопійованих або повторно сфотографованих документів, які використовувалися замість оригінальних сертифікатів.

У повідомленні також згадувались неповні дані про адресу у записах клієнтів. Крім того, FIU повідомило, що Korbit завершила повторну перевірку без збору оновлених сертифікатів ідентичності. Вказано, що платформа пропустила цикли повторної перевірки після запланованих дат оновлення.

FIU заявило, що Korbit також дозволила активність клієнтів, ризик відмивання яких зріс. Регулятор повідомив, що Korbit не додала кроки перевірки перед дозволом торгів для таких користувачів з підвищеним ризиком.

У окремих випадках FIU повідомило, що Korbit порушила правила обмеження транзакцій у близько 9 100 випадках. За постановою, біржі повинні обмежити торгівлю до завершення перевірки клієнта. FIU зазначило, що Korbit дозволила транзакції, незважаючи на незавершений статус перевірки.

Транзакції за кордоном VASP та прогалини у оцінці ризиків, пов’язаних з NFT

FIU повідомило, що Korbit підтримувала 19 трансферів віртуальних активів із трьома закордонними постачальниками послуг віртуальних активів. У повідомленні зазначено, що ці компанії не виконали вимоги звітності Південної Кореї, тому Korbit мала заблокувати ці перекази.

Агентство пов’язало цю знахідку з правилом, яке забороняє операції з нерозкритими закордонними VASP. Вказано, що ці перекази порушили зобов’язання заборонити транзакції з нерозкритими операторами та відповідні положення щодо правового застосування.

FIU також зазначило невідповідності у контролі оцінки ризиків відмивання грошей для нових сервісів. Вказано, що Korbit не завершила необхідні оцінки ризиків перед підтримкою нових типів транзакцій, включаючи діяльність з невзаємозамінними токенами. Регулятор нарахував 655 випадків, пов’язаних із відсутністю попередніх кроків оцінки.

FIU повідомило, що продовжить заходи з моніторингу під час залишкових інспекцій у секторі. Мета — посилити можливості AML та системи юридичного відповідності. FIU зазначило, що ринок віртуальних активів має зростати з довірою громадськості з часом.