Зі зниженням ставок ці 3 дивідендні ETF заслуговують на вашу увагу

Вікно зниження ставок відкриває нові можливості

Зниження процентних ставок змінює інвестиційний ландшафт — і не всі отримують однакову вигоду. Останнє зниження Федеральною резервною системою на 25 базисних пунктів сигналізує про подальший рух у бік більш м’якої монетарної політики, з прогнозами, що через 2025 рік можуть бути ще одне-два зниження. У цьому середовищі альтернативи з фіксованим доходом, такі як облігації та сертифікати депозиту, стають менш привабливими для інвесторів, що шукають дохід.

Ось у чому зміщення: традиційні стратегії отримання доходу втрачають свою перевагу, коли ставки падають. Але фонди, що зосереджені на дивідендах — (ETFs) — потрапляють у зовсім іншу сферу. Коли гроші не можуть приносити значущих доходів через сертифікати або облігації, інвестори природно повертаються до акцій, що виплачують дивіденди — створюючи суттєві можливості для найкращих ETF, орієнтованих у цьому напрямку.

Чому акції з дивідендами процвітають, коли ставки падають

Механізм простий. Нижчі відсоткові ставки роблять доходи від акцій більш привабливими у порівнянні. Одночасно, акції з ростом дивідендів — особливо ті, що належать до захисних секторів, таких як комунальні послуги та споживчі товари — історично зберігають стійкість протягом економічних циклів. Це поєднання дозволяє певним ETF перевищувати очікування у найближчі місяці.

Три ETF, створені для циклів зниження ставок

Schwab U.S. Dividend Equity ETF: Максимальний вплив на дохідність

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) відстежує індекс Dow Jones U.S. Dividend 100, забезпечуючи дохідність 3.8% — більш ніж у три рази вище за 1.2% S&P 500. Його коефіцієнт витрат 0.06% мінімізує витрати для пасивного відстеження.

Архітектура фонду наголошує на стабільності доходу. Енергетика домінує з вагою 19.2%, споживчі товари — 18.8%, що забезпечує стабільність портфеля. Охорона здоров’я (15.5%), промисловість (12.5%) та технології (9%) формують різноманітний набір. У портфелі представлені такі компанії, як AbbVie, Chevron і Home Depot, що є великими капіталізаційними компаніями з стабільними дивідендами. Жодна позиція не перевищує 5% від портфеля, що зменшує ризик концентрації.

Utilities Select SPDR Fund: Захисний дохід з потенціалом зростання

Utilities Select SPDR Fund (NYSEMKT: XLU) зосереджений на 31 компанії з сектору комунальних послуг у складі S&P 500 — електропостачальники, водопостачальні та газові компанії, а також виробники відновлюваної електроенергії. Хоча концентрація сектору обмежує диверсифікацію, комунальні послуги мають захисні характеристики: люди постійно потребують електрики, води та опалення незалежно від економічних умов.

Зростання дата-центрів додає перспектив зростання. З розширенням інфраструктури штучного інтелекту зростає попит на електроенергію від дата-центрів, що потенційно підвищує перспективи сектору. Лідером є NextEra Energy з вагою 11.4%, далі йдуть Constellation Energy (8.3%), Southern Company (7.7%), Duke Energy (7.2%) та Vistra (5.3%). Доходність фонду становить 2.8% при коефіцієнті витрат 0.08%.

Vanguard High Dividend Yield ETF: Широка експозиція до лідерів доходу

Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEMKT: VYM) містить 579 акцій у 10 секторах, відстежуючи індекс FTSE High Dividend Yield. Це забезпечує диверсифікацію ризиків і водночас фіксує зростання дивідендів по всьому ринку.

Фінансові послуги становлять 21.7%, далі йдуть промисловість, технології, охорона здоров’я та споживчий сектор, що разом складає понад 59%. Найбільша позиція — Broadcom з вагою 6.7%, JPMorgan Chase — 4.1%, ExxonMobil, Johnson & Johnson і Walmart — кожен понад 2%. Доходність фонду 2.5% і коефіцієнт витрат 0.06% роблять його доступним для портфелів, орієнтованих на дохід.

Переваги зниження ставок

У міру повороту Федеральної резервної системи, розширення доходів від дивідендів зазвичай прискорюється. Ці три ETF — кожен із різним профілем експозиції — допомагають інвесторам скористатися цією перевагою. SCHD максимізує дохідність за рахунок широкого дивідендного охоплення, XLU пропонує стабільність сектору з потенціалом зростання, а VYM забезпечує участь у дивідендному ринку через великий набір активів.

Найкращі ETF для зниження відсоткових ставок мають спільну рису: вони змінюють фокус інвесторів із зниження доходів від облігацій на сталий дохід від акцій. У 2025 році, у середовищі з нижчими ставками, цей перехід може стати вирішальним для доходності портфелів.