Можливості інвестицій на ринку цінних паперів США у 2024 році: які індекси варто стежити?

Ринок цінних паперів США минулого року 2023 зазнав значних коливань, але завершився досить позитивно. Як найбільший ринок у світі, що займає до 75% світової капіталізації, кожен поштовх з Волл-стріт має імпульсний вплив на всю глобальну фінансову систему. Тож які цифри слід враховувати інвесторам у цей період?

Чотири основні індекси американського фондового ринку, на які варто звернути увагу

З понад 5000 індексів, зареєстрованих у США, найвизначнішими залишаються Dow Jones (DJIA), S&P 500, Nasdaq Composite та Nasdaq 100. Кожен з них має свою історію і відображає різні аспекти економіки США.

Dow Jones — “батько” індексів, створений у 1896 році Чарльзом Доу. Представляє близько 25% вартості американського фондового ринку, складається з 30 найбільших компаній і вважається “індикатором здоров’я” економіки США. На березень 2024 року (станом на березень 2024 року) його значення становить 39 411 пунктів.

S&P 500 охоплює всю картину з 500 провідних компаній. Займає до 70% вартості американського ринку цінних паперів (43,9 мільярдів доларів США), цей індекс вважається найкращим показником для оцінки здоров’я великих капіталізаційних акцій у світі. Наразі — 5 220 пунктів.

Nasdaq Composite — місце технологій. Виник у 1971 році, нині містить майже 3000 компаній, від стартапів до гігантів, таких як Apple, Microsoft, Google. Ринкова капіталізація — 35,48 мільярдів доларів США, поточне значення — 18 210 пунктів.

Nasdaq 100 — “сестра” Nasdaq Composite, відстежує лише 100 найбільших компаній. Спеціалізується на технологіях, телекомунікаціях, біотехнологіях, медіа та сервісах. Поточне значення — 18 269 пунктів, ринкова капіталізація — 18,24 мільярдів доларів США.

Американські “зірки” акцій 2024 року

За останні 5 років технологічні акції показали вражаючі цифри. Apple (AAPL) зросла на 261,33%, Microsoft (MSFT) — на 256,33%, а NVIDIA (NVDA) — на неймовірні 1 908,58%. Звісно, це минулі цифри.

Якщо шукати “гарячі” акції 2024 року, у списку — фармацевтичні та біотехнологічні компанії. Shockwave Medical зросла на 828,8%, Viking Therapeutics — на 795,13%, Lifeway Foods — на 787% — ці імена маловідомі, але приносять неймовірний прибуток.

Проте, важливо враховувати, що високий прибуток супроводжується високими ризиками. Традиційні “зірки” — Apple, Microsoft, Amazon — залишаються безпечним вибором для консервативних інвесторів.

Графік торгів та як почати

Як NYSE, так і Nasdaq працюють з понеділка по п’ятницю, з основним торговим часом з 20:30 до 2:00 (за в’єтнамським часом). Перед відкриттям основного ринку є торги до відкриття — з 19:00 до 20:30, а після закриття — післягодинні торги з 3:00 до 5:30.

Для в’єтнамських інвесторів прямий купівля американських акцій ускладнена юридичними бар’єрами. Найпоширенішим способом нині є торгівля через CFD (контракти на різницю) — похідний інструмент, що дозволяє отримувати прибуток від коливань цін без фактичного володіння акціями. Перевага цього методу — можливість заробляти на обох напрямках: при зростанні або падінні цін.

Переломний момент ринку у 2024-2025 роках

2022–2023 — період “темряви” для американського фондового ринку. Енергетична криза, війна Росії з Україною, глобальна інфляція та політика підвищення ставок ФРС створили “ідеальний шторм” для інвесторів.

Але з жовтня 2023 року починається зміна. Dow Jones виріс на 5,59% за перші 3 місяці 2024 року після сигналу ФРС про можливе зниження ставок. S&P 500 піднявся майже на 10%. Nasdaq Composite — на 2,28% лише у березні 2024 року. Nasdaq 100 — найяскравіша зірка, зростання на 24,17% за останні 6 місяців.

Порівняльні дані за 5 років показують: S&P 500 — +85,78%, Dow Jones — +54,13%, Nasdaq 100 — +147,43%. Що це означає? Технологічний сектор залишається найприбутковішим.

Що визначить майбутнє?

За прогнозами Goldman Sachs, ФРС планує знизити ставки тричі у 2024 році і чотири рази — у 2025, доводячи довгострокову ставку до рівня 3,25–3,5%. Це хороші новини для інвесторів, оскільки нижчі ставки роблять інвестиції у акції більш привабливими порівняно з облігаціями.

Проте не все так просто. Геополітична напруженість в Україні та на Близькому Сході залишається “повільною бомбою” для ринку. Якщо конфлікти загостряться, трейдери “бігтимуть” у безпечні активи — золото або Bitcoin, що сповільнить зростання американського ринку. Відомий інвестор зауважив: “Ринок цінних паперів може знизитися на 7–10%, якщо ситуація в Близькому Сході погіршиться”.

На чому базувати рішення?

Американський фондовий ринок залежить не лише від економічних звітів, а й від політичних, військових, природних катаклізм або пандемій. Це робить інвестиції одночасно привабливими і ризикованими.

Якщо ви консервативний інвестор, S&P 500 — надійний вибір із 500 компаній із різних галузей — природне диверсифікування. Якщо хочете зробити ставку на майбутнє технологій, Nasdaq 100 — майданчик для нових ідей. Dow Jones підходить тим, хто хоче слідкувати за “справжньою Америкою” через 30 провідних компаній.

Яким би не був ваш вибір, пам’ятайте: інвестиції — не гра. Завжди має бути план, управління ризиками і навчання на минулому досвіді. Американський фондовий ринок відкриває нові можливості — питання лише в тому, чи готові ви до них?