Чому біржам потрібна KYC-ідентифікація?

Якщо ви коли-небудь намагалися відкрити рахунок на криптовалютній біржі або навіть у традиційному банку, ви, ймовірно, стикалися з терміном KYC, що означає «Знай своїх клієнтів».

Але що саме таке KYC? Чому криптовалютні біржі потребують цю інформацію? Як ця інформація захищає особу, яка бажає відкрити рахунок?

Багато питань. Давайте розглянемо ці моменти та зрозуміємо ключову роль KYC у безпеці криптовалютного ринку, щоб ви зрештою могли зрозуміти, що це таке!

Що таке KYC?

KYC — це процес ідентифікації особи, який вимагають багато фінансових установ, включаючи криптовалютні біржі. Його мета — підтвердити особу клієнта та переконатися, що він не бере участі у незаконних діяльностях, таких як відмивання грошей, фінансування тероризму або шахрайство.

Інакше кажучи, KYC допомагає захистити біржі, інвесторів і весь ринок від зловживань криптовалютою для злочинної діяльності. Ця інформація дозволяє всім сторонам діяти з більшою впевненістю.

Щоб відповідати вимогам KYC, користувачі повинні надати особисту інформацію, таку як повне ім’я, дата народження, а в деяких випадках — навіть прямо вказати джерело доходів. Зазвичай також потрібні інші офіційні документи, що засвідчують особу, наприклад, паспорт, ID-карта або довідка про місце проживання.

Чому важливо проходити KYC після реєстрації в торгівлі?

Зі зростанням популярності криптовалют зростає й потреба у регулюванні. Це вже впроваджено урядами та регуляторами по всьому світу, і у більшості випадків це відбувається саме тоді, коли вони починають вимагати від бірж впроваджувати заходи KYC для підвищення прозорості та зниження ризиків фінансових злочинів.

Ось кілька важливих причин, чому після реєстрації потрібно обов’язково проходити KYC:

Запобігання шахрайству та обману: важливо запобігти злочинцям використанню криптовалютних бірж для шахрайських цілей. Без KYC зловмисники легше можуть відкривати кілька анонімних рахунків для незаконних операцій із великими сумами криптовалюти;

Відповідність вимогам: уряди та фінансові регулятори вимагають від бірж дотримання законів щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Впровадження KYC — це спосіб, яким біржі дотримуються цих правил, забезпечуючи більш безпечне та регульоване середовище для всіх користувачів;

Безпека користувачів: KYC допомагає захистити самих користувачів, оскільки воно ідентифікує, хто саме працює на платформі, що дозволяє біржам швидко реагувати, блокуючи підозрілі рахунки або запобігаючи обману. Це робить середовище більш безпечним і надійним;

Зниження волатильності ринку: анонімні рахунки можуть використовуватися для маніпуляцій цінами криптовалют через незаконні операції. Вимагаючи KYC і фільтруючи ті рахунки, які створюють лише зайвий обсяг торгів, біржі сприяють стабільності та справедливості на ринку для всіх інвесторів.

Інакше кажучи, KYC є необхідним для того, щоб усі сторони мали більше інформації, і щоб увага зосереджувалася на аналізі торгових даних, а не на підозрілих активностях.

Варто зазначити, що з підвищенням безпеки бірж ця міра також приносить ще одну цікаву перевагу: підвищену ліквідність і активність на конкретних біржах. Це створює позитивний цикл — хороші новини та безпека.

Які документи потрібні для KYC?

Ми вже згадували, які документи зазвичай потрібні для KYC, але для зручності зараз наведемо їх безпосередньо. Вимоги можуть відрізнятися залежно від біржі, але в більшості випадків потрібно принаймні один або два з наступних документів:

Офіційне посвідчення особи: більшість бірж вимагає від користувачів надати копію державного документа, наприклад, ID-картки, паспорта або водійського посвідчення;

Селфі або відео в реальному часі: багато платформ вимагають зробити селфі або навіть пройти відео-верифікацію у реальному часі, щоб переконатися, що особа, яка подає документи, є тією ж, що й на документах.

З цими елементами біржі можуть гарантувати, що обробляють дані реальних осіб із законною ідентичністю, що додатково підвищує безпеку платформи.

Як KYC захищає користувачів від шахрайства і обману?

Забезпечуючи процес ідентифікації для всіх користувачів, біржі створюють додатковий рівень безпеки. Це допомагає запобігти зломам і шахрайству, коли зловмисники використовують фальшиві рахунки для крадіжки коштів, шахрайства або незаконної діяльності.

Приклад, що допомагає зрозуміти вплив KYC: якщо хакер отримує доступ до рахунку користувача, вимоги KYC можуть ускладнити йому виведення великих сум криптовалюти, оскільки багато бірж вимагають пройти нову перевірку перед дозволом на великі виведення.

Крім того, якщо рахунок під загрозою, біржі можуть швидше відстежувати і блокувати підозрілі активності, оскільки вони знають особу користувача.

Ще один важливий аспект — запобігання використанню злочинцями кількох анонімних рахунків для відмивання грошей. За допомогою KYC біржі можуть контролювати підозрілі операції і повідомляти відповідним органам, захищаючи ринок від таких активностей. **$ELIZAOS **$UXLINK $LINEA